كيف أستهدف دخلاً سلبيًا بقيمة 17.673 جنيهًا إسترلينيًا بـ 100 جنيه إسترليني فقط في الأسبوع
مصدر الصورة: صور غيتي
يعد بناء محفظة قادرة على توليد كميات كبيرة من الدخل السلبي هدفًا استثماريًا للكثير منا. ومن خلال الاستثمار بشكل معقول، من الممكن الاستفادة من سوق الأوراق المالية لتوليد عوائد كبيرة وفي نهاية المطاف توليد دخل سلبي يغير الحياة.
دعونا نستكشف كيفية تحويل 100 جنيه إسترليني أسبوعيًا إلى مصدر دخل سلبي بقيمة عشرات الآلاف سنويًا.
أخذ درس من سام الاردايس
قد لا يكون هذا تشبيهًا واضحًا، ولكن الاستمرار في الشراء – على غرار لا حقق فريق بولتون بقيادة سام ألارديس تاريخيًا عوائد قوية.
على مدار العشرين عامًا الماضية، وكانت هذه عشرين عامًا صعبة بالنسبة لاقتصاد المملكة المتحدة مؤشر فوتسي 100 وقد حققت متوسط عوائد سنوية قدرها 7٪.
بالنسبة لأولئك منا الجدد في مجال الاستثمار، ربما تبدو نسبة 7% رائعة. إنه أكثر بكثير مما يمكن تحقيقه من أي حساب توفير في المملكة المتحدة.
وبالتالي، كان من الممكن تحقيق ذلك بمجرد الاستثمار في أداة تتبع المؤشرات على مدى العقدين الماضيين.
وفي الوقت نفسه، ستاندرد آند بورز 500 وقد حققت متوسط عوائد سنوية بلغت 12.3% – مع الأخذ في الاعتبار انخفاض قيمة الجنيه مقابل الدولار. باختصار، كان اتخاذ قرار باستثمار 50 جنيهاً إسترلينياً أسبوعياً في أحد أسهم مؤشر FTSE 100، و50 جنيهاً إسترلينياً أسبوعياً في أحد أسهم مؤشر ستاندرد آند بورز 500 قبل عشرين عاماً، ليحقق عوائد كبيرة.
واليوم، تبلغ قيمة 100 جنيه إسترليني في الأسبوع 294.552 جنيهًا إسترلينيًا بناءً على العوائد السنوية المذكورة أعلاه. إذا كان بإمكاني تحقيق عائد أرباح على هذا – وهو أمر ممكن بالتأكيد اليوم – فسوف أكسب 17.673 جنيهًا إسترلينيًا من الدخل السلبي.
علاوة على ذلك، إذا كنت قد فعلت ذلك باستخدام ISA للأسهم والأسهم – وهو مجاني لأي مقيم في المملكة المتحدة وسهل الإعداد للغاية – فسيكون كل ذلك معفى من الضرائب.
يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. يتحمل القراء مسؤولية بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
الأمور لا تسير دائمًا كما هو مخطط لها
لنبدأ مع التحذيرات. لقد تحركت المؤشرات الممتازة تاريخيًا في الاتجاه الصحيح، ولكن هذا ليس هو الحال دائمًا.
ال نيكي 225 – سوق الأوراق المالية اليابانية – وصلت مؤخرا إلى مستويات قياسية جديدة، ولكن المؤشر تعثر لسنوات. في السياق، في عام 1989، كان مؤشر نيكاي 225 يحوم تحت مستوى 40 ألف نقطة. قبل عقد من الزمان، كان العدد حوالي 10000.
شخصيًا، معظم استثماراتي ليست في أجهزة تتبع المؤشرات. أميل إلى تفضيل الاستثمار في الأسهم، وبدرجة أقل في الأموال، حيث أن لدي الوقت الكافي لإجراء بحثي الخاص.
ومع ذلك، فإن الاستثمار في الأسهم يمكن أن يعرضنا لمزيد من المخاطر. على سبيل المثال، كنت قد استثمرت في السابق البرسيمون (LSE:PSN) جزئيًا على أساس أنها كانت الأقل تعرضًا لأزمة الكسوة في البلاد.
ومع ذلك، ثبت أن هذا غير صحيح، وقامت شركة بيرسيمون بمضاعفة ميزانيتها أربع مرات لاستعادة آلاف المنازل في عام 2022. وفي المقابل، انخفض سعر السهم بشكل أكبر.
وخسر سهم البرسيمون نحو 66% من قيمته بين عامي 2021 و2023، وهو ما تسبب بشكل رئيسي في حدوث تغييرات في التوقعات الاقتصادية، لكنه تفاقم بسبب أزمة الكسوة.
في حين أن البرسيمون قد يكون استثمارًا مثيرًا للاهتمام اليوم، فمن الجدير بالذكر أنه إذا انخفضت استثماراتي بنسبة 50%، فيجب أن أبذل قصارى جهدي بنسبة 100% للعودة إلى حيث كنت.
وكما يقول المستثمر الملياردير وارن بافيت، القاعدة الأولى هي “لا تخسر المال“. هذا هو المكان الذي يمكن أن تكون فيه أدوات التتبع والأموال مفيدة، خاصة لأولئك منا الذين ليس لديهم الوقت لإجراء بحث شامل عن استثماراتنا.
