مع عدم وجود مدخرات عند سن الأربعين، سأستخدم قاعدة وارن بافيت الأولى لبناء الثروة

إن تجميع الثروة من خلال سوق الأوراق المالية أمر يمكن تحقيقه لأي شخص، بغض النظر عن العمر أو المدخرات. وأعتقد أن القاعدة الأولى لوارن بافيت يمكن أن تساعد أي مستثمر في تحقيق أهدافه المالية.

مبدأ المحافظة على رأس المال

أوراكل أوماها هي واحدة من أعظم المستثمرين في التاريخ. ويضع قاعدة أساسية واحدة (متكررة) ليعيش المستثمرون وفقًا لها:

القاعدة رقم 1: لا تخسر المال أبدًا.

القاعدة رقم 2: لا تنسى أبدًا القاعدة رقم 1.

من المسلم به أن هذه الكلمات تبدو واضحة ومفرطة في التبسيط. ولكن ما يقوله بافيت بشكل أساسي هنا هو أنه ينبغي النظر في الاستثمارات بعناية قدر الإمكان.

سوق الأوراق المالية يدور حول الثراء ببطء، وليس بسرعة.

حصة واحدة سأتجنبها بأي ثمن

ولأي سبب كان، فإن الأسواق الآن تبدي سلوكاً أشبه كثيراً بسلوكيات الكازينو مقارنة بما كانت عليه عندما كنت صغيراً.

وارن بافيت

في أي وقت من الأوقات، ستكون هناك أسهم شديدة المضاربة يتراكم عليها المستثمرون. الأكثر وضوحا الذي أراه اليوم هو مجموعة ترامب للإعلام والتكنولوجيا (ناسداك: دجت).

وهذه الشركة، التي اندمجت مع شركة استحواذ ذات أغراض خاصة (SPAC) وبدأت التداول في 26 مارس/آذار، تابعة للرئيس السابق دونالد ترامب. لقد أنشأت منصة وسائل التواصل الاجتماعي ذات التقنية البديلة Truth Social.

وارتفع سعر السهم إلى 48 دولارًا، مما يمنح الشركة قيمة سوقية تبلغ 6.6 مليار دولار.

يبدو هذا سخيفًا بالنسبة لي لأن الشركة سجلت خسارة صافية قدرها 58.2 مليون دولار على إيرادات بلغت 4.1 مليون دولار فقط في العام الماضي. وهذا يجعل مضاعف سعر السهم إلى المبيعات (P / S) أعلى من 1000. بالنسبة للسياق، يعتبر سعر الربح/الخسارة 10 باهظ الثمن.

وفي الوقت نفسه، ليس من الواضح عدد المعلنين والمستخدمين النشطين يوميًا الذين سيتبنون تطبيق Truth Social. شكوكي القوية ليست كافية لتبرير التقييم.

بالطبع، هذا لا يعني أنه لا يمكن أن يكون هناك المزيد من الأصوات الإيجابية لمخزون الميمات هذا على المدى القريب. الزخم يمكن أن يكون قوة قوية.

ولكن كما يحب بافيت أن يقول أيضًا: “على المدى القصير، يعمل السوق كآلة تصويت؛ وعلى المدى الطويل تصبح آلة وزن“.

من مستوى 48 دولارًا اليوم، أعتقد أن وزن السهم سيكون سلبيًا للغاية بمرور الوقت. سأبقى بعيدًا.

سهم واحد يعجبني

وعلى النقيض من هذا، سأستثمر فيه جي دي للأزياء الرياضية (بورصة لندن: دينار). ارتفع سعر السهم بنسبة 10.7٪ في الشهر الماضي لكنه ظل أقل بنسبة 24٪ عما كان عليه قبل عام.

وتتمثل المشكلة في تباطؤ المبيعات بسبب البيئة الاقتصادية الصعبة. هناك خطر أن يتفاقم هذا الأمر، مما يؤثر على المبيعات والأرباح. لا يزال ارتفاع تكاليف المعيشة يمثل مشكلة للعديد من المستهلكين.

ومع ذلك، خلال 53 أسبوعًا حتى 3 فبراير، قالت JD إنها تفوقت على سوق الملابس الرياضية الأوسع، وحققت نموًا في المبيعات على أساس المثل بنسبة 4.2% على أساس العملة الثابتة. وبلغ النمو العضوي 8.4%.

وفي الوقت نفسه، افتتحت 215 متجرًا جديدًا خلال العام، ليصل إجمالي المجموعة إلى حوالي 3500 متجرًا حول العالم. وتتوقع الإدارة أرباحًا للعام بأكمله تتراوح بين 915 مليون جنيه إسترليني و935 مليون جنيه إسترليني.

وبالنظر إلى المستقبل، لدينا صيف رياضي يتضمن دورة الألعاب الأولمبية في باريس ويورو 2024. وهذا من شأنه أن يعزز المبيعات.

بالإضافة إلى ذلك، لدى JD شراكة وثيقة مع نايك، التي أعلنت للتو عن تحول استراتيجي للاستثمار بشكل أكبر في قناة البيع بالجملة الخاصة بها. ومن المحتمل أيضًا أن يفيد هذا بائع التجزئة.

أخيرًا، يعتبر السهم رخيصًا حيث يبلغ 11 ضعفًا فقط للأرباح المتوقعة لهذا العام. سأشتري هذا مؤشر فوتسي 100 الأسهم إذا كان لدي بعض النقود الفائضة.