لا مدخرات؟ سأضع 100 جنيه إسترليني شهريًا في هذا العملاق النائم لتوليد دخل سلبي قدره 7772 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا!

قرأت مؤخرا أن “الدخل السلبي هو الوقود الذي يقوي أحلامك، ويمنحك الحرية لمتابعة شغفك وعيش حياتك وفقًا لشروطك الخاصة“. ليس لدي أي فكرة عمن توصل إلى هذا الاقتباس، ولكن أتمنى أن يحلموا جيدًا وأن يكونوا في وضع يسمح لهم بقضاء وقتهم في فعل شيء مُرضٍ.

مفهوم الاستثمار الآخر الذي يحظى بتغطية صحفية جيدة هو المضاعفة. في حالة أسهم الدخل، فإن هذا هو عملية إعادة استثمار الأرباح لشراء المزيد من الأسهم، مما يولد مستوى عائد متزايد باستمرار. وقد وصف هذا بأنه الأعجوبة الثامنة في العالم.

فقط تخيل مدى سعادتنا من خلال الجمع بين الاثنين! حسنًا، هذا ما أحاول القيام به.

الآن، يجب أن أكون صادقا. لا يزال يتعين علي أن أعمل من أجل لقمة العيش وأريد أن أحصل على المزيد من الحرية لأفعل ما أريد. لكن لديّ تدفق مستمر من الدخل السلبي الذي أعيد استثماره بهدف الحصول على تقاعد أكثر راحة.

خذ اثنين

إذا كنت سأبدأ رحلتي الاستثمارية من جديد، فسأضع مبلغًا متواضعًا نسبيًا (على سبيل المثال 100 جنيه إسترليني) في أسهم الدخل في المملكة المتحدة. إذا حصلت بعد ذلك على توزيعات أرباح بنسبة 5.9% سنويًا – تدفع الثلثين/الثلث في يناير ويوليو، على التوالي – فإن مجموعي الافتراضي سينمو إلى 67.248 جنيهًا إسترلينيًا بعد 25 عامًا.

في هذه المرحلة، ستدر مساهمتي دخلاً قدره 3,967 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا.

ربما يتساءل القراء لماذا اخترت مثل هذه الأرقام المحددة. حسنا، هذا لأن الشبكة الوطنية (LSE:NG.) تقدم حاليًا عائدًا بنسبة 5.9٪ وتدفع أرباحًا مرتين سنويًا.

وهي حصة لها سجل طويل في زيادة عوائدها.

يفترض المثال الخاص بي نموًا صفريًا في أرباحه. ومع ذلك، فإن احتساب زيادة قدرها 3.6% سنويًا – متوسط ​​الزيادة السنوية للشركة على مدى السنوات الخمس الماضية – من شأنه أن يزيد حجم استثماري إلى 131.731 جنيهًا إسترلينيًا. هذا يمكن أن يمنحني دخلاً سلبيًا سنويًا قدره 7772 جنيهًا إسترلينيًا.

تذكر أنه قد يكون هناك بعض النمو في رأس المال أيضًا.

حذر

وبطبيعة الحال، يمكن أن ينخفض ​​سعر السهم. وأرباح الأسهم ليست مضمونة أبدًا. ولكن هذا المثال يسلط الضوء على المكاسب المحتملة طويلة الأجل التي يمكن تحقيقها من اختيار مخزون دخل ثابت وموثوق.

إن شركة National Grid قادرة على دفع أرباح سخية لأن أرباحها آمنة إلى حد معقول. إنها تعمل في صناعة منظمة، مما يعني أنه طالما أنها تحافظ على الأضواء (حرفيًا)، فإنها ستكون قادرة على تحقيق مستوى عائد متفق عليه مسبقًا.

ولهذا السبب فإن أداء سعر سهمها يميل إلى أن يكون غير مذهل. هذا – إلى جانب حقيقة أنها الشركة رقم 13 من بين أكبر الشركات المدرجة في المملكة المتحدة – هو السبب الذي يجعلني أصفها بأنها عملاق نائم. أعتقد أن هناك دائمًا مجالًا لهذا النوع من الأسهم في محفظة متوازنة.

ولكن هناك بعض الأشياء التي يمكن أن تهدد قدرتها على الحفاظ على أرباحها الصحية.

وعلى الرغم من أنها لا تواجه أي منافسة، إلا أنها يجب أن تفي بالتزاماتها التنظيمية. وهذا يتطلب نفقات رأسمالية ضخمة.

وفاجأت المساهمين في شهر مايو/أيار عندما طلبت منهم المزيد من المال. ونظرًا للقروض الكبيرة للشركة، ربما شعر مديروها أنه ليس لديهم بديل سوى الاتصال بأصحابها للحصول على أموال إضافية. وأتساءل عما إذا كانت الشروط التي قدمها المقرضون غير مواتية.

ومع ذلك، على الرغم من هذه التحديات، في المرة القادمة التي أكون فيها في وضع يسمح لي بالاستثمار، سأفكر جديًا في الحصول على حصة.