لقد اشتريت 319 سهمًا من أسهم الرهن العقاري الاسكتلندي لصالح برنامج SIPP الخاص بي في شهر يناير. وإليك كيف فعلوا

في يناير من هذا العام، اشتريت 319 الرهن العقاري الاسكتلندي (LSE: SMT) سهم لـ SIPP الخاص بي. في ذلك الوقت، كانت صناديق الاستثمار غير مفضلة حقاً، وكانت وجهة نظري أنها تمتلك القدرة على التفوق في الأداء على المدى المتوسط ​​إلى الطويل.

إذًا، كيف كان أداء هذه الأسهم مع اقترابنا من منتصف العام؟ لنلقي نظرة.

مكاسب جميلة

في الأسبوع الأول من شهر يناير، قمت بشراء 188 سهمًا من أسهم الرهن العقاري الاسكتلندي بسعر 795 بنسًا للسهم الواحد. ثم في الأسبوع الثاني أضفت 131 سهمًا آخر بسعر 761 بنسًا. في المجمل، كلفتني شريحتي الأسهم حوالي 2,492 جنيهًا إسترلينيًا (باستثناء عمولات التداول).

الآن، يبلغ سعر سهم الرهن العقاري الاسكتلندي 880 بنسًا. لذا، تبلغ قيمة تلك الأسهم البالغ عددها 319 سهمًا حوالي 2,807 جنيهًا إسترلينيًا. وهذا يعني أنني حققت عائدًا بنسبة 13% في أقل من ستة أشهر. هذا ليس سيئا على الاطلاق. كمرجع، ارتفع مؤشر FTSE 100 بنحو 6% إلى 7% خلال تلك الفترة، لذلك تفوقت على ذلك بفارق كبير.

سأشير إلى أنه يحق لي أيضًا الحصول على أرباح، سيتم دفعها في 11 يوليو. ومع ذلك، بسعر 2.64 بنسًا للسهم الواحد، سأحصل هنا على حوالي 8 جنيهات إسترلينية فقط. لذا، هذا لا يغير قواعد اللعبة.

نظرة جذابة

أما بالنسبة لرأيي بشأن الأسهم اليوم، فأنا لا أزال صاعدًا.

كما ترون، أحد الأسباب التي دفعتني إلى شراء 319 سهمًا في شهر يناير هو أنني كنت مقتنعًا بأن الكثير من ممتلكات الصندوق الاستئماني سيكون أداؤها جيدًا عندما يتم تخفيض أسعار الفائدة. وفي أغلب البلدان ــ بما في ذلك الولايات المتحدة والمملكة المتحدة ــ لم تبدأ التخفيضات بعد.

عندما تبدأ هذه التغييرات، أعتقد أننا سنشهد ارتفاعًا في أسعار أسهم الكثير من الشركات الناشئة. قد يؤدي هذا إلى تعزيز سعر سهم الرهن العقاري الاسكتلندي بشكل أكبر.

سبب آخر يجعلني متفائلًا هو أن شركة Trust تمتلك بعض الشركات الرائعة. وفي نهاية شهر مايو، كانت الحيازات الستة الأولى (التي تمثل ما يقرب من 40٪ من أصولها) هي نفيديا, موديرنا, ASML, ميركادوليبر, أمازونوتقنيات استكشاف الفضاء.

ومن وجهة نظر متوسطة إلى طويلة المدى، فإن كل هذه الشركات لديها القدرة على تحقيق مكاسب للمستثمرين، من وجهة نظري (حتى Nvidia، التي ارتفعت بالفعل بنسبة 200٪ خلال العام الماضي). أنا متحمس بشكل خاص بشأن أمازون في الوقت الحالي. وفي الوقت الحالي، يقترب تقييمه من أدنى مستوياته التاريخية.

لقد قمت بتصحيح حجم موقفي

بالطبع، أنا مستعد للتقلبات مع هذه الثقة الاستثمارية. لا أتوقع أن يرتفع في خط مستقيم.

إذا تم تأجيل تخفيضات أسعار الفائدة إلى أبعد من ذلك، فقد يشهد سعر سهمها تذبذبًا. وقد يتعرض الأمر أيضًا لضربة إذا تعرضت إحدى تلك الشركات الست التي ذكرتها للتو لانتكاسة.

أنا مرتاح للتقلبات هنا بالرغم من ذلك. لقد قمت بقياس مركزي بحيث لا تتأثر محفظتي الإجمالية بشكل سيء للغاية إذا تعرضت لضربة.