توفير 10000 جنيه إسترليني؟ وإليك كيف سأحاول تحويل ذلك إلى دخل سلبي قدره 1392 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا!
[ad_1]
مصدر الصورة: صور غيتي
لقد كان تعظيم الدخل السلبي الناتج عن الاستثمار في الأسهم ذات الأرباح المرتفعة هو استراتيجيتي الاستثمارية الأساسية منذ أن بلغت الخمسين من عمري.
وذلك لأنني أريد الاستمرار في تقليل التزامات العمل الخاصة بي مع الاستمتاع بمستوى معيشي مرتفع.
اختيار الأسهم هو المفتاح
تتكون محفظتي الأساسية الموجهة لتحقيق دخل سلبي مرتفع حاليًا من ستة أسهم. هؤلاء هم مجموعة فينيكس القابضة, لاقسلا (LSE: الخفافيش)، إمبريال براندز إم آند جي, القانونية والعامة، و أفيفا.
وقد تم اختيارهم جميعًا وفقًا لثلاثة معايير رئيسية.
أولاً، يجب أن يدفعوا لي عائدًا بنسبة 7%+ كل عام. والسبب هو أنني أستطيع الحصول على عائد يزيد عن 4% من الاستثمار الخالي من المخاطر في السندات الحكومية البريطانية، والأسهم أكثر خطورة.
تدفع شركة Aviva حاليًا مبلغًا أقل من هذا، لكن الأسهم الأخرى التي تدفع مبلغًا أكبر موازنة له. في الوقت الحالي، تحقق لي محفظتي الأساسية ذات العائد المرتفع عائدًا بنسبة 8.5٪ سنويًا.
ثانيًا، يجب أن تبدو الشركات مستعدة لمزيد من النمو القوي بالنسبة لي. وتشير توقعات المحللين إلى أن شركة بريتيش أمريكان توباكو، على سبيل المثال، ستشهد زيادة في أرباحها بنسبة 56% سنويا حتى نهاية عام 2026.
ومن المتوقع أن ترتفع ربحية السهم بنسبة 53٪ سنويًا خلال تلك الفترة. ومن المتوقع أن يصل العائد على حقوق المساهمين إلى 16٪ بنفس النقطة.
يمثل التأخير في التحول من منتجات التبغ إلى بدائل النيكوتين خطرًا على المخزون. وهذا قد يفقدها بعض الميزة التنافسية في هذا القطاع. ويشكل الإجراء القانوني المحتمل للمشاكل الصحية التي سببتها منتجاتها في الماضي خطرًا آخر.
ومع ذلك، بالنسبة لي، تشير أرقام النمو هذه إلى أنها ستنمو بقوة كبيرة وستستمر في تحقيق أرباح عالية جدًا. حاليًا، يبلغ العائد 9.7٪ سنويًا.
ثالثًا، تحتاج الأسهم ذات العائد المرتفع أيضًا إلى أن تبدو مقومة بأقل من قيمتها مقابل نظيراتها. بعد كل شيء، لا أريد أن تمحى مكاسب أرباحي بسبب خسائر أسعار الأسهم.
على سبيل المثال، يتم تداول أسهم شركة بريتيش أمريكان توباكو على أساس مقياس السعر إلى الأرباح الرئيسي للأسهم عند 6.2 فقط، مقابل متوسط مجموعة نظيرة يبلغ 12.1.
يبدو أن السهم مقيم بأقل من قيمته بنسبة 58٪ عند السعر الحالي البالغ 23.76 جنيهًا إسترلينيًا، بناءً على تحليل التدفق النقدي المخفض. ولذلك، فإن القيمة العادلة ستكون حوالي 56.57 جنيهًا إسترلينيًا.
وهذا لا يعني أنها ستصل إلى هذا السعر، لكنه يؤكد لي أنها تبدو أقل من قيمتها الحقيقية.
إعادة استثمار الأرباح أمر ضروري أيضا
الجزء الرئيسي الآخر من تحقيق أقصى قدر من العائدات من محفظة الدخل السلبي الخاص بي هو إعادة استثمار الأرباح المدفوعة لي.
على سبيل المثال، استثمار بقيمة 10.000 جنيه إسترليني في شركة British American Tobacco سيدفع لي 970 جنيهًا إسترلينيًا هذا العام على شكل أرباح. سأحصل على 9700 جنيه إسترليني أخرى على مدى 10 سنوات إذا قمت بسحب الأرباح كل عام وأنفقتها.
ومع ذلك، فمن الأهمية بمكان أنه إذا بلغ متوسط العائد 9.7% سنويًا على مدار 10 سنوات، وقمت بإعادة استثمار الأرباح مرة أخرى في السهم، كنت سأحصل على 16,277 جنيهًا إسترلينيًا أخرى بدلاً من ذلك!
كان من الممكن أن يصل إجمالي حصتي في شركة بريتيش أمريكان توباكو إلى 26,277 جنيهًا إسترلينيًا. وهذا من شأنه أن يدفع لي 2420 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا على شكل أرباح، أو 202 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا.
على مدى 30 عامًا، إذا كان متوسط العائد هو نفسه، سيكون لدي 181.433 جنيهًا إسترلينيًا، ويدفع لي 16.708 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا، أو 1.392 جنيهًا إسترلينيًا كل شهر.
التضخم من شأنه أن يقلل من القوة الشرائية لأموالي، بطبيعة الحال. ولكنه يوضح أن الاستثمارات الصغيرة في الأسهم المناسبة يمكن أن تحقق عوائد أكبر بمرور الوقت إذا تم إعادة استثمار الأرباح.
[ad_2]
