توفير 9000 جنيه إسترليني؟ إليك سهم FTSE 100 الذي سأشتريه لاستهداف دخل سنوي ثانٍ قدره 30,652 جنيهًا إسترلينيًا!

إن الوصول إلى النقطة التي أكسب فيها دخلاً ثانيًا كبيرًا معفيًا من الضرائب من محفظتي سيستغرق وقتًا. وذلك لأن الحد الأقصى لمساهمة ISA للأسهم والأسهم يبلغ حاليًا 20000 جنيه إسترليني سنويًا.

لذلك، حتى لو قمت بتجاوز هذا الحد الأقصى، فإن تدفق الدخل السلبي السنوي الخاص بي سيكون 1200 جنيه إسترليني من محفظة ذات عائد 6٪. في حين أن هذا قد يكون مفيدًا لهدايا عيد الميلاد، إلا أنه لا يمكن أن أسميه ضخمًا.

لذلك، سأتخذ وجهة نظر بعيدة المدى عندما يتعلق الأمر بالدخل السلبي. سأتخلى عن الأجزاء الصغيرة من الأرباح وأهدف إلى بناء محفظتي مع مرور الوقت.

إذا كان لدي تسعة آلاف دولار للاستثمار في حساب ISA اليوم، فسأفكر في ما يلي مؤشر فوتسي 100 الثقة كمخزون بداية.

يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية.

البحث عن القيم المتطرفة

صندوق الاستثمار العقاري الاسكتلندي (LSE: SMT) تهدف إلى الاستثمار في أكبر الشركات نموًا في العالم نيابة عن المساهمين. إستراتيجيتها الاستثمارية طويلة المدى ومتباينة للغاية.

على سبيل المثال، تمتلك أسهمًا في المجموعة الصناعية السويدية أطلس كوبكو منذ عام 1995. وقد عقدت أمازون, ASML و تسلا لأكثر من عقد من الزمن.

لقد كانت هذه جميعها أسهمًا رائعة لامتلاكها على مدار فترة طويلة من الزمن.

إن مهمة شركة Scottish Mortgage المتمثلة في العثور على الفائزين الكبار في الغد قد أخذتها إلى عمق الأسواق الخاصة أيضًا.

لدى الصندوق الآن حوالي 26% من محفظته المخصصة للأصول غير المدرجة، بما في ذلك SpaceX، التي وضعت مؤخرًا أكبر وأقوى مركبة فضائية على الإطلاق في المدار.

ومع ذلك، فإن هذا يضيف عنصرًا من عدم اليقين، لأنه من الصعب تحديد قيمة دقيقة لهذه الشركات الخاصة. بمجرد نشرها للعامة، يمكن أن يتم تصنيفها بشكل خطير.

وبطبيعة الحال، يمكن أن تزيد قيمتها أيضًا، ولهذا السبب يتم استثمار الثقة فيها.

“يوتيوب الصوتي”

إحدى المحافظ التي أجدها مثيرة للاهتمام للغاية هي سبوتيفي (رمزها في بورصة نيويورك: سبوت). استثمرت شركة Scottish Mortgage لأول مرة في منصة بث الموسيقى في عام 2015 عندما كانت لا تزال شركة خاصة.

تقول المؤسسة إن Spotify تعيد تشكيل صناعة الموسيقى، مما يوفر “وصول الفنانين إلى تحليلات البيانات لا مثيل لها …[It] يمكنها أن تفعل ما فعلته العلامات التجارية للفنانين، ولكن بمزيد من البيانات وبتكلفة أقل ودون المطالبة بأي ملكية لحقوق الطبع والنشر“.

وبطبيعة الحال، نحن نعلم أن الشركة تواجه منافسة هائلة في شكل تفاحة وأمازون. يتنافس هؤلاء العمالقة التكنولوجيون على نفس اشتراكات بث الموسيقى.

ومع ذلك، لدى Spotify الآن 602 مليون مستخدم نشط شهريًا و236 مليون مشترك مدفوع الأجر. لقد قام بتجميع الكتب الصوتية في الحزمة المميزة، والتي أحصل عليها شخصيًا ذات قيمة كبيرة كمشترك. وقد يتم تجميع المزيد من الأشياء (بما في ذلك ملفات البودكاست) بمرور الوقت للحفاظ على ولاء المستمعين.

وسرعان ما أصبح يوتيوب للصوتيات، وبدأ السوق في الاهتمام به. لقد فعلت ذلك أيضًا والسهم موجود في قائمة المراقبة الخاصة بي.

خطة الدخل السلبي

من خلال استثمار أموالي في مجموعة من الأسهم البريطانية مثل Scottish Mortgage، أعتقد أنه من الواقعي تمامًا أن أهدف إلى تحقيق عائد سنوي متوسطه 9%.

وبطبيعة الحال، هذا غير مضمون. يمكن أن يكون أقل (أو أكثر) مع مرور الوقت.

ولكن إذا تمكنت من تحقيق معدل العائد هذا، فإن استثمار 9000 جنيه إسترليني سنويًا – أي ما يعادل 750 جنيهًا إسترلينيًا كل شهر – سيصبح 510880 جنيهًا إسترلينيًا بعد 20 عامًا.

في هذه المرحلة، يمكنني إعادة هيكلة محفظتي حول الأسهم الموزعة ذات العائد الجماعي بنسبة 6٪، والتي من شأنها أن تدفع لي دخلًا ثانيًا قدره 30.652 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا.