أسهم كابيتال سيتي بنك تستهدف التخفيض على الأداء الأخير بواسطة Investing.com

وفي يوم الثلاثاء، قام Keefe وBruyette & Woods بتعديل توقعاتهم بشأن كابيتال سيتي بنك Group (NASDAQ:)، مما أدى إلى خفض السعر المستهدف للسهم إلى 37 دولارًا أمريكيًا من 38 دولارًا سابقًا مع الحفاظ على تصنيف الأداء المتفوق. وأشار محلل الشركة المالية إلى مزيج من العوامل التي تؤثر على القرار، بما في ذلك الانخفاض الطفيف في هامش صافي الفائدة (NIM) والتعديلات على تقديرات الأرباح للسنوات القادمة.

تضمن الأداء الأخير لمجموعة Capital City Bank Group فوزًا على كل من توقعات KBW والتوقعات المتفق عليها، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى المخصصات، مع توافق صافي الإيرادات قبل المخصصات (PPNR) مع التوقعات. على الرغم من انخفاضه بمقدار 5 نقاط أساس عن الربع الأخير، فقد تم الإبلاغ عن أن صافي هامش الفائدة للبنك أعلى بكثير من أقرانه، مرتفعًا بنسبة 4٪، حيث يشكل متوسط ​​الودائع التي لا تحمل فائدة 38٪ من الإجمالي.

وظلت الجودة الائتمانية للشركة قوية، وأظهرت ميزانيتها العمومية استقرارًا خلال هذا الربع. علاوة على ذلك، قامت مجموعة كابيتال سيتي بنك بإعادة شراء 0.5% من أسهمها خلال هذه الفترة. لم يعيق نشاط إعادة الشراء نمو رأس المال، حيث ارتفعت القيمة الدفترية الملموسة للسهم (TBVPS) بنسبة 2.3٪ عن الربع الأخير.

كانت مقاييس ربحية البنك قوية، حيث حققت عائدًا على الأصول (ROA) يبلغ حوالي 1.20٪ وعائدًا على الأسهم العادية الملموسة (ROTCE) يبلغ حوالي 14٪. ومع ذلك، قام المحلل بتعديل تقديرات الأرباح لعامي 2024 و2025 بشكل طفيف إلى 2.92 دولارًا و2.90 دولارًا على التوالي، ويرجع ذلك أساسًا إلى الانخفاض المتوقع في صافي إيرادات الفوائد (NII).

يعكس السعر المستهدف المعدل للسهم البالغ 37 دولارًا توقعات الأرباح الجديدة، مع ملاحظة الشركة أن أسهم مجموعة كابيتال سيتي بنك يتم تداولها عند 9.1 أضعاف الأرباح المقدرة لعام 2025 و1.3 ضعف القيمة الدفترية الملموسة.

رؤى InvestingPro

يتجلى التزام مجموعة كابيتال سيتي بنك (NASDAQ:CCBG) بقيمة المساهمين من خلال توزيعات الأرباح المتسقة، حيث حافظت عليها لمدة 11 عامًا متتالية، وحتى رفعتها على مدار العقد الماضي.

وهذا دليل على الانضباط المالي للشركة واستراتيجيتها طويلة المدى، والتي قد تكون جذابة بشكل خاص للمستثمرين الذين يركزون على الدخل. ويبلغ عائد توزيعات الأرباح الحالية نسبة ملحوظة تبلغ 3.1%، مقترنة بنمو توزيعات الأرباح بنسبة 23.53% على مدى الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024.

من منظور التقييم، يتم تداول أسهم CCBG عند نسبة سعر إلى ربح منخفضة تبلغ 9، وهي قريبة من نسبة السعر إلى الربحية المعدلة البالغة 8.99، مما يشير إلى حالة محتملة بأقل من قيمتها مقارنة بنمو الأرباح على المدى القريب. إن نسبة PEG، التي تقيس سعر السهم بالنسبة إلى معدل نمو أرباحه، منخفضة أيضًا عند 0.16، مما يشير إلى أن نمو أرباح الشركة يمكن أن يكون مقيمًا بأقل من قيمته الحقيقية من قبل السوق.

بينما قام المحللون بمراجعة أرباحهم تنازليًا للفترة القادمة، تكشف منصة InvestingPro عن رؤى إضافية يمكن أن تساعد المستثمرين على اتخاذ قرار أكثر استنارة، بما في ذلك حقيقة أن المحللين يتوقعون أن تكون الشركة مربحة هذا العام، بعد أن كانت مربحة على مدى الاثني عشر شهرًا الماضية. .

لاستكشاف المزيد من التحليلات المتعمقة والوصول إلى المقاييس الحصرية، فكر في استخدام InvestingPro. تذكر أن تستخدم رمز القسيمة برونيوز24 للحصول على خصم إضافي بنسبة 10% على اشتراك Pro وPro+ سنويًا أو كل سنتين. هناك أكثر من 6 نصائح InvestingPro إضافية متاحة لمجموعة Capital City Bank Group على https://www.investing.com/pro/CCBG، والتي يمكن أن توفر مزيدًا من الإرشادات حول الصحة المالية للشركة وإمكانات الاستثمار.

تم إنشاء هذه المقالة بدعم من الذكاء الاصطناعي ومراجعتها بواسطة أحد المحررين. لمزيد من المعلومات، راجع الشروط والأحكام الخاصة بنا.