سأشتري صناديق استثمار عقارية رخيصة بقيمة 500 جنيه إسترليني لاستهداف بيضة عش بقيمة 500 ألف جنيه إسترليني

يمكن أن تكون صناديق الاستثمار العقاري (REITs) إضافة قوية لمحفظة التقاعد. تشتهر هذه الأنواع من الشركات بتقديم أرباح رائعة يمكن أن تؤدي إلى دخل سلبي كبير بأقل جهد. وعندما تُترك لإعادة الاستثمار على المدى الطويل، يمكن أن تتحول المحفظة التي تم إنشاؤها بعناية من الأسهم الممتازة إلى بيضة عش بقيمة 500000 جنيه إسترليني.

قوة الاستثمار بانتظام

لا يرتبط استثمار الأرباح في كثير من الأحيان بمستويات عالية من النمو. بعد كل شيء، عادةً ما تكون الشركات الكبيرة الناضجة هي التي تعيد توزيع الأرباح الزائدة على المساهمين. ومع ذلك، على الرغم من ذلك، قدمت أرباح الأسهم تاريخياً نصيب الأسد من عوائد الاستثمار. في الواقع، منذ عام 1960، كان ما يقدر بنحو 85٪ من المكاسب يأتي من مدفوعات المساهمين.

هناك عدة أسباب وراء هذه الظاهرة. ومع ذلك، فإن المحفز الرئيسي هو معجزة التركيب. من خلال استثمار مبلغ مقطوع بشكل منتظم كل شهر، وكذلك إعادة استثمار أي أرباح مستلمة تلقائيًا، يزداد عدد الأسهم المملوكة في كل شركة. مقابل كل سهم إضافي، يتم الحصول على المزيد من الأرباح عندما يأتي تاريخ الدفع التالي. وتتكرر هذه العملية ثم تكرر نفسها مرارًا وتكرارًا في حلقة بناء الثروة.

تحويل 500 جنيه إسترليني إلى 500 ألف جنيه إسترليني

يعد التأكد من أن المحفظة لديها تدفق مستمر وثابت لرأس المال أمر ضروري. كلما تمكن المستثمر من توفير المزيد كل شهر، كلما كان ذلك أفضل. ومع ذلك، فمن الأهمية بمكان محاولة التخفيف، أو الأفضل، القضاء على أي خطر للتقصير. لماذا؟ لأنه على المدى الطويل، فإن فقدان شهر واحد فقط من الاستثمار يمكن أن يترك الكثير من المال على الطاولة.

لتوضيح ذلك، تبلغ قيمة 500 جنيه إسترليني مركبة بنسبة 9٪ لمدة 25 عامًا حوالي 4700 جنيه إسترليني. بمعنى آخر، مقابل كل شهر ضائع، يخسر المستثمرون ما يقرب من خمسة آلاف من الثروة. ولكن بالنسبة لأولئك الذين يستثمرون باستمرار بمعدل العائد هذا دون أن يفوتهم أي شيء، يمكنهم أن يتوقعوا الحصول على ما يزيد قليلاً عن 560 ألف جنيه إسترليني.

وبطبيعة الحال، فإن تحقيق عائد بنسبة 9٪ كل عام هو أمر أسهل من الفعل. ال مؤشر فوتسي 100 لقد عرضت تاريخيًا حوالي 8٪ فقط، وعلى مدى العقد الماضي، كانت في الواقع أقرب إلى 6٪. هذا هو المكان الذي تأتي فيه صناديق الاستثمار العقارية للإنقاذ. ومع عوائدها الكبيرة وارتفاع سعر السهم المطرد، يصبح الوصول إلى هدف 9٪ أكثر وضوحًا بعض الشيء.

يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية.

أعلى REIT للشراء الآن؟

يأخذ المعطف الأخضر المملكة المتحدة الرياح (LSE:UKW) كمثال. منذ طرحه للاكتتاب العام في عام 2013، ارتفع سعر السهم بمعدل حوالي 3.4٪ سنويًا. ولكن في الوقت نفسه، قدم السهم متوسط ​​عائد يقارب 5.6٪ والذي، عند دمجه، يحقق العائد الذي نسعى إليه بنسبة 9٪.

واليوم، يقدم مالك مزرعة الرياح عائدًا أكثر إثارة للإعجاب بنسبة 7.3%. وإذا استمر ذلك للمضي قدمًا، فقد ينتهي الأمر بالمستثمرين إلى الحصول على المزيد في صندوق معاشاتهم التقاعدية بعد 25 عامًا، أو الوصول إلى 500 ألف جنيه إسترليني في وقت أقرب مما كان متوقعًا.

ومع ذلك، كما هو الحال مع كل استثمار، لا يوجد شيء خالي من المخاطر. قد تتمتع صناديق الاستثمار العقارية بسمعة قوية في دفع أرباح الأسهم، ولكنها معروفة أيضًا بالعمل مع الكثير من الديون. ومع ارتفاع أسعار الفائدة الآن، فإن الميزانيات العمومية المدعومة بالاستدانة تتعرض لضغوط. وغرينكوت ليس استثناءً.

في الواقع، هذا هو بالضبط سبب ارتفاع العائد في عام 2024 نظرًا لأن انخفاض ثقة المستثمرين أدى إلى انخفاض التقييم. وبينما لا يمكن تجاهل هذا التهديد، يبدو أن الإدارة تبقي الأمور تحت السيطرة.

وبما أنه من المتوقع أن يستمر الطلب على الطاقة المتجددة في الارتفاع في العقود المقبلة، فإن شركة Greencoat تبدو وكأنها صندوق استثمار عقاري رائع يمكنك امتلاكه الآن. لهذا السبب فهو موجود بالفعل في محفظتي التقاعدية.