التغلب على ستاندرد آند بورز 500! سأفكر في صناديق الاستثمار الثلاثة هذه لـ ISA للأسهم والأسهم في عام 2024

تعد ISA للأسهم والأسهم واحدة من أكثر الطرق كفاءة من حيث الضرائب للاستثمار في الأسهم. ويقدم عوائد معفاة من الضرائب على الاستثمارات التي تصل إلى 20.000 جنيه إسترليني سنويًا.

يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. يتحمل القراء مسؤولية بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.

تعد صناديق الاستثمار طريقة رائعة للتعرف على مجموعة واسعة من الأسهم المتنوعة، وخاصة أسهم التكنولوجيا الأمريكية. لقد تفوقت صناديق الاستثمار الثلاثة التالية على ستاندرد آند بورز 500 في السنوات الأخيرة، لذلك أعتقد أنه سيكون من المفيد النظر في إنشاء ISA في عام 2024.

الطائرة عالية التركيز التي تركز على الذكاء الاصطناعي

صندوق بولار كابيتال للتكنولوجيا (LSE:PCT) ارتفع بنسبة 126٪ في السنوات الخمس الماضية – وهو أعلى بكثير من مكاسب مؤشر S&P 500 البالغة 79٪. وقد تمحورت الثقة مؤخرًا نحو سوق الذكاء الاصطناعي المزدهر، مما ساعد على تعزيز قيمته. الاستثمارات في أسهم أشباه الموصلات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي مثل رامبوس وبرامج التشغيل الآلي مثل ملخص ساعدت في رفع سعر سهمها. أقرب إلى المنزل، انها متنوعة إلى واعدة بورصة لندن– شركة مدرجة في مجال التكنولوجيا الحيوية أكسفورد نانوبور تكنولوجيز.

ومع ذلك، فإنها لا تزال مثقلة بشكل كبير تجاه أسهم التكنولوجيا الأمريكية، حيث يتم استثمار ما يقرب من ثلث محفظتها الاستثمارية نفيديا, مايكروسوفت, ميتا, تفاحة و أيه إم دي. وهذا يتركها معرضة بشكل مفرط للركود في الاقتصاد الأمريكي وغير معرضة بشكل كافٍ لأي ارتفاعات طفيفة في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. ومع ذلك، فإن المستقبل الواعد للذكاء الاصطناعي يجعلني أشعر أن هذا السهم يمكن أن يؤدي أداءً جيدًا على المدى الطويل.

صندوق ائتمان أمريكي يركز على الأسهم

يديرها خبراء في واحدة من أكبر المؤسسات المالية في الولايات المتحدة، جي بي مورجان صندوق الاستثمار الأمريكي (LSE:JAM) ارتفع بنسبة 123٪ في السنوات الخمس الماضية. وهو يتضمن مزيجًا من أسهم النمو والقيمة للشركات التي تتمتع ببيانات مالية قوية وميزانيات عمومية قوية. مع تركيز بنسبة 26% على التكنولوجيا، فإنه يتضمن أيضًا أسهمًا أكثر تنوعًا مثل بيركشاير هاثاواي, بطاقة ماستر بطاقة ائتمان، و شركة لويز.

ومع ذلك، قد يتأثر المؤشر بالانكماش الاقتصادي على المدى القصير. هزت احتمالية متجددة لتأخير خفض أسعار الفائدة في الولايات المتحدة بسبب نمو الوظائف غير المتوقع الأسواق مؤخرًا. ويخشى المحللون أن يؤدي ذلك إلى ضعف أداء السوق الأمريكية في النصف الثاني من العام. أغلقت أسهم التكنولوجيا الكبرى مثل Nvidia وAMD على انخفاض الأسبوع الماضي.

ومع ذلك، على المدى الطويل، أشعر أن الثقة التي يديرها بنك جيه بي مورجان هي استثمار يمكنني الاعتماد عليه.

أعلى التعرض لأسهم التكنولوجيا

أليانز تكنولوجي تراست (LSE: ATT) هو صندوق رائع لأولئك الذين يحرصون على التعرف على صناعة التكنولوجيا الأمريكية المزدهرة. يقع مقرها الرئيسي في قلب الحدث، وادي السيليكون، حيث توجد شركات التكنولوجيا الكبرى مثل Apple وGoogle العمل. يقدم فريق أليانز ثروة من المعرفة والخبرة للصندوق، مما يساعد على صياغة توازن دقيق للأسهم الأفضل أداءً في أي وقت. يعوض الصندوق قادة الشركات الكبرى مثل Nvidia وMicrosoft مع شركات ناشئة أصغر مثل أنظمة الطاقة متجانسة.

وبزيادة 120% خلال خمس سنوات، يبدو أن الثقة لديها إمكانات نمو موثوقة. ومع ذلك، مع الترجيح الكبير تجاه أسهم التكنولوجيا، فإنها عرضة لنوع تحركات الأسعار المفاجئة التي تتعرض لها هذه الأسهم. وفي النصف الأول من عام 2022، انخفض بنسبة 42% عندما تراجعت أسهم التكنولوجيا الأمريكية. وهذا يجعلها عرضة للتقلبات على المدى القصير. ومع ذلك، على المدى الطويل، لن تذهب التكنولوجيا إلى أي مكان، وأعتقد أن هذه الثقة يمكن أن تستمر في النمو.