مال و أعمال

لا يوجد مدخرات عند 35؟ سأتبع وارن بافيت وأهدف إلى بناء إمبراطورية الدخل السلبي

[ad_1]

رجل يكتب

مصدر الصورة: صور غيتي

إحدى النصائح الشهيرة التي يقدمها وارن بافيت هي: “إذا لم تكن على استعداد لامتلاك سهم لمدة 10 سنوات، فلا تفكر في امتلاكه لمدة 10 دقائق“.

يؤكد هذا الاقتباس على أهمية الاستثمار طويل الأجل، خاصة بالنسبة لأولئك الذين ليس لديهم مبلغ ابتدائي كبير أو مدخرات حتى مرحلة البلوغ. لبناء الثروة، نحتاج إلى تبني عقلية تركز على العقود.

وبعبارة أخرى، سنحتاج إلى الاستثمار بانتظام والتحلي بالصبر. والخبر السار هو أن هذا ممكن ويمكن أن يؤدي إلى تدفق دخل سلبي كبير في المستقبل.

تسخير قوة الفائدة المركبة

عندما يتعلق الأمر ببناء الثروة، فإن المضاعفة هي أفضل صديق للمستثمر. وفي الواقع، اعترف بافيت نفسه بما يلي: “لقد كانت حياتي نتاجًا للاهتمامات المركبة“.

وعلى وجه التحديد، قام “Oracle of Omaha” باستمرار بإعادة استثمار الأرباح من استثماراته في السوق. وقد سمحت هذه الاستراتيجية لرأس ماله بالاستمرار في النمو. كلما طالت فترة احتفاظه باستثماراته الفائزة، كلما زادت قيمتها بشكل كبير.

وفي الواقع، كان التأثير قوياً للغاية لدرجة أن حوالي 90% من ثروته البالغة 135 مليار دولار قد جمعها بعد سن الستين (يبلغ الآن 93 عاماً).

لاستخدام مثال أكثر دنيوية، إذا استثمرت 5000 جنيه إسترليني في أسهم الدخل مع عائد أرباح كبير بنسبة 7٪، فيمكنني أن أتوقع ربح 350 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا، على افتراض عدم تخفيض العائد (وهو أمر ممكن دائمًا).

على الرغم من أنه لا يوجد ما يدعو إلى التذمر، إلا أنه ليس مبلغًا شهيًا حقًا. ومع ذلك، إذا قمت بإعادة استثمار أرباحي مرة أخرى في شراء المزيد من الأسهم بنفس متوسط ​​السعر، فإن مبلغ 3500 جنيه إسترليني يصبح 38061 جنيهًا إسترلينيًا بعد 30 عامًا.

مخزون عالي الجودة

لقد اخترت استراتيجية إعادة الاستثمار هذه مع أسهمي فيها البنية التحتية العالمية لبجي (بورصة لندن: ببجي).

هذا هو مؤشر فوتسي 250 شركة استثمار في البنية التحتية تدير محفظة مكونة من 56 أصلًا في جميع أنحاء المملكة المتحدة وأوروبا وأمريكا الشمالية وأستراليا. وتشمل هذه المدارس والمستشفيات والجسور والطرق السريعة وثكنات الجيش.

تحصل BBGI على دخل من السلطات العامة بناءً على توافر هذه الأصول وأدائها بدلاً من استخدامها. وهذا يوفر للشركة تدفقات نقدية يمكن التنبؤ بها، والتي بدورها دعمت توزيعات أرباح ثابتة ومتزايدة.

من المتوقع أن يدفع السهم أرباحًا قدرها 8.4 بنسًا للسهم الواحد للسنة المالية 24. وبسعر السهم اليوم البالغ 135 بنسًا، فإن ذلك يُترجم إلى عائد آجل جذاب بنسبة 6.2%.

الآن، يجب أن أذكر أن العائد وصل إلى أعلى مستوى تاريخي بسبب بيئة أسعار الفائدة المرتفعة. وقد أثر ذلك سلبًا على قيمة أصول الشركة وجعل بناء محفظتها أكثر صعوبة. هناك خطر من استمرار هذه الظروف لبعض الوقت أو حتى تفاقمها.

لكن من المطمئن أن بنك BBGI يقول إن محفظته الحالية من الأصول يمكن أن تدعم ارتفاع أرباح الأسهم لمدة 15 عامًا أخرى. هذه موسيقى لأذني.

محفظة قوية

لنفترض أنني أبدأ من الصفر وأستثمر 750 جنيهًا إسترلينيًا كل شهر في أسهم عالية الجودة مثل BBGI. على افتراض أنني حققت عائدا متوسطا طويل الأجل قدره 8.5٪ (مع إعادة استثمار الأرباح)، فإن هذا هو ما سيحدث.

سنة الودائع الفائدة المستحقة توازن
1 9000 جنيه استرليني 350 جنيهًا إسترلينيًا 9,350 جنيه إسترليني
5 9000 جنيه استرليني 10,405 جنيه إسترليني 55,405 جنيه إسترليني
10 9000 جنيه استرليني 48.717 جنيه إسترليني 138.717 جنيه إسترليني
15 9000 جنيه استرليني 128,989 جنيه إسترليني 263,989 جنيه إسترليني
20 9000 جنيه استرليني 272,355 جنيه إسترليني 452,355 جنيه إسترليني
30 9000 جنيه استرليني 891,485 جنيه إسترليني 1,161,485 جنيه إسترليني

ستنمو محفظتي الاستثمارية إلى مبلغ لا يصدق يبلغ 1.16 مليون جنيه إسترليني خلال 30 عامًا (باستثناء أي رسوم على المنصة)!

إذا كانت أسهمي في هذه المرحلة تحقق متوسطًا يبلغ 7٪ من الأرباح، فقد أكسب 81.303 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا من الدخل السلبي.

من وجهة نظري، فإن تحويل 750 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا إلى هذا المبلغ سيكون بمثابة بناء إمبراطورية دخل سلبي.

[ad_2]


اكتشاف المزيد من مدونة إشراق

اشترك للحصول على أحدث التدوينات المرسلة إلى بريدك الإلكتروني.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

Back to top button

اكتشاف المزيد من مدونة إشراق

اشترك الآن للاستمرار في القراءة والحصول على حق الوصول إلى الأرشيف الكامل.

Continue reading