هل يمكن أن تتحول 10 جنيهات إسترلينية في اليوم إلى دخل سلبي قدره 50 ألف جنيه إسترليني سنويًا؟ انه ممكن!
مصدر الصورة: صور غيتي
إن بناء مصدر دخل سلبي بقيمة 50 ألف جنيه إسترليني سنويًا من شأنه أن يهيئ أي شخص مدى الحياة. لكن مثل هذا المال لا يأتي بسهولة. يستغرق الأمر الكثير من الوقت والتفاني… وتينر في اليوم. مع استثمار 10 جنيهات إسترلينية يوميًا في محفظة متنوعة من أسهم الأرباح وأسهم النمو، يمكن أن تتضاعف العوائد المركبة بسرعة!
ال مؤشر فوتسي 100 وقد تم توفير متوسط عوائد سنوية قدرها 8٪ منذ بدايتها. في الولايات المتحدة، ستاندرد آند بورز 500، بل هو أفضل، حيث يعود بحوالي 11٪ في المتوسط (مع إعادة استثمار الأرباح). في حين أن الأسهم الأمريكية تميل إلى تحقيق ارتفاع أفضل في الأسعار، فإن الأسهم البريطانية غالبا ما تقدم أرباحا أعلى. ولكل منهما فوائد والتنويع في كليهما يقلل من المخاطر الناجمة عن قضية اقتصادية محلية.
أسهم توزيعات أرباح ضخمة في المملكة المتحدة
إتش إس بي سي (LSE: HSBA) هو أحد الأمثلة على شركة بريطانية ضخمة تدفع أرباحًا عالية. تبلغ قيمة الأسهم 6.87 جنيهًا إسترلينيًا فقط، وهي تحقق حاليًا عائدًا بنسبة 7٪، لذا فهي تدفع 48 بنسًا إضافيًا للسهم الواحد سنويًا. لكن سعر السهم متقلب، حيث تراوح بين 4 و10 جنيهات إسترلينية على مدار العشرين عامًا الماضية. يؤثر هذا أحيانًا على مدفوعات الأرباح – في عام 2020، انخفض العائد إلى أقل من 1٪.
ومع ذلك، ارتفع النمو بنسبة 250% في السنوات الثلاثين الماضية مع عائد سنوي قدره 4.2%. مع الأرباح الحالية، تبلغ حوالي 11٪.
لكن أسهم البنوك معرضة بشكل خاص لعدم الاستقرار الاقتصادي. يمكن أن تؤدي الأزمة المالية إلى انخفاض السهم، مما يلغي أي مكاسب من توزيعات الأرباح. ولهذا السبب من المهم التنويع في مختلف الصناعات. قد يفكر المستثمرون أيضًا أفيفا أو تايلور ويمبي، وهما سهمان راسخان في توزيع الأرباح في المملكة المتحدة مع عوائد تقترب من 7٪.
مفضل أمريكي راسخ
عند البحث عن دخل سلبي طويل الأجل، مثل مخزون نمو موثوق ماكدونالدز (NYSE:MCD) يستحق النظر فيه. التكنولوجيا العصرية مثل الذكاء الاصطناعي عابرة ولكن الوجبات السريعة صمدت أمام اختبار الزمن. منذ عام 1994، حقق أشهر مطعم في العالم خدمة الطلب من السيارة متوسط عائد سنوي قدره 9.9%. كما أن لديها عائد أرباح صغير ولكن لائق بنسبة 2.6٪.
ومع ذلك، فإنها تواجه منافسة شديدة من المفاصل المتنافسة مثل وينديوبرجر كينج وتاكو بيل. لقد أطلقت مؤخرًا وجبة بقيمة 5 دولارات لمكافحة التضخم ولكنها قد تحتاج إلى بذل المزيد من الجهد إذا كانت تأمل في البقاء ذات صلة. وارتفع السهم بنسبة 23% فقط في السنوات الخمس الماضية، مقارنة بنمو 110% بين عامي 2015 و2020.
شركة بيبسيكو وهو سهم نمو قوي آخر في الولايات المتحدة يجب أخذه في الاعتبار، حيث ارتفع بنسبة 991٪ في الثلاثين عامًا الماضية مع عوائد سنوية قدرها 8.3٪.
حساب العائدات
مع مزيج من الأسهم ذات العائد المرتفع في المملكة المتحدة والأسهم الأمريكية ذات النمو المرتفع، أعتقد أنه من الواقعي توقع متوسط عائد توزيعات أرباح بنسبة 5٪ وزيادة سنوية في سعر السهم بنسبة 8٪. من خلال استثمار 10 جنيهات إسترلينية فقط يوميًا في تلك المحفظة وإعادة استثمار الأرباح، يمكن أن ينمو الرهان إلى 1،075،216 جنيهًا إسترلينيًا في 30 عامًا (نعم، هذا مليون).
يمكن للرياضيات السريعة أن تحسب أن عائد الأرباح بنسبة 5٪ على استثمار بقيمة مليون جنيه إسترليني سيدفع 50 ألف جنيه إسترليني سنويًا.
لكن لا أحد يستطيع التنبؤ بما قد يحدث خلال 30 عامًا. من الممكن أن تتقلب أسواق الأسهم بشكل كبير، وقد يكون العائد النهائي أقل بكثير ــ أو أكثر. قد يكون من الضروري مراقبة الأحداث الجارية وإعادة التوازن للمحفظة أحيانًا لإبقائها في المسار الصحيح.
