20 ألف جنيه نقدًا؟ وإليك كيف أهدف إلى الحصول على دخل سلبي سنوي قدره 10000 جنيه إسترليني!
مصدر الصورة: صور غيتي
أحاول المساهمة بقدر ما أستطيع في ISA للأسهم والأسهم كل عام. نظرًا لأن مكاسب رأس المال وأرباح الأسهم على استثمارات ISA يتم منحها معاملة معفاة من الضرائب، فهي طريقة ممتازة لكسب دخل سلبي من سوق الأوراق المالية.
إذا كان لدي ما يكفي من النقود الفائضة لتعظيم حد ISA الخاص بي البالغ 20000 جنيه إسترليني في عام 2024، فإليك كيف أهدف إلى تحويل استثماري الأولي إلى محفظة يمكن أن تدر أرباحًا سنوية بقيمة 10000 جنيه إسترليني.
يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. يتحمل القراء مسؤولية بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
بعد وارن بافيت
أنا في المراحل الأولى من رحلتي الاستثمارية. مع بقاء عقود من الزمن حتى التقاعد، لا أحتاج إلى إنفاق دخل أرباحي بعد.
وبدلاً من ذلك، أقوم بإعادة استثمار أرباحي في المزيد من الأسهم. وهذا يعني أنني سأستفيد من عوائد مركبة أكبر على استثماراتي خلال السنوات القادمة.
لقد كان هذا عنصرا رئيسيا لنجاح وارن بافيت في سوق الأوراق المالية. يمكن العثور على مثال رائع لنهج المستثمر الأسطوري في شرائه كوكا كولا تشارك.
لقد استثمر لأول مرة في مجموعة المشروبات الغازية في عام 1988. واليوم، يجمع الملياردير عائدًا ضخمًا بنسبة 57٪ مقارنة بأساس التكلفة لاستثماره الأصلي. إحصائية مذهلة.
وقد ساعده الدخل السلبي الذي يكسبه من الممتلكات طويلة الأجل مثل كوكا كولا على شراء الكثير من الأسهم الأخرى خلال السنوات الأخيرة. الأمثلة البارزة هي تفاحة, شيفرون، و أوكسيدنتال بتروليوم.
تهدف إلى الدخل والنمو
لكي أتبع خطى بافيت، أحتاج إلى العثور على أسهم توزيعات أرباح لـ ISA الخاص بي والتي توفر إمكانية ارتفاع أسعار الأسهم بالإضافة إلى تدفقات دخل سلبية قوية.
واحد يناسب الفاتورة بالنسبة لي هو مؤشر فوتسي 100 فارما تيتان أسترازينيكا (بورصة لندن: AZN).
إن سجل الشركة مثير للإعجاب بلا شك. وعلى مدار خمس سنوات، تضاعف سعر سهم AstraZeneca. بالإضافة إلى ذلك، تتمتع الشركة أيضًا بسلسلة متواصلة من نمو الأرباح على مدار 27 عامًا.
أنا متفائل بأن شركة AstraZeneca قادرة على مواصلة مسارها لثلاثة أسباب رئيسية.
أولا، الأعمال التجارية مزدهرة حاليا. حققت الشركة أرباحًا كبيرة في نتائج الربع الأول. حطمت قفزة الإيرادات بنسبة 19٪ على أساس سنوي إلى 12.68 مليار دولار إجماع المدينة بنسبة هائلة بلغت 7٪. لا يعني الفذ.
ثانيًا، تمتلك الشركة خط أنابيب واعدًا جدًا. لتسليط الضوء على منتج واحد يتمتع بإمكانات كبيرة، وهو عقار أسترازينيكا انهيرتو تم عرضه مؤخرًا لتقديم تحسين البقاء على قيد الحياة بدون تقدم ذي مغزى إحصائيًا وسريريًا لدى مرضى سرطان الثدي النقيلي.
ثالثا، يبدو تقييم شركة أسترازينيكا جذابا. تبلغ نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) للسهم البالغة 17.9 أقل من متوسطه لمدة 10 سنوات البالغ 19.5. ويشير هذا إلى أن المستثمرين الذين يشعرون بالقلق من أن الوقت قد فات للاستثمار يجب عليهم إعادة النظر في تقييمهم.
من المؤكد أن أسهم AstraZeneca ليست خالية من المخاطر. أحد المخاوف الملحة هو اعتراف الشركة مؤخرًا في وثائق المحكمة بأن لقاح Covid-19 الخاص بها يمكن أن يسبب متلازمة تخثر الدم النادرة. وهذا يشكل مخاطر قانونية ومخاطر تتعلق بالسمعة يمكن أن تلحق الضرر بالعائدات المستقبلية.
ومع ذلك، فإن ملف المخاطر/المكافآت الإجمالي لا يزال يبدو جذابًا بالنسبة لي.
توليد الدخل السلبي
ومن خلال محفظة متنوعة من الأسهم الموزعة للأرباح مثل AstraZeneca، يمكنني أن أهدف إلى تحقيق عائد سنوي متوسط يبلغ 8%. بالطبع، هذا غير مضمون ومن غير المرجح أن تكون عوائدي خطية.
ومع ذلك، إذا حققت ذلك، فإن مبلغ 20 ألف جنيه إسترليني على مدى 30 عامًا سيؤدي إلى محفظة بقيمة تزيد قليلاً عن 200 ألف جنيه إسترليني. بمتوسط عائد 5% عبر أسهمي الموزعة، سأكسب 10 آلاف جنيه إسترليني من الدخل السلبي كل عام!
