هذا هو عدد أسهم FTSE 100 التي سأحتاجها على الأرجح مقابل 1000 جنيه إسترليني شهريًا من الدخل السلبي

في حين أن هناك العديد من الطرق المختلفة لكسب الدخل السلبي، فإن إحدى الطرق الأكثر شيوعًا هي الاستثمار في الأسهم. يمكن للأسهم في الشركات الموثوقة أن توفر عوائد في شكل ارتفاع في الأسعار ودفعات أرباح.

الاستفادة من أرباح الأسهم

الأسهم التي تدفع أرباح الأسهم هي تلك الموجودة في الشركات التي تدفع لمستثمريها نسبة صغيرة من أرباحها كل عام. ولسوء الحظ، عادة ما تكون عوائد الأرباح صغيرة جدًا – عادة ما بين 2 إلى 8٪. وبالتالي، فإن الحصول على دخل سلبي ذي مغزى من أسهم الأرباح يتطلب استثمارًا كبيرًا.

أولئك الذين لم يفوزوا باليانصيب أو لم يتلقوا ميراثًا صحيًا سيحتاجون إلى الادخار. ولحسن الحظ، فإن سحر العوائد المركبة يساعد على تسهيل ذلك. يمكن بناء استثمار كبير بمرور الوقت بمساهمات شهرية صغيرة.

طحن الأرقام

تتقلب عوائد الأرباح بانتظام وتختلف من شركة إلى أخرى، لذلك من الصعب تحديد عددها بالضبط مؤشر فوتسي 100 الأسهم التي أحتاجها للحصول على دخل سلبي قدره 1000 جنيه إسترليني شهريًا. ومع ذلك، يمكنني استخدام البيانات التاريخية لتقدير عدد الأسهم التي تدفع أرباحًا في المتوسط ​​والتي يمكنها تحقيق هذا المبلغ.

دعونا نفكر في بعض الأسهم كمثال.

عملاق الاتصالات

مجموعة فودافون (LSE:VOD) تدفع عائد أرباح مرتفع بشكل استثنائي بنسبة 11.5٪. وهذا يعادل تقريبًا ضعف متوسط ​​عائد توزيعات أرباح مؤشر FTSE 100 البالغ حوالي 6٪. للوهلة الأولى، قد أعتبر هذه إضافة جيدة لمحفظة توزيع الأرباح.

لكن عائد الأرباح المرتفع وحده لا يضمن العائدات.

يمكن للشركات اختيار عدم دفع أرباحها السنوية في أي وقت. إذا كانت الأرباح السنوية أقل من المتوقع، فمن المرجح أن تقوم الشركة بحجب أرباح تلك السنة.

وفي حالة فودافون، من المتوقع أن تنخفض أرباحها بمعدل 51% خلال السنوات الثلاث المقبلة. أعتقد أن هذا قد يقلل من فرص توزيع الأرباح.

مبتكر التكنولوجيا الحيوية

أسترازينيكا (LSE:AZN)، بالمقارنة، لديها عائد توزيعات أرباح أقل بكثير بنسبة 2.2٪. ومع ذلك، تتمتع الشركة بسجل حافل في دفع أرباح الأسهم. ومن المقرر أن يتم توزيع الأرباح التالية البالغة 156 بنسًا للسهم الواحد خلال شهر تقريبًا.

ومن المقدر أيضًا أن يتم تداول أسهم AstraZeneca بأقل من القيمة العادلة بنحو 32%. ولكن على عكس فودافون، من المتوقع أن تنمو الأرباح بنسبة 16٪ سنويًا في المستقبل.

وبالتحقق من توقعات المحللين، يبدو أن الأغلبية متفقة على أن سعر السهم سيرتفع بمعدل 26% خلال الـ 12 شهرًا القادمة.

أعتقد أن هذا يجعل AstraZeneca إضافة أكثر موثوقية إلى محفظتي من الأسهم التي تدفع أرباحًا.

إذن كم أحتاج؟

بمتوسط ​​عائد يبلغ 6%، سأحتاج إلى أسهم بقيمة 195.600 جنيه إسترليني تقريبًا لكسب 1000 جنيه إسترليني شهريًا. وبما أنني لا أملك الكثير، فسأحتاج إلى توفير هذا المبلغ على مدى بعض الوقت.

• لنفترض أنني بدأت بشراء 10000 سهم في شركات مختلفة بمتوسط ​​سعر 10 جنيهات إسترلينية للسهم الواحد.

• ثم ألتزم بشراء أسهم إضافية بقيمة 350 جنيهًا إسترلينيًا كل شهر.

• أقدر أنني أستطيع تحقيق عائد سنوي بنسبة 5٪ (وهو متوسط ​​متحفظ إلى حد ما لمؤشر FTSE 100).

من خلال اعتماد خطة إعادة استثمار الأرباح (DRIP) لمضاعفة مكاسبي وتقدير زيادة الأرباح السنوية بنسبة 1٪، يمكنني الوصول إلى هدفي في ما يزيد قليلاً عن 23 عامًا.

في تلك المرحلة، كنت سأشتري ما يقرب من 19660 سهمًا بمتوسط ​​سعر 10 جنيهات إسترلينية.