المناطق: تم رفع هدف الأسهم المالية بعد مراجعة توقعات أرباح السهم بواسطة Investing.com

في يوم الاثنين، قامت Truist Securities بتحديث توقعاتها بشأن أسهم Regions Financial (NYSE: RF)، مما زاد السعر المستهدف إلى 23 دولارًا من 21 دولارًا سابقًا، مع الحفاظ على تصنيف تعليق للسهم. ويعكس التعديل مراجعة لتوقعات ربحية السهم الأساسية (EPS) لعامي 2024 و2025، والتي تم تحديدها الآن عند 1.96 دولار و2.05 دولار على التوالي، ارتفاعًا من التقديرات السابقة البالغة 1.87 دولار و2.12 دولار.

تتأثر التوقعات المنقحة من قبل شركة Truist Securities بالارتفاع المتوقع في صافي دخل الفوائد (NII) وانخفاض المخصصات لعام 2024، مقارنة بالنفقات المرتفعة المتوقعة في عام 2025. وعلى الرغم من توقعات نمو القروض الأكثر ليونة، فمن المتوقع أن يظل مسار NII مستقرًا .

ومن المتوقع أيضًا أن ينخفض ​​بيتا الودائع التراكمية ذات الفائدة بشكل طفيف إلى 44٪ بحلول الربع الرابع من عام 2024، بما يتماشى مع توقعات الإدارة.

تشير شركة Truist Securities إلى أن صافي دخل الفوائد يجب أن يشهد زيادة متتالية في النصف الثاني من عام 2024 ويستمر في الارتفاع بعد الربع الأول من عام 2025. ومن المتوقع أن يكون هذا النمو مدفوعًا بإعادة تسعير الأصول الثابتة وانخفاض الحمل السلبي. مقايضات. وتأتي هذه التوقعات في ظل افتراض قيام بنك الاحتياطي الفيدرالي بتخفيض أسعار الفائدة بدءًا من الربع الأول من عام 2025.

اعتمد محللو الشركة موقفًا أكثر تحفظًا بشأن الودائع التراكمية ذات الفائدة التراكمية على الجانب السلبي، بافتراض معدل 31٪ مقارنة بتوقعات الإدارة في منتصف الثلاثينيات. وينعكس هذا النهج المحافظ في السعر المستهدف المحدث.

يتم حاليًا تداول أسهم Regions Financial بقيمة قريبة من القيمة العادلة عند مقارنتها بمؤشر KRE على أساس السعر إلى الأرباح. يعتمد السعر المستهدف الجديد البالغ 23 دولارًا على 11 ضعفًا لأرباح السهم المقدرة لعام 2025.

وفي أخبار أخرى حديثة، كانت شركة Regions Financial Corporation (NYSE:) محور التقييمات الإيجابية من DA Davidson وBaird وRBC Capital، حيث قام كل منهم برفع أهداف الأسعار الخاصة بالشركة.

يأتي ذلك في أعقاب النتائج المالية القوية للربع الثاني لشركة Regions Financial، والتي شهدت أرباحًا بلغت 477 مليون دولار أمريكي وعائدًا على السهم قدره 0.52 دولارًا أمريكيًا. كما حافظ البنك أيضًا على إجمالي إيرادات ثابتة قدرها 1.7 مليار دولار على أساس معلن و1.8 مليار دولار على أساس معدل.

رفع DA Davidson السعر المستهدف إلى 26.00 دولارًا، مشيرًا إلى تحسن اتجاهات الائتمان للشركة والاستقرار المتوقع في النفقات. كما رفع بيرد السعر المستهدف إلى 21.00 دولارًا، وعزا ذلك إلى صافي دخل الفوائد المستقر للشركة وتحقيق العائدات الثابتة. قامت RBC Capital برفع السعر المستهدف إلى 23 دولارًا، مما يسلط الضوء على النهج الاستباقي للبنك لإدارة مخاطر أسعار الفائدة ووضع رأس المال القوي.

بالإضافة إلى هذه التطورات، استخدمت Regions Financial رأس المال الزائد بشكل استراتيجي لإعادة تنظيم محفظة أوراقها المالية، وإعادة شراء الأسهم، وعمليات الدمج والاستحواذ المحتملة.

ويحافظ البنك على مستوى قوي لرأس المال مع نسبة من الشق الأول من الأسهم العادية تبلغ حوالي 10.4%. تؤكد هذه التطورات الأخيرة الجهود المستمرة التي تبذلها ريجيس فاينانشيال للحفاظ على صحتها المالية وتحقيق عوائد ثابتة مع مرور الوقت.

رؤى InvestingPro

يشير الأداء الأخير لشركة Regions Financial (NYSE: RF) ومراجعات المحللين إلى توقعات مختلفة للمستثمرين. تشير نصيحة InvestingPro إلى أن المحللين قاموا بمراجعة أرباحهم صعودًا للفترة القادمة، بما يتماشى مع المراجعة الإيجابية التي أجرتها شركة Truist Securities لتوقعات أرباح السهم الأساسية لشركة Regions Financial لعامي 2024 و2025. بالإضافة إلى ذلك، تتمتع الشركة بسجل حافل في الحفاظ على توزيعات الأرباح، بعد أن فعلت ذلك وذلك لمدة 21 عامًا متتالية، وهو ما قد يكون جذابًا للمستثمرين الذين يركزون على الدخل.

تكشف بيانات InvestingPro عن قيمة سوقية تبلغ 20.12 مليار دولار أمريكي ونسبة سعر إلى ربح تبلغ 12.42، مما يشير إلى أن السهم يتداول بتقييم معقول مقارنة بأرباحه. علاوة على ذلك، يبلغ عائد توزيعات الأرباح نسبة جذابة تبلغ 4.53%، مما يكمل عرض قيمة السهم. ويتداول سهم ريجينس فاينانشيال أيضًا بالقرب من أعلى مستوى له خلال 52 أسبوعًا، مما يعكس الزخم الإيجابي الأخير الذي أبرزته العودة القوية خلال الشهر الماضي.

بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن تحليل أعمق، هناك نصائح InvestingPro إضافية متاحة للمناطق المالية، والتي يمكن الوصول إليها على https://www.investing.com/pro/RF. بالنسبة لأولئك الذين يفكرون في الاشتراك في InvestingPro، استخدم رمز القسيمة برونيوز24 للحصول على خصم يصل إلى 10% على اشتراك Pro السنوي واشتراك Pro+ السنوي أو نصف السنوي.

تم إنشاء هذه المقالة بدعم من الذكاء الاصطناعي ومراجعتها بواسطة أحد المحررين. لمزيد من المعلومات، راجع الشروط والأحكام الخاصة بنا.