يمكن أن تكون الأسهم والأسهم بقيمة 20 ألف جنيه إسترليني التي وضعها ISA في متتبع FTSE 250 منذ 10 سنوات تستحق هذا المبلغ الآن
[ad_1]
مصدر الصورة: صور غيتي
ربما تكون أبسط طريقة لاستخدام ISA للأسهم والأسهم هي البحث عن صندوق تعقب.
ومع عودة سوق الأسهم في المملكة المتحدة بحوالي 7% سنويًا في المتوسط على المدى الطويل، فمن الممكن أن يتضاعف ذلك بشكل جيد للغاية.
يمكننا شراء جهاز تعقب كصندوق تداول متداول (ETF). هذا صندوق مجمع، مدرج في سوق الأوراق المالية نفسه. حتى نتمكن من شراء وبيع الأسهم فيها مباشرة.
مخزونات كبيرة مملة
ال مؤشر فوتسي 100 قد يبدو وكأنه فهرس واضح يجب تتبعه، وأعتقد أنه يمكن أن يكون خيارًا رائعًا. فهو يتجنب مخاطر الأسهم الصغيرة، التي يمكن أن تزدهر وتنهار بسرعة في بعض الأحيان.
ولكنه يعني أيضًا أننا نضيع فرص النمو التي يمكن أن تأتي مع الشركات الصغيرة. فماذا عن أ مؤشر فوتسي 250 تعقب؟
وهذا لا يزال يبعدنا عن أصغر الشركات. ولكنه يتضمن مزيجًا رائعًا من النمو المتوسط والأسهم الموزعة. وقد تغلب مؤشر FTSE 250 على مؤشر FTSE 100 منذ إطلاقه.
العقد الماضي
دعونا نرى كيف آي شيرز فتس 250 إتف (LSE: MIDD) قد ذهب.
وفي السنوات العشر الماضية، نما بنسبة 30%. وهذا أقل قليلاً من نسبة 36% في مؤشر FTSE 250، ولكن يتعين على الصندوق فرض رسوم، وعادةً ما تكون هناك أخطاء تتبع صغيرة أيضًا.
لا يزال أعلى بكثير من 18٪ التي iShares Core FTSE 100 UCITS ETF، الذي يتتبع مؤشر FTSE 100، كان سيفعل ذلك. أوه، ويدفع عائد أرباح يبلغ حوالي 3٪ علاوة على ذلك. على مدى 10 سنوات، يمكن أن يضاعف العائد.
وبالنظر إلى الوراء، يظهر لنا أين يتألق المؤشر الأصغر حقًا.
عوائد طويلة الأجل
ومنذ إطلاق الصندوق في عام 2009، ارتفع بنسبة 199%. وفي الوقت نفسه، حقق مؤشر FTSE 100 نسبة 80% فقط. حتى لو كانت عوائد أرباح الأسهم على مؤشر FTSE 100 أفضل قليلاً، فإنها لا تزال تظهر الأداء المتفوق للأسهم الصغيرة.
إن بدل ISA للأسهم والأسهم بقيمة 20 ألف جنيه إسترليني والذي تم وضعه في متتبع iShares FTSE 250 قبل 10 سنوات سيكون بقيمة حوالي 32000 جنيه إسترليني الآن مع تضمين الأرباح … وأكثر من ذلك إذا تم إعادة استثمارها.
ومنذ عام 2009، كانت حصة الشركة البالغة 20 ألف جنيه إسترليني ستتضاعف ثلاث مرات، بالإضافة إلى الأرباح المضافة في الأعلى. ولم يكن هناك أي متتبع لمؤشر FTSE 100 ليطابق ذلك.
حتى أفضل
ولكن هنا تبدأ المتعة حقًا… ماذا عن تتبع الأسهم الأصغر حجمًا؟
ال SPDR FTSE UK All Share ETF يتتبع مؤشر FTSE الشامل الفهرس، مع كل هؤلاء الأطفال الصغار. وفي السنوات العشر الماضية ارتفع بنسبة 76%. لقد كان الأمر أكثر خطورة، رغم ذلك.
ومنذ إطلاقه في عام 2012، حقق مؤشر All-Share مكاسب بنسبة 128% مقارنة بمؤشر FTSE 250 الذي حقق 74%. لقد جاء الأداء المتفوق منذ انهيار سوق الأسهم عام 2020، لسبب لم أكشف عنه بعد.
ماذا بعد؟
لا يمكن لمتتبع المؤشر القضاء على مخاطر سوق الأوراق المالية. ولكن يمكن أن يساعد في تعويضه عن طريق نشره عبر مئات الأسهم المختلفة. يجب على كل مستثمر تقييم أسلوبه الخاص في التعامل مع المخاطر، ويضيف المتتبع خيارًا جيدًا.
ولا نحتاج إلى التخلي عن اختيار استراتيجية فردية، مع توفر أدوات التتبع لمجموعة من المؤشرات.
[ad_2]
