كيف أوصل رهان رايفايزن على روسيا إلى حافة الهاوية بواسطة رويترز

بقلم جون أودونيل

فيينا (رويترز) – على مدى أكثر من أربعة أشهر، وجه المبعوثون الأمريكيون تحذيرات شديدة اللهجة إلى بنك رايفايزن الدولي النمساوي لإلغاء صفقة قالوا إنها مرتبطة بواحدة من أقوى رجال الأعمال في روسيا. وفي شهر مايو/أيار، نفد صبر واشنطن.

وفي إنذار مكتوب وصل في 8 مايو/أيار إلى البنك، المشرف عليه البنك المركزي الأوروبي والحكومة النمساوية، هددت واشنطن بتقييد وصول رايفايزن إلى الدولار، وفقًا لشخص اطلع على الرسالة، وهو حكم محتمل بالإعدام لأكبر بنك. المقرض الغربي في روسيا.

وفي غضون ساعات، ألغى رايفايزن الصفقة التي تم الإعلان عنها لأول مرة في ديسمبر/كانون الأول، ولكن الضرر كان قد وقع: فمن خلال دفع واشنطن إلى حافة الهاوية، تم زرع بذور عدم الثقة، كما قال أحد الأشخاص المطلعين على التفكير الأمريكي.

والآن، بعد مرور ما يقرب من شهرين، تتزايد الضغوط على البنك لتخفيف علاقاته مع روسيا، من كل من واشنطن والبنك المركزي الأوروبي، حسبما قال ثلاثة أشخاص مطلعين على العملية.

رايفايزن والنمسا على خط المواجهة في حملة عالمية تقودها الولايات المتحدة لعزل روسيا من خلال تشديد العقوبات على البنوك وخنق الوصول إلى السلع الغربية بعد أكثر من عامين من غزوها لأوكرانيا.

وتحدثت رويترز إلى أكثر من عشرة أشخاص، من بينهم مسؤولون كبار شاركوا في مناقشات مع الولايات المتحدة والنمسا والجهات التنظيمية الأوروبية، بالإضافة إلى مصادر لديها معرفة مباشرة باستراتيجية البنك.

وتظهر المقابلات أن الشركة لا تزال تتعرض لضغوط دولية فورية للانسحاب من روسيا، على الرغم من إنهاء صفقة شراء حصة في شركة البناء النمساوية ستراباج، والتي قالت وزارة الخزانة الأمريكية في مايو إنها مملوكة لرجل الأعمال الروسي أوليغ ديريباسكا الخاضع للعقوبات.

وقال ديريباسكا لرويترز إن رد الولايات المتحدة على الصفقة كان “هراء” وأكد متحدث باسم رجل الأعمال أن “ديريباسكا ليس لديه أي اهتمام بستراباج في هذه اللحظة”.

وتظهر المقابلات أيضًا أن شركة رايفايزن فشلت في الاستجابة للتحذيرات الصادرة منذ أكثر من عام من الهيئات التنظيمية الأوروبية بأنها كانت تلعب لعبة عالية المخاطر مع واشنطن بشأن أعمالها في روسيا.

وقال اثنان من الأشخاص المطلعين على العملية إن تهديد واشنطن بمعاقبة رايفايزن لم يتم سحبه، وهي تواصل مراقبة البنك عن كثب وعلاقاته مع روسيا وأي انتهاكات محتملة للعقوبات.

وقال الشخص المطلع إنه إذا كان رايفايزن مستعداً لإبرام صفقة ربطتها واشنطن بدريباسكا، الذي تتهمه الولايات المتحدة بأنه جزء من حملة يدعمها الكرملين للتدخل في الانتخابات الرئاسية لعام 2016، فقد يقوم بمخاطرة أخرى. التفكير الأمريكي.

وقال متحدث باسم رايفايزن إن التبادلات مع وزارة الخزانة الأمريكية فيما يتعلق بروسيا كانت “ودية بشكل عام” وإنها تعمل باستمرار على تقليل تعرضها في البلاد.

ورفضت وزارة الخزانة الأمريكية التعليق على هذه القصة.

وتتمتع واشنطن بسلطة فرض غرامات على البنوك التي تنتهك العقوبات، أو حرمانها من الدولار. على سبيل المثال، فرضت غرامة قدرها 9 مليارات دولار على البنك الفرنسي بي إن بي باريبا (OTC) في عام 2014 لانتهاكه العقوبات الأمريكية على السودان وإيران وكوبا.

