فيما يلي كيفية استهداف 350 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا من الدخل السلبي من أرباح مؤشر FTSE 100
مصدر الصورة: صور غيتي
إحدى الطرق المفضلة لدي لكسب الدخل السلبي هي توزيعات الأرباح. وذلك لأنه بمجرد شراء الأسهم الفردية، أجد أنه خيار منخفض الصيانة نسبيًا.
مع العشرات من الخيارات المحتملة في مؤشر فوتسي 100، أحاول تضييق نطاق الاختيار باستخدام قائمة مرجعية قصيرة.
القائمة المرجعية
للحصول على دخل سلبي موثوق، أبحث عن أرباح موثوقة. وهذا يعني دفعات متسقة، وهو ما يعني دفع أرباح متتالية كل عام لسنوات عديدة. وبشكل أكثر تحديدًا، أبحث عن تاريخ أرباح لا يقل عن خمس سنوات. ومع ذلك، فإن العديد من أسهم Footsie لديها مدفوعات ثابتة تمتد لعقود.
بعد ذلك، أريد أن يكون دخلي في متناول الشركات التي أستثمر فيها. وعادة ما يتم دفع أرباح الأسهم من الأرباح. لذلك أتحقق مما إذا كانوا يكسبون ما يكفي لتغطية المدفوعات. يُعرف هذا الإجراء بتغطية الأرباح. وبشكل أكثر تحديدًا، أبحث عن غطاء أكبر من 1.5.
وأخيرًا وليس آخرًا، أبحث عن عائد توزيعات أرباح يتراوح بين 2% و8%. هناك بعض أسهم مؤشر FTSE 100 التي تقدم أكثر من 8% ولكن العوائد العالية جدًا ليست مستدامة دائمًا، لذا أتجنبها.
أعلى الأسهم للدخل السلبي
تتضمن بعض الأسهم التي سأشتريها لهذه الخطة والتي تلبي جميع المعايير الخاصة بي العلامات التجارية الإمبراطورية (العائد 7.5٪)، ريو تينتو (العائد 6٪)، و سينسبري (العائد 5٪).
نقطة واحدة يجب ملاحظتها بالرغم من ذلك. لا أريد قصر قائمتي على دافعي الأرباح المرتفعة. على الرغم من أنهم سيوفرون لي أكبر دخل سلبي على المدى القريب، إلا أن أولئك الذين يقدمون عوائد أرباح أقل قد ينتهي بهم الأمر إلى أن يكونوا فائزين على المدى الطويل.
رؤية ما وراء العائد
اسمحوا لي أن أشرح. مدرج في قائمة Footsie بي أيه إي سيستمز (LSE:BA.) تقدم حاليًا عائد أرباح بنسبة 2.5٪. لا يبدو ذلك مميزًا جدًا للوهلة الأولى. لكن لاحظ أن أرباحها السنوية تضاعفت ثلاث مرات على مدار العشرين عامًا الماضية.
يتمتع مستثمرو BAE من ذلك الوقت بتوزيع أرباح كبير بنسبة 17٪ على السعر الذي دفعوه. لهذا السبب يعد نمو الأرباح عاملاً مهمًا يجب مراعاته.
تقدم شركة BAE أكثر من ثلاثة عقود من دفعات الأرباح المتتالية. بالإضافة إلى ذلك، شهدت 20 سنة من تلك السنوات نموًا ثابتًا في الأرباح.
مع غطاء أرباح يبلغ 2.1، أود أن أقول إن أرباحها تغطي مدفوعاتها بشكل مريح.
الاتجاهات الضخمة
ارتفع الإنفاق العالمي على الدفاع بنسبة 7% من عام 2022 إلى عام 2023، ومن المتوقع على نطاق واسع أن يواصل مساره التصاعدي وسط الحرب والتوترات السياسية.
ومن المرجح أيضًا أن يشكل الأمن السيبراني خطرًا رئيسيًا على المنظمات والحكومات خلال السنوات القادمة. ولمنع الهجمات السيبرانية، من المرجح أيضًا أن يرتفع الإنفاق في هذا المجال.
تعد شركة BAE رائدة في تطوير تقنيات جديدة في مجالات الطيران والدفاع والأمن السيبراني. أعتقد أنها في وضع جيد للاستفادة من هذه الاتجاهات.
ولنضع في اعتبارنا أن تغيير الحكومات من الممكن أن يؤدي إلى تحولات في السياسات المتعلقة بالدفاع. إنه شيء أود مراقبته عالميًا.
استهداف الدخل المنتظم
لاستهداف 350 جنيهًا إسترلينيًا من الدخل السلبي كل شهر، أعتقد أنني سأحتاج إلى استثمار ما بين 50 ألف جنيه إسترليني و85 ألف جنيه إسترليني. يعتمد ذلك على عائد توزيعات أرباح تتراوح بين 5٪ و 8٪.
إذا لم يكن لدي هذه المبالغ لاستثمارها، فسأبدأ بالادخار والاستثمار كل شهر لبناء الوعاء. سأقوم أيضًا بإعادة استثمار الأرباح لتسريع الوقت الذي يستغرقه.
