كيف يمكنني استثمار 20 ألف جنيه إسترليني في حساب ISA للأسهم والأسهم لاستهداف عائد أرباح يزيد عن 6%
[ad_1]
مصدر الصورة: صور غيتي
الاستثمار في الأسهم والأسهم ISA أمر لا يحتاج إلى تفكير بالنسبة لي. يسمح لي هذا الحساب المعفي من الضرائب بالمساهمة بما يصل إلى 20 ألف جنيه إسترليني سنويًا ودفع صفر ضريبة على أي مكاسب رأسمالية أو دخل متولد ضمن حساب ISA الخاص بي.
سأشرح في هذه المقالة إستراتيجية دخل ISA الخاصة بي وأنظر في كيفية استهداف متوسط عائد أرباح بنسبة 6٪ مؤشر فوتسي 100 الأسهم.
يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. يتحمل القراء مسؤولية بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
استهداف عائد سخي
تركيزي على الدخل يعني أنني أرغب في تحقيق عائد أرباح أعلى من محفظتي مما يمكنني الحصول عليه من المدخرات النقدية أو متتبع مؤشر FTSE 100.
لنفترض أنني اخترت العائد المستهدف بنسبة 6٪. هذا هو المتوسط الذي أريد تحقيقه من جميع الأسهم في المحفظة. هذا لا يعني أن كل سهم أملكه يحتاج إلى تقديم عائد يزيد عن 6٪.
إن اتباع نهج المحفظة يمنحني خيارًا أوسع للأسهم التي أفكر في شرائها. وهذا يعني أيضًا أنه يمكنني تضمين مزيج من الأسهم ذات العائد المرتفع والنمو الأعلى.
على سبيل المثال، إليك مجموعة مختارة من 10 أسهم من مؤشر FTSE 100. تشير مبالغي إلى أن هذه ستعطيني متوسط عائد متوقع يبلغ 6.4%، إذا قمت بتقسيم أموالي بالتساوي بينهما:
| شركة | 2024 f/cast div العائد |
| مجموعة فينيكس | 10.1% |
| شركة التبغ البريطانية الأمريكية | 8.6% |
| ريو تينتو | 6.8% |
| سندات الأراضي | 6.4% |
| شرودرز | 6.3% |
| تايلور ويمبي | 6.1% |
| بي بي (بورصة لندن: بي بي) | 5.6% |
| بي آند إم القيمة الأوروبية للبيع بالتجزئة | 5.3% |
| الرفراف | 4.6% |
| جلاكسو سميث كلاين | 3.9% |
| متوسط | 6.4% |
إذا كان لدي 20 ألف جنيه إسترليني لاستثمارها من الصفر اليوم (لا أفعل ذلك)، فيمكنني إنشاء محفظة بهذه الأسهم. أعتقد أن لديهم القدرة على إعطائي دخلاً موثوقًا ومتفوقًا على السوق.
وبطبيعة الحال، أرباح الأسهم ليست مضمونة أبدا ويمكن دائما خفضها. لأكون صادقًا، أفضل استهداف محفظة مكونة من 15 سهمًا لتوفير مستوى أكبر من الحماية ضد تخفيضات الأرباح والمشاكل الأخرى.
لكنني أعتقد أن الرقم 10 هو نقطة بداية جيدة – ومع استثمار 20 ألف جنيه إسترليني، سأكون قادرًا على استثمار 1000 جنيه إسترليني في كل منها. بشكل عام، أرى أن هذا هو الحد الأدنى المعقول لشراء الأسهم الفردية، بحيث لا تؤثر تكاليف التداول على عوائدي كثيرًا.
من الأفضل شراء BP؟
أحد الأسهم التي لفتت انتباهي مؤخرًا هو عملاق الطاقة بي بي (بورصة لندن: بي بي). وانخفضت أسهم مجموعة النفط والغاز بنسبة 20% عن أعلى مستوياتها في أبريل، مع انخفاض أسعار النفط.
أدى انخفاض سعر سهم BP إلى ترك السهم بعائد مغري متوقع لعام 2024 بنسبة 5.6٪. أعتقد أن هذا يمكن أن يكون قيمة جيدة لهذا العمل.
على الرغم من أن انخفاض أسعار النفط والغاز قد يعني انخفاض الأرباح، إلا أن أرباح شركة بريتيش بتروليوم لا تزال تبدو آمنة للغاية بالنسبة لي.
وفي النتائج النصف سنوية الأخيرة للشركة، أكد الرئيس موراي أوشينكلوس أن توزيعات الأرباح يجب أن تظل مدعومة بأسعار النفط المنخفضة إلى 40 دولارًا للبرميل. في الوقت الذي أكتب فيه هذا المقال، يتم تداول خام برنت بسعر 78 دولارًا – أي ما يقرب من ضعف الحد الأدنى المطلوب لتغطية الأرباح.
ولا توجد ضمانات، خاصة في أسواق السلع الأساسية. لقد أجبرت الأحداث شركة بريتيش بتروليوم على خفض أرباحها في عامي 2010 و2020. ومن الممكن أن يحدث ذلك مرة أخرى ــ وقد تنخفض أسعار النفط إلى ما دون 40 دولارا.
ومع ذلك، أعتقد أن أسهم BP تبدو ذات قيمة جيدة في الوقت الحالي. أعتقد أنه يمكن أن يكون اختيارًا جيدًا للنظر فيه للحصول على الدخل في الوقت الحالي.
[ad_2]
