سأشتري 10 أسهم أسبوعيًا من سهم FTSE 100 هذا لاستهداف دخل سلبي سنوي قدره 1000 جنيه إسترليني
مصدر الصورة: صور غيتي
يعد امتلاك أسهم في الشركات الممتازة التي أثبتت جدواها إحدى الطرق المؤكدة لتوليد الدخل السلبي. لا عجب أن الكثير من الناس (بما فيهم أنا) يملكون هذه الأشياء مؤشر فوتسي 100 الأسهم تأمل في الحصول على أرباح منها لفترة طويلة في المستقبل!
وهذا غير مضمون. لكي تقوم الشركة بدفع أرباح، يجب أن تكون قادرة على تحملها وأن تقرر أيضًا أنها تريد استخدام الأموال النقدية الفائضة لمكافأة المساهمين بدلاً من الاستثمار في النمو، على سبيل المثال.
ولكن عندما ينجح هذا النهج، فإنه يمكن أن يعمل بشكل جيد للغاية. أحافظ على تنويع محفظتي الاستثمارية عبر مجموعة من الشركات المختلفة. ولكن هنا أوضح كيف أنه من خلال شراء 10 أسهم أسبوعيًا في إحدى الشركات المدرجة على مؤشر FTSE 100، يمكنني أن أهدف إلى بناء دخل سلبي بقيمة 1000 جنيه إسترليني (وآمل أن ينمو) بمرور الوقت.
التركيز على التدفقات النقدية الحرة
بدلاً من البدء بالبحث عن عمل يحقق بالفعل أرباحًا كبيرة، فإن تركيزي ينصب على المستقبل. وحتى الشركات المدرجة على مؤشر فاينانشيال تايمز 100 يمكنها خفض أرباحها – في الواقع، فودافون أعلنت عن خطط أمس (15 مارس) للقيام بذلك بالضبط في عام 2025.
ما هي خصائص الشركة الممتازة التي تجعل من المرجح أن تحافظ على أرباحها أو تزيدها؟
في نهاية المطاف، يتطلب دفع الأموال الفائضة للمساهمين تدفقات نقدية كافية لتمويل ذلك.
في حين يركز المستثمرون في بعض الأحيان فقط على الأرباح، فإن هذه الأرباح (أو الخسائر) يمكن أن تشمل عناصر غير نقدية. عندما يتعلق الأمر بتوزيعات الأرباح، فإنني أولي المزيد من الاهتمام للتدفق النقدي الحر حيث تحتاج الشركة إلى أموال نقدية باردة وصعبة لمواصلة دفع أرباح الأسهم.
الذهاب إلى المصدر
ولكن ما الذي يسمح للشركة بتوليد مثل هذا التدفق النقدي الحر؟
إنها تحتاج إلى الحصول على أموال أكثر مما تخرج من الباب، في نهاية المطاف. لذلك أبحث عن شركة ذات قاعدة عملاء كبيرة ويبدو أنها مستعدة لمواصلة الشراء في المستقبل. يمكن أن يعتمد ذلك على أن تتمتع الشركة بميزة تنافسية على المنافسين، لذلك أبحث عن الشركات التي لديها ما يميزها.
على سبيل المثال، النظر في شركة التأمين فينيكس (بورصة لندن: PHNX).
تعمل شركة الخدمات المالية الراسخة في سوق يتمتع بطلب مرن على المدى الطويل وأتوقع أن يظل مرتفعًا. تتمتع الشركة بقاعدة عملاء كبيرة على المدى الطويل وعلامات تجارية قوية مثل Standard Life وSunLife.
وهذا يمهد الطريق لتدفقات نقدية حرة قوية. ويبلغ عائد الأرباح الحالي 10.3%.
هل يمكن أن يستمر ذلك؟ أحد المخاطر التي أراها هو أن الأسواق المالية غير المؤكدة تدفع العملاء إلى سحب الأموال، مما يضر بالإيرادات والأرباح لشركة فينيكس.
ومع ذلك، من منظور طويل المدى، يعجبني مزيج الشركات المدرجة في مؤشر FTSE 100، وقدرتها المؤكدة على إدارة الأموال وقاعدة العملاء الكبيرة.
تهدف إلى 1000 جنيه استرليني
في العام الماضي، حصل كل سهم من أسهم Phoenix على أرباح بقيمة 50.8 بنسًا.
ارتفعت الأرباح المؤقتة هذا العام بنسبة 5٪ وآمل أن تفعل أرباح العام بأكمله نفس الشيء. ولكن حتى باستخدام توزيعات أرباح العام الماضي للسهم الواحد، فإن شراء 10 أسهم سيكسبني أكثر من 5 جنيهات إسترلينية من الأرباح السنوية.
لذا، إذا اشتريت 10 أسهم أسبوعيًا لمدة أقل من أربع سنوات، آمل أن أحصل على 1000 جنيه إسترليني من الأرباح سنويًا من هذا السهم المدرج في مؤشر FTSE 100 وحده.
يبلغ سعر سهم Phoenix الحالي حوالي 5.07 جنيه إسترليني. لذا، في الوقت الحالي على الأقل، يمكنني شراء 10 أسهم بأقل من 51 جنيهًا إسترلينيًا.
