قد يكون قانون الأسهم والأسهم بقيمة 20 ألف جنيه إسترليني واحدًا من أفضل الأشياء المتعلقة بالعيش في المملكة المتحدة
مصدر الصورة: صور غيتي
بالنسبة لأولئك منا المحظوظين الذين لديهم القليل للاستثمار، قد تكون الأسهم والأسهم ISA واحدة من أفضل الأشياء المتعلقة بالعيش في هذا البلد. يبدو بدلها المعفى من الضرائب بقيمة 20 ألف جنيه إسترليني أمرًا جيدًا وحده. ولكن لا توجد العديد من البلدان التي تقدم ما يعادل بدل 20 ألف جنيه إسترليني كل عام من حياتك العملية.
معفاة من الضرائب
لا يمكن التقليل من أهمية الطبيعة المعفاة من الضرائب لمعايير المحاسبة الدولية هنا. يمكن أن تخفض أرباح رأس المال 28٪ من العائدات وضرائب الأرباح حتى 39٪. قد يبدو هذا سيئًا بما فيه الكفاية، لكن هذه النسب الكبيرة لا تنصف حتى الضرر الذي لحق بالجنيه الاسترليني في جيبك.
استثمار 200 جنيه إسترليني شهريًا بفائدة 10٪ لمدة 30 عامًا يصل إلى مبلغ 412.567 جنيهًا إسترلينيًا. وهذا هدف جميل بما فيه الكفاية لمدى الحياة من العمل والادخار والاستثمار. ربما يبدو هذا أمرًا يستحق التخلي عن الوجبات السريعة التي يطلبها التطبيق والمقاهي الفاخرة.
ولكن هذا بافتراض وجود غلاف ISA المعفى من الضرائب. تأثير عدم وجود ISA على العوائد ليس بسيطًا، ولكن لنفترض أنه يخفض المعدل إلى 7٪. الآن نحن ننظر إلى 233.890 جنيهًا إسترلينيًا. تمت إعادة توجيه ما يقرب من نصف الأموال إلى جابي الضرائب! ليست مثالية.
وبطبيعة الحال، حتى لو كان بوسعنا الاعتماد على التهرب من الضرائب من خلال معايير التدقيق الدولية، فيتعين علينا أن نفهم أن الاستثمار في سوق الأوراق المالية يأتي مصحوباً بالمخاطر. ربما لا شيء أعظم من اختيار شركة سيئة لتستثمر أموالك فيها.
يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. يتحمل القراء مسؤولية بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
العلامات التجارية السلطة
الشركات السيئة لن تعود بنسبة 10% أو أي مكان قريب من ذلك، ولكن الشركات الجيدة تميل إلى أن يكون لديها سجلات أداء عالية مثل ذلك. حسنًا، إحدى هذه الأشياء التي كانت على قائمة المراقبة الخاصة بي مؤخرًا هي السلع الاستهلاكية العملاقة يونيليفر (بورصة لندن: أولفر).
شركة يونيليفر مبنية على علاماتها التجارية. الشركة فخورة جدًا بـ “30 علامة تجارية قوية” بما في ذلك أسماء مثل هيلمان, برسيل, حمامة، أو ماغنوم. لا يمضي فريق الإدارة وقتًا طويلاً في مكالمات الأرباح دون ذكرها أيضًا!
لقد حققت هذه الأسماء نوعًا من الهيمنة العالمية حيث يستخدم 4.4 مليار شخص حول العالم منتجات شركة يونيليفر وحققوا إيرادات تزيد عن 50 مليار جنيه إسترليني في العام الماضي بأكمله.
كان التركيز على العلامات التجارية الاستهلاكية ذات المستوى العالمي يعمل بشكل جيد بالنسبة لسعر السهم أيضًا. منذ عام 2006، حققت شركة يونيليفر عائدًا بنسبة 10.6% سنويًا لأي شخص يملك الأسهم.
إذا استمر ذلك في المستقبل، فسيكون ذلك أمرًا ممتازًا لبناء الثروة، خاصة مع وضع تلك الأسهم بأمان في المأوى الضريبي لهيئة الأوراق المالية والبورصة.
أما من حيث نقاط الضعف فتعتمد الشركة على استهلاك منتجاتها. وبالتالي فإن تدهور الاقتصاد العالمي يمكن أن يؤدي إلى انخفاض الإيرادات. وربما يكون هذا خطرًا أكبر في ظل مستويات التضخم المرتفعة الحالية.
هل أنا أشتري؟
أنا لا أملك الأسهم حاليا، ولكن أتوقع أنني سأفتح مركزا قريبا. يبدو أن الجمع بين المنتجات المحبوبة والإيرادات المتنوعة أمر جيد للغاية بحيث لا يمكن تفويته. وبالطبع سأقوم بإضافته إلى ISA للأسهم والأسهم الخاصة بي!
