لقد قمت للتو بوضع 4 آلاف جنيه إسترليني في SIPP الخاص بي. هذا هو المكان الذي سأستثمره فيه

يعد الاستثمار في SIPP (المعاشات التقاعدية الشخصية ذاتية الاستثمار) أحد أفضل الطرق لبناء الثروة للتقاعد في المملكة المتحدة. ليست جميع مكاسب الدخل معفاة من الضرائب فحسب، بل يتم تعزيز المساهمات من خلال الإعفاء الضريبي.

في الأسبوع الماضي، قمت بوضع 4 آلاف جنيه إسترليني في برنامج SIPP الخاص بي في محاولة لبناء مدخرات التقاعد الخاصة بي. وإليك كيف سأستثمره.

يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. يتحمل القراء مسؤولية بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.

عائد شبه فوري 25%

اسمحوا لي أن أبدأ بالقول إنه سيكون لدي أكثر من 4 آلاف جنيه إسترليني لاستثمارها. بفضل الإعفاء الضريبي، سأتلقى ألف جنيه إسترليني أخرى في حسابي من الحكومة في الأشهر القليلة المقبلة (عائد خالي من المخاطر بنسبة 25٪). لذا، في المجمل، سيكون لدي 5 آلاف جنيه إسترليني لاستثمارها.

إذا استثمرت هذا جيدًا، فقد ينمو هذا المبلغ إلى مبلغ كبير بحلول وقت التقاعد.

اليوم، عمري 44 عامًا. إذا كنت سأحقق عائدًا بنسبة 9٪ على مبلغ الـ 5 آلاف جنيه إسترليني على مدار العشرين عامًا القادمة، فقد تصل قيمته إلى حوالي 28 ألف جنيه إسترليني عندما أبلغ 64 عامًا. إذا كنت سأواصل نموه في سن التاسعة % سنويًا حتى عمر 70 عامًا، كان من الممكن أن أحقق ما يقرب من 50 ألف جنيه إسترليني.

حيث أستثمر

الآن، لن أقوم باستثمار هذه الأموال دفعة واحدة. أفضّل ضخ الأموال إلى الأسواق بمرور الوقت (خاصة بعد أن حققت نجاحًا كبيرًا).

ومع ذلك، أحد المنتجات التي سأستثمر فيها بعض المال الآن هو شرودرز للرعاية الصحية العالمية تمويل. هناك نوعان من الأسباب.

أولاً، محفظتي مليئة بالتكنولوجيا في الوقت الحاضر. أريد التنويع في قطاعات أخرى لتقليل مستويات المخاطرة. ثانيًا، توفر الرعاية الصحية مزيجًا رائعًا من النمو والدفاع، في رأيي. إذا شهدنا تباطؤًا اقتصاديًا، فقد توفر الشركات في هذا القطاع بعض الحماية.

ومن الجدير بالذكر أن هذا الصندوق حقق عائداً بنسبة 11% سنوياً على مدى السنوات الخمس حتى نهاية شهر مايو. الأداء السابق ليس مؤشرا على العوائد المستقبلية بالرغم من ذلك.

عقد واعد

أحد الأسهم في الصندوق الذي أنا متحمس له حقًا هو نوفو نورديسك (رمزها في بورصة نيويورك: نفو). إنها الشركة المصنعة لأدوية إنقاص الوزن GLP-1 ويجوفي و أوزيمبيك.

تحقق هذه الشركة قدرًا كبيرًا من النجاح في الوقت الحالي، وذلك بفضل أدوية إنقاص الوزن. هذا العام، من المتوقع أن تنمو الإيرادات بنسبة 26% لتصل إلى 41 مليار دولار.

أظن أن قصة النمو هنا بدأت للتو. وفقا للمحللين في باركليز – الذين وصفوا أدوية السمنة بأنها “قصة العقد” في مجال الرعاية الصحية – يمكن أن تصل قيمة الصناعة إلى 200 مليار دولار سنويا بحلول عام 2030 (مقابل 11 مليار دولار في عام 2023).

وبالنظر إلى حجم السوق المحتمل، يعتقد بعض المحللين أن هذه الأدوية يمكن أن تصبح واحدة من أكبر قصص النجاح في صناعة الأدوية.

ومن الجدير بالذكر أن نوفو تواجه منافسة من ايلي ليلي، والتي لديها أيضًا أدوية لإنقاص الوزن في السوق اليوم. وقد تواجه أيضًا منافسة في السنوات المقبلة أمجين و أسترازينيكاوكلاهما يعملان على تطوير منتجاتهما الخاصة.

والخبر السار هو أن صندوق شرودرز للرعاية الصحية العالمية يتمتع بمركز كبير في شركة إيلي ليلي (في نهاية شهر مايو كان أكبر حيازة بينما كانت نوفو نورديسك خامس أكبر شركة). لذلك كل بيضاتي ليست في سلة واحدة.