توفير 5000 جنيه إسترليني؟ سأبدأ الاستثمار اليوم مع هذا السهم في المملكة المتحدة

إنه دائمًا الوقت المناسب لبدء الاستثمار. ولكن مع اقتراب أسعار الفائدة من الانخفاض، فقد تكون هذه فرصة استثنائية الآن.

ال مؤشر فوتسي 100 ارتفع بنسبة 11% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية، لكن بعض الأسهم البريطانية تخلفت عن الركب. وهذا ترك فرص شراء للمستثمرين الذين لديهم أموال نقدية متاحة في الوقت الحالي.

لماذا الان؟

لقد حصل المدخرون على عوائد جيدة على نحو غير عادي على أموالهم في الآونة الأخيرة. ولكن مع وصول التضخم إلى هدف بنك إنجلترا البالغ 2%، فقد يكون هذا على وشك التغيير.

إن خفض سعر الفائدة يعني انخفاض العائدات من المدخرات النقدية. ومن المحتمل أيضًا أن يتسبب ذلك في ارتفاع أسعار الأسهم، مما يؤدي إلى انخفاض عوائد الأسهم – بما في ذلك عوائد الأرباح.

تيسكو هو مثال جيد. ارتفع سعر سهم الشركة بنسبة 25% خلال الاثني عشر شهرًا الماضية، مما أدى إلى انخفاض عائد الأرباح من 4.4% إلى 3.9%.

كلما ارتفع سعر السهم، كلما استمر هذا الأمر. لذلك، إذا انخفضت أسعار الفائدة، فإن العائدات المعروضة من سوق الأوراق المالية في الوقت الحالي قد لا تكون متاحة في غضون بضعة أشهر.

استثمار 5000 جنيه إسترليني

تتضمن إحدى طرق البدء في الاستثمار شراء أسهم في صندوق يهدف إلى تتبع مؤشر – مثل مؤشر FTSE 100 – من خلال امتلاك جميع المكونات الفردية. هناك الكثير من الفوائد لهذا.

والأكثر وضوحا هو أنه يوفر درجة من التنويع. إن الاستثمار في محفظة جاهزة مكونة من 100 شركة يعني أن التأثير الإجمالي سيكون محدودًا إذا حدث خطأ ما في أي منها.

علاوة على ذلك، كما لاحظ وارن بافيت، من الصعب التفوق على صندوق المؤشرات. على الرغم من ذلك، سأتبع نهجًا مختلفًا إذا كان لدي 5000 جنيه إسترليني لبدء الاستثمار بها اليوم.

بالنسبة لي، أهم شيء هو فهم الشركات التي أستثمر فيها. وهذا أصعب بكثير مع صندوق المؤشرات الذي من المحتمل أن يحتوي على شركات لا أعرف الكثير عنها.

الحجم والقوة

من منظور الاستثمار، فإن فهم الأعمال التجارية ينطوي على معرفة ما يميزها عن منافسيها. وهذا أكثر وضوحًا في بعض الحالات من غيرها.

على سبيل المثال، دياجيو (LSE:DGE) تتمتع بميزتين كبيرتين مقارنة بمنافسيها. الأول هو مجموعة علاماتها التجارية، والتي تتضمن منتجات رائدة في عدد من فئات المشروبات الكحولية.

ومع ذلك، فإن بيع المنتجات المتميزة يمكن أن يكون عملاً محفوفًا بالمخاطر. وفي الأوقات الاقتصادية الصعبة، يمكن أن يجد المستهلكون أنفسهم مجبرين على تقليص المنتجات التقديرية أو استبدالها ببدائل أرخص.

وقد شهدت دياجيو هذا مؤخرًا، ولكن لديها نقطة تمايز مهمة أخرى. حجمها يسمح لها بإيصال منتجاتها للمستهلكين بسعر رخيص، مما يمنحها ميزة التكلفة على المنافسين.

سهم سأشتريه

مع استثمار مبلغ 5000 جنيه إسترليني، سأبدأ بشراء أسهم في شركة Diageo. ربما سأبحث عن فرص أخرى أيضًا، ولكنني بالتأكيد أرغب في أن تكون شركة المشروبات الروحية المدرجة على مؤشر FTSE 100 جزءًا من محفظتي الاستثمارية.

وكمكافأة إضافية، أصبح السهم أرخص بكثير مما كان عليه قبل عام. وبعد انخفاض بنسبة 24%، حققت أسهم الشركة عائد توزيعات أرباح بنسبة 3.28%.

لكن الشيء الأكثر أهمية هو أن دياجيو تتمتع ببعض المزايا المهمة على منافسيها. وهذا يعني أنها يجب أن تكون في وضع يمكنها من تحقيق عوائد طويلة الأجل للمستثمرين.