سأحاول تنمية SIPP بقيمة 100 ألف جنيه إسترليني بنسبة 9٪ سنويًا من خلال القيام بذلك!
[ad_1]
مصدر الصورة: صور غيتي
أحد الأشياء التي أحبها في الاستثمار في SIPP هو أن الإطار الزمني يتوافق بشكل مثالي مع نهجي طويل المدى في الاستثمار.
تخيل لو كان بإمكاني زيادة SIPP بقيمة 100 ألف جنيه إسترليني بنسبة 9% سنويًا، باستثناء أي مساهمات جديدة قدمتها. وبعد 10 سنوات، من المفترض أن تصل قيمته إلى 237 ألف جنيه إسترليني.
وبعد 20 عامًا، كنت سأتجاوز تقييمًا مريحًا بقيمة نصف مليون جنيه إسترليني. وبعد مرور ثلاثين عامًا، سيظهر استثماري الأولي البالغ 100 ألف جنيه إسترليني تقييمًا قدره 1.3 مليون جنيه إسترليني.
هل هو ممكن؟
أعتقد ذلك، من خلال الالتزام ببعض مبادئ الاستثمار البسيطة إلى حد ما.
نشر الحمل
إذا وجدت حصة رائعة اعتقدت أنها يمكن أن تحقق عوائد مذهلة، فهل يجب أن أقوم بتحميل SIPP الخاص بي بها مع استبعاد الخيارات الأخرى؟
انا لا اظن ذلك. المشكلة التي أراها هي: المشاكل التي لا أستطيع رؤيتها!
بمعنى آخر، يمكن أن تواجه الشركة تحديات غير واضحة. لذلك سأقوم بتوزيع SIPP الخاص بي على مجموعة من المشاركات المختلفة. مع 100 ألف جنيه إسترليني، يجب أن يكون ذلك ممكنًا بسهولة.
جودة الأرباح
عدد قليل من الأسهم لديها عائد أرباح يصل إلى 9٪، على الرغم من أن بعضها يفعل ذلك. ومع ذلك، فإن تلك التي تفعل ذلك، قد يكون لها عائد مرتفع جزئيًا لأن المستثمرين يتوقعون التخفيض.
فودافون تبلغ عائداتها حاليًا أكثر من 9٪، على سبيل المثال، لكنها أعلنت هذا الشهر أنها تخطط لخفض أرباحها بمقدار النصف اعتبارًا من العام المقبل.
لذا، مع تحقيق عائد سنوي مركب بنسبة 9٪ كهدف، هل يجب علي التركيز على توزيعات الأرباح أو أسهم النمو؟
عوائد 9٪ نادرة ولكن بعض أسهم النمو يمكن أن تعود بأكثر من ذلك بكثير. نظرة على نفيديا ويوضح الرسم البياني لسعر السهم هذه النقطة بدقة.
أعتقد أن الإجابة هي أن كلا من حصتي النمو والدخل قد يكون لهما مكان في برنامج SIPP الخاص بي. ولكن بدلاً من التركيز فقط على عائد الأرباح، أود أن أنظر إلى جودة من الأرباح.
هل هو مدعوم بشكل جيد؟ هل تتمتع الشركة ببعض المزايا التنافسية التي يمكن أن تساعد في الحفاظ عليها أو تنميتها على المدى الطويل؟
وفي نهاية المطاف، فإنني أبحث عن نفس الخصائص في كل من حصص النمو والدخل. أرغب في الاستثمار في الشركات التي أعتقد أن لديها آفاقًا تجارية متميزة والتي يتم تقدير قيمتها بأقل من قيمتها الحقيقية في سعر أسهمها الحالي.
توقعات الأعمال وتقييم الأسهم
على سبيل المثال، فكر في الحصة التي أملكها في SIPP الخاص بي: جي دي سبورتس (بورصة لندن: دينار).
إنها تدفع أرباحًا. وقد شهدت هذه الأرباح زيادة كبيرة. ولكن مع عائد أقل بكثير من 9٪، لا أتوقع تحقيق هدف العائد السنوي المركب بنسبة 9٪ من الأرباح وحدها.
ومع ذلك، أعتقد أن JD يقدم أيضًا آفاق نمو مثيرة. وتخطط لفتح مئات المحلات التجارية الجديدة سنويًا.
وتتمتع الشركة بنموذج أعمال أثبت نجاحه ويمكنها التوسع في أسواقها الحالية – مثل الولايات المتحدة – وفي الأسواق الجديدة. كما قامت أيضًا بتجربة أفكار حول كيفية توسيع نطاق انتشارها، على سبيل المثال من خلال تشغيل الصالات الرياضية.
وبعد تحذير بشأن الأرباح في يناير، فقدت الأسهم زخمها. وتشمل المخاطر ضعف الاقتصاد مما يؤدي إلى انخفاض الطلب على الأحذية الرياضية باهظة الثمن، مما يضر بالأرباح.
ولكن إذا كانت أسهم مثل JD تحقق لي في النهاية، فأعتقد أن هدف النمو السنوي طويل الأجل بنسبة 9٪ لـ SIPP الخاص بي يمكن تحقيقه.
[ad_2]
اكتشاف المزيد من مدونة إشراق
اشترك للحصول على أحدث التدوينات المرسلة إلى بريدك الإلكتروني.