وقالت نينا توماسيلي، النائبة النمساوية عن حزب الخضر، الذي يشكل جزءاً من الائتلاف الحاكم في البلاد، إن “رايفايزن والنمسا يلعبان بالنار”. “سواء أحببنا ذلك أم لا، فإن أمريكا هي التي تملك اليد السوط”.

‘تحلق أعمى’

ورغم أن العديد من الحكومات الغربية تجنبت روسيا فإن بعض الساسة النمساويين يترددون في قطع العلاقات مع دولة لا تزال تشكر على السماح بإعادة تأهيل النمسا في عام 1955 بعد الحرب العالمية الثانية. وفي المقابل، تعهدت النمسا بالبقاء على الحياد.

ولا تزال النمسا تعتمد بشكل كبير على الغاز الروسي، في حين عملت فيينا كمركز للأموال من روسيا وجيرانها من الجمهوريات السوفيتية السابقة من خلال شبكة مالية بنيت بعد سقوط الشيوعية.

لكن المشرفين الأوروبيين على رايفايزن يريدون اتخاذ إجراءات فورية. وقال أحد الأشخاص المطلعين على العملية إن مسؤولي البنك المركزي الأوروبي حضروا اجتماعاً للمجلس الإشرافي للبنك في يونيو/حزيران لحث البنك على التصرف بسرعة، وطالبته الهيئة التنظيمية بتحديد الخطوات التي ستتخذها في الأسابيع المقبلة.

قال أحد كبار المنظمين الدوليين إن صفقة ستراباج المجهضة أدت إلى تفاقم العلاقات مع المشرفين على البنك المركزي الأوروبي وأنهم يعتبرون رايفايزن غير أمين. وقال شخص آخر إن المنظمين يشعرون بالقلق أيضًا من أنهم “يطيرون أعمى”، ولا يعرفون سوى القليل جدًا عن عمليات رايفايزن في روسيا.

وقال رايفايزن إن البنك خفض حجم القروض والمدفوعات في روسيا ويتخذ خطوات لتقليص الودائع التي يبلغ حجمها 14 مليار يورو (15 مليار دولار) هناك.

ورفض البنك المركزي الأوروبي التعليق على هذه القصة.

مع ممتلكاتها الصناعية المترامية الأطراف، وأكثر من 18 مليون عميل من فيينا إلى موسكو و44 ألف موظف، تعد رايفايزن بمثابة العمود الفقري المالي للنمسا وجزء كبير من أوروبا الشرقية.

أصبحت روسيا مصدرًا أكبر للأموال للبنك منذ بدء حرب أوكرانيا في عام 2022 – حيث شكلت حوالي نصف أرباح المجموعة في الأشهر الثلاثة الأولى من هذا العام – مع ارتفاع رسوم المدفوعات في الخارج.

ومع ذلك، فإن تهديد وزارة الخزانة الأمريكية بسحب البساط من تحت رايفايزن لا يزال يتردد صداه بعمق لدى إدارته، حسبما قال شخص مطلع على تفكير البنك، مضيفًا أن مثل هذه الخطوة ستكون “قاتلة”، ويرجع ذلك جزئيًا إلى الشركات الكبرى التي تستخدم فإنه للمدفوعات الدولية سوف يغادر.

السلطات الأمريكية تدرك التداعيات الزلزالية التي يمكن أن تحدثها مثل هذه الخطوة على رايفايزن، فضلا عن احتمال أن تمتد إلى النظام المالي الأوسع، وتتعامل بحذر، حسبما قال أحد الأشخاص المطلعين على التفكير الأمريكي.

الاستعداد للأسوأ

ولهذا السبب تفضل واشنطن أن يقوم المنظمون الأوروبيون بإجبار البنك على تخفيف علاقاته مع روسيا، حسبما قال الشخصان اللذان لديهما معرفة مباشرة بالعملية.

لكن الجهود التي بذلتها أوروبا لكبح جماح رايفايزن كجزء من التدابير الرامية إلى خنق الاقتصاد الروسي في أعقاب غزو موسكو لأوكرانيا، كانت متقلبة.

