12500 جنيه إسترليني نقدًا؟ وإليك كيف أهدف إلى مضاعفة ذلك إلى دخل سنوي ثانٍ قدره 8.084 جنيهًا إسترلينيًا
[ad_1]
مصدر الصورة: صور غيتي
يقول الإنترنت أن ألبرت أينشتاين أطلق على الفائدة المركبة اسم “الأعجوبة الثامنة في العالم“. ما إذا كان قد فعل ذلك بالفعل أمر قابل للنقاش (لا يوجد مصدر أصلي حيث نطق ألبرت بهذا). ومع ذلك، فإن الأمر غير القابل للنقاش هو أن المضاعفة يمكن أن تزيد من العائدات وتوفر دخلاً ثانيًا كبيرًا.
سأشرح هنا كيف أهدف إلى تحويل 12500 جنيهًا إسترلينيًا إلى دخل معفى من الضرائب قدره 8084 جنيهًا إسترلينيًا.
ابدء
المدخرون في المملكة المتحدة محظوظون لأنه لدينا إمكانية الوصول إلى ISA للأسهم والأسهم. تتيح هذه السيارة استثمار 20000 جنيه إسترليني كل عام دون تكبد ضرائب.
أولاً، سأضع أموالي في حساب ISA للأسهم والأسهم. وهذا يفتح إمكانية الاستثمار في العقارات من خلال صناديق الاستثمار العقاري (REITs)، والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، والشركات الفردية عن طريق الأسهم.
من خلال هذه الاستثمارات، يمكنني أن أتطلع إلى تنمية محفظتي الاستثمارية بمعدل متوسط يتراوح بين 8% و10% سنويًا على المدى الطويل.
وهذا غير مضمون بالطبع، لأن سوق الأسهم لا يرتفع في خط مستقيم. إنه مجرد متوسط تقريبي.
على طول الطريق، سيكون هناك تقلبات، وأسواق هابطة، وحتى الانهيار الغريب. لذلك، من المهم أن أتبنى عقلية طويلة المدى.
يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية.
فرصة جبلية
إذًا، من أين أبدأ في تشغيل هذه الأموال؟
حسنا، أنا أحب مظهر صندوق شيهاليون (LSE: MNTN) اليوم. هذا صندوق استثماري له حصص في شركات خاصة عالية النمو والتي وصلت إلى مرحلة لاحقة ولديها القدرة على الإدراج في سوق الأوراق المالية.
وعلى نحو غير معتاد إلى حد ما، تهدف الشركة إلى الاحتفاظ بهذه الأسهم لفترة طويلة بعد طرحها للاكتتاب العام. لذلك، على سبيل المثال، لا يزال لديه إير بي إن بي في المحفظة على الرغم من أن الشركة كانت عامة منذ عام 2020.
أعلاه، نرى الأسهم تنهار في أواخر عام 2021 مع ارتفاع أسعار الفائدة. وذلك لأن المعدلات المرتفعة تؤثر سلبًا على الشركات الخاصة التي لا تزال بحاجة إلى التمويل (بأسعار أعلى تكلفة).
ولكي نكون واضحين، فإن هذا الخطر لم يختفي. ويمكن أن تظل أسعار الفائدة أعلى لفترة أطول إذا ارتفع التضخم مرة أخرى. وقد يؤدي ذلك إلى استمرار الضغط على قيمة أصولها غير المدرجة.
ومع ذلك، وبالنظر إلى أكبر خمس ممتلكات في المحفظة (اعتبارًا من 29 فبراير)، فإن معظمها لا تعاني من نقص السيولة.
| وزن المحفظة | |
| وزارة الخزانة الامريكية | 12.7% |
| تقنيات استكشاف الفضاء (سبيس إكس) | 7.2% |
| حكيم | 5.7% |
| بايت دانس | 5.2% |
| ملاعق الانحناء | 4.8% |
أموال SpaceX ليست على وشك النفاد، ويقال إن ByteDance (مالك TikTok) حققت للتو زيادة في الإيرادات بنسبة 43٪ على أساس سنوي في الربع الثالث من عام 2023. وكان ذلك 30.9 مليار دولار في حوالي 13 أسبوعًا!
لذلك لا توجد شركات ناشئة تعاني من ضائقة مالية في الأقبية. علاوة على ذلك، فإن 12.7% من أصول الصندوق موجودة في ديون الحكومة الأمريكية.
ومع ذلك، يتم تداول الأسهم حاليًا بخصم كبير قدره 34٪ من صافي قيمة أصول الصندوق. وبمجرد أن تبدأ الشركات في طرح أسهمها للاكتتاب العام مرة أخرى وتنخفض أسعار الفائدة، أعتقد أن أداء الأسهم سيكون جيدًا.
الوصول إلى هذا المبلغ
لنفترض الآن أنني استثمرت في محفظة من هذه الأسهم وحققت متوسط عائد سنوي يبلغ 9% على المدى الطويل.
وهذا من شأنه أن يحول المبلغ الأصلي الخاص بي إلى 107.788 جنيهًا إسترلينيًا بعد 25 عامًا. ومن هذا، يمكنني تحقيق دخل ثانٍ قدره 8.084 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا إذا كان لدي أسهم أرباح تدفع متوسط عائد يبلغ 7.5٪ سنويًا.
سيكون هذا بدون استثمار المزيد من المال. ومع ذلك، إذا اخترت القيام بذلك على طول الطريق، فإن المبلغ النهائي الخاص بي سيكون أعلى بكثير.
[ad_2]
