انخفض السعر المستهدف لـ Wells Fargo إلى 68 دولارًا، ويحافظ على تصنيف الشراء بواسطة Investing.com
في يوم الجمعة، أجرت CFRA تعديلاً على التوقعات المالية لـ Wells Fargo (NYSE: WFC)، مما خفض السعر المستهدف إلى 68 دولارًا من 70 دولارًا سابقًا مع الاستمرار في الاحتفاظ بتصنيف الشراء على أسهم البنك. وأشار محلل الشركة إلى انخفاض توقعات ربحية السهم (EPS) لعامي 2024 و2025 كسبب رئيسي للتعديل.
السعر المستهدف الجديد لمدة 12 شهرًا البالغ 68 دولارًا مشتق من مضاعف 12.2 ضعف تقديرات الشركة لعام 2025 لعائد السهم، وهو أقل بشكل ملحوظ من المتوسط التاريخي لمدة 10 سنوات البالغ 15.3 مرة. ويعكس هذا التخفيض التوقعات المخففة لصافي إيرادات الفوائد. تم تنقيح توقعات ربحية السهم لعام 2024 بمقدار 0.14 دولار أمريكي إلى 4.97 دولار أمريكي، وانخفض تقدير عام 2025 بمقدار 0.26 دولار أمريكي إلى 5.56 دولار أمريكي.
أعلنت شركة Wells Fargo عن أرباحها للسهم في الربع الثاني عند 1.33 دولارًا أمريكيًا، وهو ما يمثل تحسنًا من 1.25 دولارًا أمريكيًا في العام السابق و0.05 دولارًا أمريكيًا أعلى من المتوقع. وبلغ إجمالي الإيرادات المبلغ عنها 20.7 مليار دولار. ومع ذلك، شهد البنك انخفاضًا كبيرًا بنسبة 9٪ في صافي إيرادات الفوائد بسبب بيئة أسعار الفائدة المرتفعة الحالية التي تسببت في ارتفاعات غير متوقعة في أسعار الودائع.
نتيجة لهذه الظروف، قامت Wells Fargo بمراجعة توجيهاتها لصافي دخل الفائدة لعام 2024 بأكمله، وتتوقع الآن انخفاضًا بنسبة 8٪ -9٪، مقارنة بـ 7٪ -9٪ المذكورة سابقًا. وعلى الرغم من ذلك، أعرب المحلل عن اعتقاده بأن صافي دخل الفوائد للبنك قد يقترب من أدنى مستوياته، متوقعًا انعكاس ضغوط أسعار الودائع بمجرد انخفاض أسعار الفائدة.
وأظهرت جودة الائتمان أيضًا علامات ضعف، مع زيادة صافي الرسوم على أساس سنوي بمقدار 25 نقطة أساس إلى 0.57%. وفي ملاحظة أكثر إيجابية، تم تسليط الضوء على رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية للبنك باعتبارها نقطة قوية، حيث وصلت إلى 1.3 مليار دولار في النصف الأول من عام 2024، والتي تفوقت على أرقام أقرانها وتجاوزت مستويات الذروة في عام 2021.
وفي أخبار أخرى حديثة، أعلنت شركة Wells Fargo & Co عن انخفاض طفيف في أرباح الربع الثاني، حيث بلغ صافي دخلها 4.91 مليار دولار، بانخفاض عن 4.94 مليار دولار المسجلة في نفس الفترة من العام الماضي. ويعزى الانخفاض إلى ارتفاع المصاريف المتعلقة بالاحتفاظ بالودائع بسبب اشتداد المنافسة على أموال العملاء واستمرار ارتفاع أسعار الفائدة. وانخفض صافي دخل الفائدة للبنك بنسبة 9% ليصل إلى 11.92 مليار دولار خلال الربع، مما يعكس التحديات في ظل المناخ المالي الحالي.
بالإضافة إلى ذلك، قامت شركة Wells Fargo مؤخرًا بتعيين ألكسندرا بارث رئيسًا مشاركًا جديدًا لأعمالها المالية ذات الرفع المالي. وتأتي هذه الخطوة في إطار الإستراتيجية الأوسع للبنك لتعزيز وحدته المصرفية للشركات والاستثمارية. بارث، الذي شارك في قيادة قسم التمويل بالاستدانة في دويتشه بنك لما يقرب من ربع قرن، يجلب خبرة كبيرة لهذا الدور.
وفي التطورات الأخيرة الأخرى، من المتوقع أن يحتفظ بنك ويلز فارجو باحتياطيات وافرة من رأس المال بينما يستعد بنك الاحتياطي الفيدرالي لإصدار نتائج اختبار التحمل السنوي. ويتوقع محللو الصناعة أن جميع البنوك الـ 32 التي تخضع للاختبارات، بما في ذلك بنك ويلز فارجو، ستظهر مستويات رأس مال أعلى من الحد الأدنى التنظيمي.
علاوة على ذلك، كان البنك متورطًا في تجارة مالية معقدة نفذتها شركة Bayview Asset Management. يتم الاحتفاظ بالأموال النقدية التي تم جمعها من مبيعات التأمين في هذه التجارة في البداية في Wells Fargo. توفر هذه التطورات الأخيرة لمحة عن عمليات البنك واستراتيجياته في البيئة الاقتصادية الحالية.
رؤى InvestingPro
لقد كان Wells Fargo (NYSE: WFC) موضوع نقاش قوي بين المحللين، وتؤكد البيانات الأخيرة من InvestingPro بعض الجوانب الرئيسية التي يجب على المستثمرين مراعاتها. مع رسملة سوقية تبلغ 196.7 مليار دولار ونسبة السعر إلى الربحية أقل بكثير من متوسط الصناعة عند 10.18 خلال الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024، يبرز البنك من خلال عرض قيمته. بالإضافة إلى ذلك، تشير نسبة PEG الجذابة البالغة 0.35 إلى أن نمو أرباح Wells Fargo لم ينعكس بشكل كامل في سعر سهمها الحالي.
تشير نصائح InvestingPro إلى أن ثقة الإدارة تتجلى من خلال عمليات إعادة شراء الأسهم القوية، ومع قيام ثمانية محللين بمراجعة أرباحهم صعودًا للفترة القادمة، فإن الشعور حول أداء البنك إيجابي. علاوة على ذلك، يتم تسليط الضوء على التزام Wells Fargo بعوائد المساهمين من خلال سلسلة 54 عامًا من مدفوعات توزيعات الأرباح المستمرة، مع عائد توزيعات أرباح حديثة بنسبة 2.33٪ ونمو أرباح بنسبة 16.67٪ على مدى الاثني عشر شهرًا الماضية اعتبارًا من الربع الأول من عام 2024.
بالنسبة للقراء الذين يتطلعون إلى تعميق تحليلاتهم، هناك المزيد InvestingPro نصائح المتاحة والتي قد توفر مزيدًا من الأفكار حول الوضع المالي والسوق لـ Wells Fargo. لاستكشاف هذه النصائح والاستفادة من المقاييس في الوقت الفعلي، فكر في استخدام رمز القسيمة برونيوز24 للحصول على خصم يصل إلى 10% على اشتراك Pro السنوي واشتراك Pro+ السنوي أو نصف السنوي.
تم إنشاء هذه المقالة بدعم من الذكاء الاصطناعي ومراجعتها بواسطة أحد المحررين. لمزيد من المعلومات، راجع الشروط والأحكام الخاصة بنا.
