إليكم كيف أهدف إلى تحويل مدخرات قدرها 20.000 جنيه إسترليني إلى 29.919 جنيه إسترليني سنويًا من الدخل السلبي!
[ad_1]
مصدر الصورة: صور غيتي
أنا من أشد المعجبين بالدخل السلبي، وهو المال الذي يتم الحصول عليه من الحد الأدنى من الجهد اليومي. أفضل طريقة وجدتها للحصول عليها هي الاستثمار في الأسهم التي تدر لي أرباحًا كبيرة بانتظام.
هذه الأسهم ذات العائد المرتفع، مثل abrdn (LSE: ABDN)، اسمح لأموالي أن تعمل لصالحي حتى عندما أكون نائمًا.
بصرف النظر عن تحقيق عائد مرتفع – تبلغ نسبة abrdn’s 9.5٪ حاليًا – فإنني أبحث عن عاملين آخرين في أسهم الأرباح هذه.
آفاق نمو قوية
يتم دعم توزيعات أرباح الشركة وسعر سهمها من خلال نمو الأرباح والأرباح بمرور الوقت. وبالتالي، فإن أي أسهم ذات عائد مرتفع أشتريها تكون في شركات أعتقد أنها مهيأة لتحقيق نمو قوي.
في أغسطس الماضي، تم تخفيض رتبة abrdn من مؤشر فوتسي 100 إلى مؤشر فوتسي 250، وهذا ليس بالأمر السيئ من وجهة نظري.
وقد أدى ذلك إلى عملية إعادة تنظيم كبيرة تركز على الاستثمار في الأجزاء ذات الأداء الجيد من الأعمال وبيع الأجزاء الأخرى.
والخطر الرئيسي هنا هو تعثر هذه المبادرة. وقد يؤدي هذا إلى تقلص أصولها الخاضعة للإدارة (AUM) – وهو العامل الرئيسي الذي أدى إلى خفض رتبتها.
ومع ذلك، مع انتهاء عملية إعادة التنظيم في العام المقبل، أظهر تحديث الربع الأول أن الأصول الخاضعة للإدارة ارتفعت بنسبة 3٪ على أساس سنوي إلى 507.7 مليار جنيه إسترليني. انتهى عام 2023 أيضًا بأرباح تشغيلية معدلة قدرها 249 مليون جنيه إسترليني.
تشير توقعات المحللين المتفق عليها الآن إلى أن أرباحها ستنمو بنسبة ملحوظة تبلغ 56.3٪ كل عام حتى نهاية عام 2027.
سعر السهم يبدو رخيصا
وكانت النتيجة الأخرى لتخفيض رتبتها العام الماضي هي الانخفاض الكبير في سعر سهمها. وهذا يتماشى مع العامل الثاني الذي أبحث عنه في الأسهم ذات العائد المرتفع، وهو التقليل من قيمتها مقارنة بمنافسيها.
وكانت النتيجة الأخرى لتخفيض رتبتها العام الماضي هي الانخفاض الكبير في سعر سهمها. وهذا يتماشى مع العامل الثاني الذي أبحث عنه في الأسهم ذات العائد المرتفع، وهو التقليل من قيمتها مقارنة بمنافسيها.
بالنسبة لي، هذا يعني فرصة أقل لمحو أرباحي بسبب الخسائر المستمرة في أسعار الأسهم. وعلى العكس قد يزيد من فرصة تحقيق عائد إضافي لي من ارتفاع سعر السهم.
في الوقت الحالي، يتم تداول abrdn على مقياس السعر إلى القيمة الدفترية الرئيسي لقيمة السهم عند 0.5 فقط مقابل متوسط مجموعة النظراء البالغ 4. وهذا يجعلها رخيصة على هذا الأساس.
وينطبق الشيء نفسه على نسبة السعر إلى المبيعات (P / S) البالغة 1.8 فقط مقابل متوسط مجموعة النظراء البالغ 3.5.
إمكانات الدخل السلبي الكبيرة
نظرًا لعائده البالغ 9.5%، فإن استثمار 20 ألف جنيه إسترليني في abrdn سيجني 1900 جنيه إسترليني سنويًا، دون أن أفعل أي شيء أكثر من ذلك. على مدى 10 سنوات، هذا من شأنه أن يجعلني 19000 جنيه إسترليني لإضافتها إلى استثماري الأولي البالغ 20000 جنيه إسترليني.
ومع ذلك، كان بإمكاني تعزيز هذا العائد من خلال إعادة استثمار الأرباح المدفوعة لي في السهم – وهو ما يُعرف باسم “مضاعفة الأرباح”.
سيؤدي القيام بذلك إلى جني 29.565 جنيهًا إسترلينيًا إضافيًا بعد 10 سنوات بدلاً من 19.000 جنيه إسترليني!
وبعد 30 عامًا على نفس متوسط العائد، سيكون لدي مبلغ استثماري إجمالي قدره 304.406 جنيهًا إسترلينيًا. هذا من شأنه أن يدفع لي 29,919 جنيهًا إسترلينيًا كل عام على شكل دفعات أرباح، أو 2,493 جنيهًا إسترلينيًا كل شهر!
وما لم يكن هناك انكماش خلال هذه الفترة، فإن القوة الشرائية للدخل سوف تنخفض بعد 30 عاما. وترتفع العائدات وتنخفض مع تغير توزيعات الأرباح السنوية ومع تحرك أسعار الأسهم.
ومع ذلك، تظهر الأرقام أنه يمكن تحقيق دخل سلبي كبير بمبالغ أصغر بكثير من خلال الاستثمار في الأسهم المناسبة ومضاعفة الأرباح.
[ad_2]
