لا يوجد مدخرات عند 35؟ سأستخدم طريقة وارن بافيت لمحاولة بناء ثروة هائلة

يعد وارن بافيت أحد أكثر المستثمرين نجاحًا على قيد الحياة اليوم. وقد ساعده أسلوبه الاستثماري الذي يركز على المدى الطويل على بناء ثروة شخصية ضخمة تبلغ قيمتها أكثر من 100 مليار دولار. ومع ذلك، فإن ما يتم التغاضي عنه غالبًا هو أن الغالبية العظمى منه جاءت بعد أن بلغ الخمسين من عمره.

وهذا الإنجاز يثبت أمرين. أولاً، من الأفضل دائماً أن تبدأ في أقرب وقت ممكن. وثانيًا، فهو بمثابة دليل على أن المستثمرين لا يزال بإمكانهم بناء ثروة كبيرة حتى في وقت لاحق من حياتهم. لهذا السبب قد يرغب المستثمرون في الثلاثينيات من العمر في ملاحظة استراتيجيات وتكتيكات بافيت.

ركز على إيجاد أفضل الأفكار فقط

هناك عشرات الآلاف من الشركات المدرجة في البورصات في جميع أنحاء العالم. وهذا يمنح المستثمرين قائمة طويلة جدًا من الفرص المحتملة. ولكن على الرغم من الكم الهائل من الاختيارات، فإن أغلب هذه المؤسسات سوف تفشل في تحقيق عوائد ذات مغزى. وفي الواقع، لا يمكن إلا لمجموعة صغيرة أن تثبت قدرتها على التغلب على السوق.

لهذا السبب لا يقبل بافيت أبدًا بالمستوى المتوسط. يجب أن يكون لدى الشركة آفاق مقنعة بشكل استثنائي، وحتى ذلك الحين، قد تفشل في إجراء التخفيض النهائي. يسمي هذا “قاعدة العشرين فتحة”. يجب على المستثمرين أن يتصرفوا كما لو أنهم يستطيعون شراء 20 سهمًا فقط لبقية حياتهم. وبهذه الطريقة، يتم التفكير كثيرًا والعناية في تحديد الشركات التي تستحق الشراء والاحتفاظ بها لعقود قادمة.

دائرة الاختصاص

سوق الأوراق المالية مليء بالإغراءات. في الوقت الحالي، يبدو أن أسهم الذكاء الاصطناعي (AI) هي أحدث اتجاه حيث يرى الكثيرون أن تقييماتهم ترتفع بشكل كبير بسبب الإمكانات غير المستغلة. ليس هناك من ينكر أن الذكاء الاصطناعي له بالفعل تأثير عميق في العديد من الصناعات. ومع ذلك، قد يكون من الصعب بعض الشيء فهم الكثير من هذه الشركات بعد النظر إلى أرقام النمو المذهلة.

يتمتع بافيت بسمعة طيبة لكونه متشككًا عندما يتعلق الأمر بأسهم التكنولوجيا. وقد أدى ذلك إلى تفويت فرصة النمو الهائل خلال العقدين الماضيين. ولكنها مكنته أيضًا من تجنب الوقوع في عدد لا يحصى من الفخاخ على طول الطريق.

ببساطة، يجب على المستثمرين تجنب الشركات التي يجدون صعوبة في فهمها. بدون المعرفة الصحيحة، يكاد يكون من المستحيل تحديد التهديدات والمخاطر قبل فوات الأوان أو تقييم الفرصة بشكل صحيح.

فهم المخاطر

الملل غالبا ما يكون هو الأفضل. عادةً ما يتم تداول الأسهم التي لا تحظى باهتمام كبير من مطاردي الاتجاه بتقييمات أكثر منطقية. وهذا النقص في الاهتمام يؤدي أيضًا إلى نمو هائل أو فرص دخل تطير تحت الرادار. ومع ذلك، لن ينجح كل استثمار دائمًا.

يأخذ تيسكو (LSE:TSCO) كمثال. كانت أكبر سلسلة متاجر سوبر ماركت في المملكة المتحدة في السابق جزءًا من شركة بافيت بيركشاير هاثاواي المحفظة (قبل أقل من عقد من الزمان). في الواقع، كان ثالث أكبر مساهم بعد افتتاح المركز في عام 2006 وتكميله في عام 2012. ولكن على الرغم من النجاح المبكر للاستثمار، فإنه سرعان ما تحول إلى كابوس.

أدى اتخاذ القرارات المشكوك فيها بشكل متزايد من قبل الإدارة إلى سلسلة من التحذيرات بشأن الأرباح وحتى فضيحة محاسبية. وكانت النتيجة استثمارًا جيدًا على ما يبدو، وتحول إلى واحدة من أكبر الخسائر في سجل بافيت.

منذ ذلك الحين، خضعت شركة Tesco لإصلاح إداري أدى إلى تغيير الشركة بشكل مطرد. لكن السهم لم يتعاف بالكامل بعد. وهو يسلط الضوء بشكل مثالي على أهمية التنويع للحماية من كوارث المحفظة غير المتوقعة.