كيف سأستثمر لكي أجني ألف جنيه إسترليني من الدخل السلبي المضاد للرصاص شهريًا

في مجال التمويل، لا يوجد شيء اسمه نتيجة مضمونة. لا أستطيع أن أقول على وجه اليقين ما إذا كانت قيمة السهم الذي أشتريه سترتفع، أو ما إذا كانت الأسهم الموزعة ستستمر في دفع دخل سلبي. ومع ذلك، يمكنني أن أحاول بناء محفظة تكون مقاومة للرصاص قدر الإمكان، حتى أتمكن من الثقة في قدرتها على الصمود في وجه العواصف. إليك الطريقة.

تصفية للأشياء الجيدة

في نظري، أحد أفضل المرشحات التي يمكنني تطبيقها هو سجل الإنجازات. تمامًا كما ذكرت، لا أستطيع أن أقول على وجه اليقين ما إذا كانت الأسهم الموزعة ستستمر في دفع الدخل. ولكن إذا كان للسهم على وجه الخصوص تاريخ مثبت لأكثر من عقد أو أكثر من المدفوعات، فهذا يجعلني أشعر بالثقة. على سبيل المثال، إذا تم دفع مبالغ نقدية حتى أثناء الوباء، فمن المنطقي أن الشركة قادرة على تحمل المشاكل.

هناك طريقة أخرى للاستثمار فيها وهي تصفية الأسهم ذات نسبة تغطية أرباح جيدة. يقيس هذا عدد المرات التي يمكن فيها تغطية الأرباح من خلال الأرباح. ومن الناحية المثالية، يجب أن تكون هذه النسبة أعلى بكثير من 1. والنسبة حوالي 2 تظهر لي أن الدخل مستدام. إذا كان أقل من 1، فهذا يدل على احتمالية خفض الأرباح.

أخيرًا، لحماية تدفق دخلي، يجب أن أتأكد من أن لدي محفظة تضم ما لا يقل عن اثني عشر سهمًا. بالتأكيد، يمكن بناء هذا على مدار عدة سنوات. لكن العامل الرئيسي هو أنه كلما زاد عدد الشركات التي أملكها، قل تأثري إذا واجه أحدهم مشاكل في المستقبل.

واحد أود أن أدرجه

والمثال الجيد الذي يحدد المربعات هو مجموعة راثبونز (LSE:RAT). مدير الثروات في المملكة المتحدة يجلس في مؤشر فوتسي 250، مع عائد توزيعات أرباح حالية بنسبة 5.45٪.

تتمتع بسجل حافل، حيث تم زيادة أو الاحتفاظ بأرباح الأسهم لمدة 13 عامًا متتاليًا. باعتبارها شركة ناضجة (تأسست عام 1742)، تعد توزيعات الأرباح وسيلة رئيسية لإبقاء المساهمين سعداء.

أعتقد أن الدخل سيكون مستدامًا في المستقبل بفضل نموذج الأعمال القوي الذي تديره. كلما ارتفعت الأموال الخاضعة للإدارة والإدارة (FUMA)، زادت الرسوم والعمولات لتوليد الإيرادات. والخبر السار هو أنه في التقرير نصف السنوي، نمت FUMA إلى 60.5 مليار جنيه إسترليني من 58.9 مليار جنيه إسترليني اعتبارًا من عام 2022. وإذا استمر هذا في الارتفاع، فيجب الاهتمام بالإيرادات والربحية.

ألاحظ انخفاض سعر السهم بنسبة 24٪ خلال العام الماضي. أعتقد أن جزءًا من هذا يتعلق بالآلام قصيرة المدى المرتبطة بدمج Investec Wealth في Rathbones. علاوة على ذلك، أشار تحديث الربع الرابع إلى ذلك “من المتوقع أن تستمر حالة عدم اليقين الاقتصادي في عام 2024”. وهذا يمكن أن يوفر أسواقًا متقلبة قد تدفع المستثمرين إلى سحب أموالهم.

تبلغ نسبة تغطية الأرباح لـ Rathbones حاليًا 2. وهذا يمنحني أيضًا الثقة في أن هذا السهم قوي في المستقبل. إذا كنت بدأت من الصفر لبناء محفظة دخل، فسأفكر في شرائها.

إذا استثمرت 500 جنيه إسترليني شهريًا في محفظة أرباح بمتوسط ​​عائد يبلغ 5.45% على مدى العقدين المقبلين، فيمكن أن أحصل على وعاء بقيمة 218 ألف جنيه إسترليني. وفي العام التالي، يمكن أن يدفع لي هذا ما يقل قليلاً عن ألف جنيه إسترليني في المتوسط ​​كل شهر.