إذا استثمرت ألف جنيه إسترليني في صندوق مؤشر، ما هو مقدار المال الذي سأجنيه؟
مصدر الصورة: صور غيتي
يمكن أن يكون استثمار الأموال في صندوق مؤشر منخفض التكلفة هو المفتاح للحرية المالية. وقد أثبتت أدوات الاستثمار هذه أنها أدوات قوية لبناء الثروات، مما يمكّن المستثمرين من تنمية محفظتهم بأقل جهد أو إشراف. ورغم أن أداء أسواق الأوراق المالية على المدى القصير قد يكون غير منتظم، فإن الاتجاهات الطويلة الأجل واضحة. وتعد صناديق المؤشرات طريقة رائعة للاستفادة من المسار التصاعدي للأسواق المالية.
ولكن ما هو مقدار المال الذي يمكن للمستثمرين تحقيقه بالفعل باستخدام هذه الإستراتيجية؟ وهل اختيار الأسهم الفردية طريقة أفضل بكثير لبناء الثروة؟ دعونا نستكشف.
أداء صندوق المؤشر
في الوقت الحالي، هناك عدد لا يحصى من صناديق المؤشرات للاختيار من بينها. لكن جميعها تقريبًا تعمل بنفس الطريقة مع بعض الاختلافات البسيطة. الشيء الذي يحتاج المستثمرون إلى الاهتمام به هو المؤشر الذي يتتبعونه والرسوم التي يفرضونها.
بفضل التداول الخوارزمي، أصبحت معظم صناديق التتبع رخيصة بشكل لا يصدق، حيث تتراوح الرسوم من 0.05٪ إلى 0.15٪ اعتمادًا على المؤشر الأساسي. ومع ذلك، يحدد المؤشر الأساسي الأداء في النهاية. واعتمادًا على الخيار الذي اختار المستثمر اتباعه على مدى السنوات الخمس الماضية، كانت العوائد مختلفة إلى حد كبير.
| فِهرِس | مؤشر فوتسي 100 | مؤشر فوتسي 250 | مؤشر FTSE الشامل | ستاندرد آند بورز 500 | ناسداك 100 |
| إجمالي العائد لمدة 5 سنوات | 32.8% | 25.4% | 32.4% | 94.7% | 146.5% |
| قيمة الاستثمار 1000 جنيه إسترليني | 1,328 جنيه إسترليني | 1,254 جنيه إسترليني | 1,324 جنيه إسترليني | 1,947 جنيه إسترليني | 2,465 جنيه إسترليني |
وبالنظر إلى النتائج، فإن أسهمها في المملكة المتحدة كانت متخلفة بشكل كبير عن نظيراتها الأمريكية. كان مؤشر ناسداك 100، على وجه الخصوص، يخجل العالم، مما يدل على قوة وجود عدد كبير من أسهم التكنولوجيا.
ولكن هذا الأداء الاستثنائي جاء على حساب تقلبات أعلى بكثير. بين عامي 2022 و2023، خسر مؤشر ناسداك أكثر من ثلث قيمته. وبالمقارنة، ارتفع مؤشر فوتسي 100 فعليا خلال نفس الفترة، مما يدل على مرونته في مواجهة اضطرابات السوق.
اعتمادًا على قدرة المستثمر على تحمل المخاطر وأهدافه، قد تظل المؤشرات ذات الأداء الأضعف هي الاستثمار الأكثر حكمة. ولكن ماذا لو كان من الممكن الحصول على أفضل ما في العالمين من خلال انتقاء الأسهم؟
عوائد عالية، وتقلبات منخفضة
من المفهوم أن أسهم التكنولوجيا اكتسبت سمعة طيبة لكونها متقلبة في السنوات الأخيرة. ومع ذلك، فإن البحث بشكل أعمق قليلاً يكشف أن هذا ليس هو الحال دائمًا.
شركة بي تي سي (NASDAQ:PTC) هو مثال رئيسي على مؤسسة تعتمد على التكنولوجيا والتي حققت عائدًا مذهلاً بنسبة 155٪ على مدى السنوات الخمس الماضية مع كونها مستقرة نسبيًا أيضًا. في الواقع، خلال تصحيح سوق الأسهم لعام 2022، عندما كانت أسهم التكنولوجيا في حالة سقوط حر، ظلت شركة PTC ثابتة، متفوقة على مؤشرها الأصلي بشكل كبير.
تعمل الشركة خلف الكواليس في أكثر من 28000 مؤسسة، وتوفر مجموعة من الأدوات البرمجية للمساعدة في تصميم المنتج وإدارة دورة الحياة. وهذا يشمل عمالقة الصناعة مثل بوينغ, فولفو، و إتش بي، من بين أمور أخرى. ومع وقوعها في قلب العمليات، قامت شركة PTC ببناء علاقات متينة تُرجمت إلى قوة تسعير بالإضافة إلى تحويل التكاليف.
وبطبيعة الحال، فهي لا تزال ليست مؤسسة خالية من المخاطر. يتعين على المجموعة أن تتصدى للكثير من المنافسة، ولدى الإدارة عادة تنفيذ الكثير من عمليات الاستحواذ الإضافية التي يمكن أن تأتي بنتائج عكسية إذا فشلت في الارتقاء إلى مستوى توقعات الأداء.
ومع ذلك، فإنه يوضح أن اختيار الأسهم الفردية، على الرغم من كونه أكثر خطورة في كثير من الأحيان، يمكن أن يكون في بعض الأحيان المسار الأكثر ربحًا والأقل تقلبًا عند الاستثمار في الشركات المناسبة.
