2 أسهم ذات دخل سلبي رخيص مع عوائد أرباح تبلغ حوالي 9٪!

لقد كنت أبحث في سوق الأوراق المالية في لندن عن أسهم الدخل السلبي للشراء. في قائمة أمنياتي هناك شركات ذات عوائد أرباح ضخمة على المدى القريب، والقدرة على دفع أرباح لائقة ومتنامية مع مرور الوقت.

لقد كنت أبحث أيضًا عن الأسهم التي تقدم قيمة شاملة مقابل المال. وأعتقد أنني وجدت سهمين استثنائيين يستحقان دراسة جادة اليوم.

هؤلاء هم صندوق الاستثمار العقاري للدخل البديل (LSE:AIRE) و إم آند جي (بورصة لندن:MNG). لهذا السبب سأشتريها إذا كان لدي أموال فائضة للاستثمار.

صندوق الاستثمار العقاري الأعلى

يمكن أن يكون الاستثمار في الأسهم العقارية فعالاً بشكل خاص بالنسبة للدخل السلبي. عادةً ما تسمح لهم الإيجارات المتعاقد عليها بانتظام بدفع أرباح ثابتة لمستثمريهم.

يمكن أن تكون صناديق الاستثمار العقاري (REITs) مربحة بشكل خاص للباحثين عن الدخل. وفي مقابل الامتيازات الضريبية، يجب على هذه الشركات أن تدفع ما لا يقل عن 90٪ من دخل الإيجار السنوي لمساهميها.

شركة الدخل البديل REIT هي إحدى هذه الشركات التي تقع على راداري اليوم. في حين أن بعض الصناديق الاستثمارية تستثمر في قطاعات محددة، فإن هذا الصندوق ينشر رأس ماله عبر مجموعة متنوعة، بما في ذلك الترفيه والتجزئة والرعاية الصحية والسكن.

وهذا يوفر أرباحًا – وبالتالي أرباحًا – مع مزيد من الاستقرار، حيث تكون الشركة أكثر قدرة على التغلب على الصعوبات المؤقتة في قطاع واحد أو قطاعين.

يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية.

أعتقد أن الدخل البديل يبدو جذابًا بشكل خاص بسعر اليوم. عند 68 بنسًا، يبلغ عائد توزيعات الأرباح 9٪ بشكل رائع.

يتم تداول الصندوق أيضًا بخصم 14.3٪ من قيمة أصوله في الوقت الحالي، وفقًا لـ هارجريفز لانسداون التقديرات. تم تحديد صافي قيمة الأصول (NAV) للسهم الواحد عند 80 بنسًا.

وتؤدي أسعار الفائدة المرتفعة إلى الضغط على قيم أصول صناديق الاستثمار العقارية. لا يزال هذا يشكل تهديدًا، ولكن بشكل عام، أعتقد أنه من أفضل الأسهم ذات الدخل الرخيص.

صفقة مؤشر فوتسي

كما أقول، مؤشر فوتسي 100– تم الاقتباس من سهم M&G آخر في المملكة المتحدة والذي يقدم قيمة مذهلة من جميع النواحي اليوم.

أولاً، يتم تداوله على أساس نسبة نمو السعر إلى الأرباح (PEG) البالغة 0.2. أي قراءة أقل من 1 تعني أن السهم مقيم بأقل من قيمته مقارنة بتوقعات الأرباح على المدى القريب.

وفي الوقت نفسه، يبلغ عائد توزيعات الأرباح 9.4٪. إذا كانت تقديرات دفع تعويضات المدينة دقيقة، فإن M&G ستكون واحدة من أفضل ثلاثة دافعي أرباح على مؤشر Footsie هذا العام.

يبدو أن عملاق الخدمات المالية مستعد لتلبية توقعات توزيعات الأرباح لهذا العام أيضًا، نظرًا لحالة ميزانيته العمومية الغنية بالنقد. وتستمر نسبة تغطية الملاءة المالية 2 في التحسن وارتفعت إلى 203% في نهاية عام 2023.

واليوم، تخدم M&G حوالي 5 ملايين عميل. ومع نمو عدد كبار السن، ينبغي أن يكون هناك مجال كبير لزيادة هذا العدد أيضًا. إن تزايد المخاوف بشأن مستقبل معاشات التقاعد الحكومية وحده يمكن أن يؤدي إلى زيادة الطلب على المدخرات والمنتجات الاستثمارية.

ومع ذلك، فأنا أشعر بالقلق إزاء الطبيعة التنافسية للغاية لسوق الخدمات المالية. وقد يؤدي ذلك إلى الإضرار بهوامش الربح وقدرة M&G على زيادة قاعدة عملائها.

ولكن في المحصلة، أعتقد أن الشركة المدرجة على مؤشر فاينانشيال تايمز 100 تظل جذابة للغاية، وخاصة بأسعار اليوم.