توفير 17000 جنيه إسترليني؟ وإليك كيف أهدف إلى تحويل ذلك إلى دخل سنوي ثانٍ قدره 29.548 جنيهًا إسترلينيًا!
[ad_1]
مصدر الصورة: صور غيتي
يوفر الدخل الثاني شبكة أمان إضافية ضد الأشياء غير المتوقعة التي تحدث أحيانًا في الحياة.
ويمكن استخدامه أيضًا لبناء مستوى معيشي أفضل لأنفسنا ولأولئك الأقرب إلينا.
أفضل طريقة وجدتها لتوليد هذا المصدر الإضافي للدخل هي شراء أسهم عالية الجودة وعالية العائد.
اختيار الشركات المناسبة
هناك ثلاث نقاط رئيسية في قائمة المراجعة الخاصة بي للأسهم التي أشتريها. لقد أضفت مؤخرًا إلى حصتي إم آند جي (LSE:MNG) لهذه الأسباب.
أول شيء أبحث عنه هو عائد سنوي يزيد عن 7٪. لماذا هذا الرقم؟ يمكنني تحقيق عائد يزيد عن 4% من شراء سندات الحكومة البريطانية الخالية من المخاطر لمدة 10 سنوات، والأسهم ليست خالية من المخاطر.
دفعت M&G إجمالي أرباح في عام 2023 بقيمة 19.7 باسكال. وهذا يعطي عائدًا قدره 9.8٪ على سعر السهم الحالي البالغ 2.02 جنيهًا إسترلينيًا.
هذا هو واحد من أعلى العائدات في أي من التخصصات الرئيسية مؤشر فوتسي الفهارس. وبالمقارنة، فإن متوسط العائد الحالي في مؤشر فوتسي 100 هو 3.8% وفي مؤشر فوتسي 250 إنها 3.4٪.
آفاق النمو؟
الشيء الثاني الذي أبحث عنه هو توقعات نمو قوية للشركة. وهذا هو ما يعزز المكاسب في سعر السهم وتوزيعات الأرباح بمرور الوقت.
من المخاطر التي تواجه M&G هي نسبة الدين إلى حقوق الملكية المرتفعة نسبيًا والتي تبلغ حوالي 1.9. والسبب الآخر هو الأزمة المالية العالمية الجديدة الحقيقية.
ومع ذلك، أظهرت نتائجها لعام 2023 زيادة بنسبة 28٪ في الأرباح التشغيلية المعدلة من عام 2022 – إلى 797 مليون جنيه إسترليني. كما ارتفع رأس المال التشغيلي بنسبة 21% على أساس سنوي، ليصل إلى 996 مليون جنيه إسترليني، ليصل الإجمالي إلى 1.8 مليار جنيه إسترليني خلال عامي 2022 و2023.
بشكل عام، تشير توقعات المحللين المتفق عليها إلى أن أرباح M&G ستنمو بنسبة 18.8٪ سنويًا حتى نهاية عام 2026.
مقومة بأقل من قيمتها؟
الشيء الأخير الذي أبحث عنه هو أن السهم يبدو مقيمًا بأقل من قيمته مقابل أقرانه. وهذا يقلل من فرصة حدوث انخفاض كبير في أسعار الأسهم مما يؤدي إلى محو مكاسب أرباحي.
في حالة M&G، يتم تداولها حاليًا وفقًا لمقياس تقييم سعر السهم إلى القيمة الدفترية عند 1.2 فقط.
يبدو هذا أقل من قيمته الحقيقية مقارنة بمتوسط 3.6 مضاعف الربحية لمجموعة نظيراتها.
ولكن كم من الصفقة هو؟ يظهر تحليل التدفق النقدي المخصوم أن السهم مقيم بأقل من قيمته الحقيقية بنسبة 48٪ مقارنة بمنافسيه.
لذلك، مع وصول قيمة الأسهم حاليًا إلى 2.02 جنيه إسترليني، فإن القيمة العادلة ستكون حوالي 3.88 جنيه إسترليني، على الرغم من أنها قد لا تصل إلى هذا الحد أبدًا.
أرباح مشحونة توربو
بمجرد أن اشتريت سهمًا عالي العائد، أستخدم الأرباح المدفوعة لي لشراء المزيد من الأسهم. وهذا ما يسمى “مضاعفة الأرباح”، وهو يزيد بشكل كبير من توزيعات الأرباح على المدى الطويل.
على سبيل المثال، إذا تم استثمار 17000 جنيه إسترليني – متوسط مبلغ حساب التوفير في المملكة المتحدة – بنسبة 9.8٪، فسيحقق 1666 جنيهًا إسترلينيًا في السنة الأولى. وبعد 10 سنوات بنفس العائد، سيكون لدي 16660 جنيهًا إسترلينيًا أخرى.
ومع ذلك، إذا قمت بإعادة استثمار هذه الأرباح مرة أخرى في السهم، كنت سأحصل على 28,116 جنيهًا إسترلينيًا أخرى بدلاً من 16,660 جنيهًا إسترلينيًا.
وبعد 30 عامًا من القيام بذلك بمتوسط عائد يبلغ 9.8%، سيكون لدي 317.753 جنيهًا إسترلينيًا. هذا سيدفع لي 29,548 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا على شكل أرباح أو 2,462 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا!
وبطبيعة الحال، يمكن أن تنخفض العائدات أو ترتفع، اعتمادا على توزيعات الأرباح وأسعار الأسهم.
ومع ذلك، ونظرًا لتوقعاتها التجارية القوية، والعائد المرتفع، وانخفاض القيمة، فقد أقوم بإضافة المزيد من الأسهم إلى ممتلكاتي في M&G قريبًا جدًا.
[ad_2]
