إذا كنت سأتقاعد غدًا، فسأشتري أسهم الدخل الثلاثة التي لا يمكن تفويتها في مؤشر FTSE

أنا أقوم ببناء محفظة من مؤشر فوتسي 100 أسهم دخل الأرباح لزيادة معاش الدولة الخاص بي عندما أتقاعد أخيرًا.

لا يزال هناك أكثر من عقد من الزمان على ذلك اليوم، لكن إذا كنت سأتوقف عنه غدًا، فسأشتري هذه الساري الثلاثة للحصول على أرباح ونمو على المدى الطويل.

لقد اشتريت مؤخرًا حصة في شركة أدوية جلاكسو سميث كلاين (بورصة لندن: جلاكسو سميث كلاين). إنها ليست توزيعات الأرباح الأرستقراطية التي اعتادت أن تكون عليها، عند التداول باسم GlaxoSmithKline، حيث يعطي الرئيس التنفيذي إيما والمسلي الأولوية لبناء خط أنابيب الأدوية الخاص بها على مكافأة المساهمين.

أعلى ثلاثة أسهم توزيعات أرباح

لم يحقق سعر سهم GSK الكثير أيضًا، حيث تم تداوله عند مستويات مماثلة لما كان عليه قبل خمس سنوات، على الرغم من ارتفاعه بنسبة 9٪ في العام الماضي. ومع ذلك فإنني أحب شراء الأسهم قبل أن تتعافى، وليس بعد ذلك. اليوم، تبدو شركة GSK رخيصة، حيث يتم تداولها بمعدل 10.56 مرة فقط من أرباحها المتأخرة. وهذا يقلل من مخاطر الجانب السلبي ويوفر إمكانات أكبر لنمو أسعار الأسهم (على الرغم من أن هذه الأشياء ليست مضمونة على الإطلاق).

العائد المتوقع البالغ 3.76% لعام 2024 أقل من متوسط ​​مؤشر FTSE 100 البالغ حوالي 4%، لكنني آمل النمو بمرور الوقت. تعتقد الأسواق أن GSK ستنتج 4.07٪ في العام المقبل. الخطر الكبير هو أن شركة والمسلي لا تقدم خط أنابيب الأدوية الخاص بها. إنها تفتخر بسلسلة من التجارب الناجحة، لكن هذه عملية صعبة وطويلة الأمد.

ومع ذلك، لا يوجد سهم خالي من المخاطر، وسأقوم بموازنة شركة GSK من خلال زيادة حصتي في حصة الدخل المدرجة في مؤشر FTSE 100 إم آند جي (بورصة لندن: إم آند جي).

لقد بدأت في بناء منصبي في شركة إدارة الثروات في الربيع الماضي، بعد أن تم تنبيهي إلى عائدها المرتفع للغاية. ارتفع سعر السهم بنسبة 9.7٪ على مدى 12 شهرًا لكنه انخفض بنسبة 8.8٪ في الشهر الماضي. وذلك على الرغم من ارتفاع أرباح التشغيل المعدلة للعام بأكمله، والتي نُشرت في 21 مارس، بنسبة 27.5% إلى 797 مليون جنيه إسترليني.

كما ارتفع صافي تدفقات العملاء وتوليد رأس المال، لكن المستثمرين أصيبوا بخيبة أمل بسبب الارتفاع الطفيف بمقدار 0.1 بنس في إجمالي الأرباح إلى 19.7 بنس للسهم. وبالنظر إلى أن العائد الزائد للسهم يبلغ 9.45٪، فأنا لست قلقا للغاية.

ويكمن الخطر في انخفاض الأسواق من أعلى مستوياتها اليوم، لأنه إذا حدث ذلك فقد ينخفض ​​سعر سهم M&G بشكل أسرع. وبما أنني أتبنى وجهة نظر طويلة المدى، فيمكنني أن أتحمل ذلك على ذقني.

لا أستطيع تجاهل هذا العائد

أخيرًا، إذا كنت سأتقاعد غدًا، فسأشتري أسهمًا لا أمتلكها، وهو بنك يركز على آسيا إتش إس بي سي القابضة (بورصة لندن: HSBA). لقد كنت حذراً من بنك HSBC، نظراً لأهمية الصين بالنسبة لأرباحه، والتوترات المتزايدة مع الغرب.

ومع ذلك، لا أستطيع الاستمرار في تجاهله بسبب المخاطر الجيوسياسية التي قد لا تصل إلى ذروتها أبدًا. خاصة مع توقع أن تحقق الأسهم عائدًا بنسبة 9.71% في عام 2024، حتى لو توقع المحللون أن ينخفض ​​ذلك إلى 7.85% في عام 2025. ولا يزال هذا مصدر دخل مفيدًا، وقد أعلن بنك HSBC مؤخرًا عن إعادة شراء أسهم بقيمة 2 مليار دولار.

وكان سعر سهم HSBC قوياً إلى حد ما، حيث ارتفع بنسبة 15.7% مقارنة بالعام الماضي. ومع ذلك، يبدو تداول السهم رخيصًا عند 5.9 أضعاف الأرباح الآجلة فقط.

وتلقت أرباح عام 2023 بأكمله ضربة قوية من انخفاض قيمة حصة بنك HSBC في بنك الاتصالات الصيني بقيمة 3 مليارات دولار، لكنها لا تزال تسجل زيادة بنسبة 78٪ في الأرباح قبل الضرائب إلى 30.3 مليار دولار.

لا تزال الصين تواجه الكثير من المشاكل بسبب الاستبداد الحكومي، والتوترات مع الغرب، والشيخوخة السكانية في البلاد. قد تنخفض الأرباح عند خفض أسعار الفائدة. ومع ذلك، ونظراً للدخل المعروض، فإنني سأشتري بنك HSBC على أي حال.