سأشتري 9833 سهمًا من Legal & General لاستهداف 2000 جنيه إسترليني من الدخل السلبي السنوي

إحدى الطرق البسيطة لكسب الدخل السلبي هي الاستثمار في الأسهم القيادية التي تدر أرباحًا.

لا تقدم جميع الأسهم مثل هذه الدفعات، حتى لو فعلت ذلك من قبل. ولكن في أي عام، تقوم الشركات البريطانية المعروفة بتوزيع عشرات المليارات من الجنيهات الاسترلينية من النقد الفائض في شكل أرباح. ومن خلال امتلاك أسهمهم، يمكنني الاستفادة من هذه الثروة.

إذا أردت استهداف 2000 جنيه إسترليني سنويًا من الدخل السلبي من مزود الخدمات المالية المعروف القانونية والعامة (LSE: LGEN)، إليك كيفية القيام بذلك.

اختيار الفائزين

على الرغم من أنني ناقشت في هذا المثال شراء أسهم في شركة واحدة فقط، وذلك لأنني أملك بالفعل أسهمًا في شركات أخرى تدفع أرباحي. سأحاول أن أبقي محفظتي متنوعة. وبهذه الطريقة، إذا قامت إحدى الشركات بتخفيض أرباحها أو تعرضت لانهيار في أسعار الأسهم، فسيتم تقليل التأثير على محفظتي الإجمالية.

لماذا أستخدم Legal و General في هذا المثال؟

وببساطة، أرى أنها حصة جذابة من الدخل ــ والتي سأكون سعيداً بشرائها إذا كان لدي أموال فائضة لاستثمارها.

تستفيد الشركة من الطلب المرن على منتجات مثل المعاشات التقاعدية والعلامة التجارية المعروفة وقاعدة العملاء الحالية الكبيرة.

وقد ساعد ذلك في توليد تدفقات نقدية كبيرة تستخدمها الشركة لدفع أرباح جيدة. يبلغ عائد الأرباح 8.2٪ وقد رفعت الشركة هذا الأسبوع أرباحها السنوية بنسبة 5٪ إلى 20.3 بنسًا للسهم الواحد.

تحديد مصادر الدخل

لذا، لكي أهدف إلى تحقيق هدفي وهو 2000 جنيه إسترليني من الأرباح السنوية، سأحتاج إلى شراء 9833 سهمًا في الشركة. مؤشر فوتسي 100 مزود الخدمات المالية. بالسعر الحالي، سيكلفني ذلك حوالي 24400 جنيه إسترليني.

إذا فعلت ذلك، فيجب أن أكسب 2000 جنيه إسترليني من الأرباح سنويًا.

في الواقع، كان بإمكاني كسب المزيد. في السنوات الأخيرة، قامت الشركة برفع أرباحها السنوية (كان عام 2020 هو الاستثناء وبقيت ثابتة في ذلك العام). على مدى السنوات الأربع الماضية، وزعت الشركة أرباحًا بقيمة 4.5 مليار جنيه إسترليني. وحتى علاوة على ذلك، فقد حققت صافي فائض نقدي قدره 0.8 مليار جنيه استرليني.

يمكن أن تستمر أرباح الأسهم في الارتفاع، إذا كان أداء الأعمال جيدًا. وهذا يمكن أن يجعلها أكثر جاذبية من وجهة نظر الدخل السلبي.

أتطلع قدما

هل سيحدث ذلك؟

وكانت ربحية السهم في العام الماضي أقل بشكل حاد من العام السابق. وكان ذلك مدفوعًا إلى حد كبير بالاستثمارات المتفاوتة في عوائدها، وهو خطر موجود دائمًا بالنسبة لمقدمي معاشات التقاعد.

وفي سوق تنافسية مثل المعاشات التقاعدية، هناك أيضًا خطر مستمر يتمثل في قيام الداخلين الجدد أو المنافسين الحاليين بخفض الأسعار، مما يضغط على هوامش الربح.

لكنني أرى أن Legal & General عامل مثبت. تتمتع بنقاط قوة متعددة وقد أثبتت في العام الماضي مرة أخرى أنها قادرة على توليد أموال نقدية فائضة كبيرة وتمويل أرباح كبيرة.

هذا هو نوع فكرة الدخل السلبي التي تلفت انتباهي!