في الأشهر القليلة الأولى من عام 2023، ناقش البنك المركزي الأوروبي والمنظمون الأوروبيون في مجلس القرار الموحد، وهي السلطة التي تعمل على تقليص البنوك المتعثرة، سيناريوهات مختلفة في حالة مواجهة رايفايزن لصعوبات، حسبما قال شخصان مطلعان على تلك المحادثات.

وأثارت المحادثات، التي لم يتم الإبلاغ عنها من قبل، محادثة بين المسؤولين ورايفيسن حول إعداد خطة للتعامل مع أزمة وجودية يمكن أن تنجم عن عقوبة أمريكية.

وفتح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)، المسؤول عن تطبيق العقوبات بوزارة الخزانة الأمريكية، تحقيقًا في أنشطة رايفايزن الروسية في أوائل عام 2023.

وقال أحد هذه المصادر إن المنظمين درسوا احتمال تقسيم البنك، لكن في محادثات مع رايفايزن، كان البنك متردداً في إعداد خطة لتصفية محتواة في حالة الطوارئ – وحصل على دعم المسؤولين النمساويين الذين يخشون أن تؤدي أي مناقشة من هذا القبيل إلى إثارة الذعر إذا تسربت.

وقال المصدر إن المناقشات تم التخلي عنها في مارس 2023، عندما انهار بنكان أمريكيان وبنك كريدي سويس، مما أدى إلى تشتيت انتباه المنظمين.

وقالت رايفايزن إنها أنهت صفقة ستراباج عندما لم يتم استيفاء الشروط التنظيمية، ولم يتم تداول أي أموال، وأنها لا تعتبر وصولها إلى النظام المالي الأمريكي معرضًا للخطر.

ورفض مجلس القرار الموحد ووزارة المالية النمساوية التعليق على مناقشات 2023.

“البحث عن الثغرات”

وبينما تقوم دول الاتحاد الأوروبي بصياغة عقوبات مشتركة على روسيا معًا، فإن الأمر متروك للدول لتطبيق هذه العقوبات. في النمسا، تتولى وزارات وسلطات مختلفة مسؤولية مراقبة العقوبات وتنفيذها.

وقال ثلاثة أشخاص مطلعين على الأمر إن مسؤولين نمساويين في مختلف قطاعات الحكومة نصحوا شركة رايفايزن بشكل خاص بعدم صفقة ستراباج، لكنها استمرت في المضي قدمًا على أي حال.

وقال أحد المسؤولين الحكوميين إن التحدث إلى رايفايزن، التي تعد جزءًا من مجموعة قوية متجذرة في الزراعة في جبال الألب وتتمتع بنفوذ سياسي واسع، أمر صعب في النمسا.

وقال البنك المركزي النمساوي، الذي يتمتع بسلطة تجميد الأصول، إن الأمر متروك للبنوك نفسها لضمان عدم انتهاك الصفقات للعقوبات.

وقالت صوفيا إنت فيلد، وهي مشرعة في الاتحاد الأوروبي ساعدت في إقرار قواعد العقوبات: “لدينا الكثير من التشريعات لكن تنفيذها ضعيف للغاية. إذا كانت للدول مصلحة اقتصادية، فإن ذلك غالبا ما يسود”.

من المؤكد أن روسيا أوضحت أنها تريد بقاء البنوك الغربية مثل رايفايزن، الأمر الذي قد يجعل من الصعب عليها الحصول على إذن بالمغادرة – وسحب أموالها.

وقد تحدى بنك UniCredit الإيطالي، الموجود أيضًا في روسيا وإن كان على نطاق أصغر من Raiffeisen، البنك المركزي الأوروبي قانونيًا بشأن سعي البنك المركزي لحمله على مغادرة روسيا.

ولدى رايفايزن حوالي 5 مليارات يورو من رأس المال المحصور في روسيا، وفقًا لأحد المصادر، وتم تصميم صفقة ستراباج لتحرير 1.5 مليار دولار من ذلك المبلغ.

وقال البنك مراراً وتكراراً إنه ينوي الخروج من روسيا، لكنه لا يستطيع تحديد متى قد يحدث ذلك.

وقال النائب النمساوي توماسيلي: “بدلاً من الانسحاب من روسيا، أمضت رايفايزن أكثر من عامين في البحث عن ثغرات وثغرات لإخراج أموالها”.

(1 دولار = 0.9295 يورو)