عوائد 7.2% و4.5%! هل يجب أن أشتري هذه الأسهم الموزعة على مؤشر FTSE 100 لاستهداف حساب ISA بقيمة مليون جنيه إسترليني؟

يمكن أن يكون الاستثمار في الأسهم الموزعة طريقة رائعة لبناء بيضة كبيرة للتقاعد. إحدى الإستراتيجيات التي أستخدمها لمحاولة الثراء هي الاستثمار فيها مؤشر فوتسي 100 أسهم الأرباح.

يتم إرجاع أي أرباح أتلقاها إلى شراء المزيد من أسهم المملكة المتحدة. لذا، مع زيادة عدد الأسهم التي أمتلكها، فإن مقدار الأرباح التي أحصل عليها يرتفع أيضًا، مما يمنحني بدوره المزيد من المال لشراء الأسهم… لقد فهمت الفكرة.

هذا المفهوم “كسب الفائدة على اهتمامي“يُعرف بالمركب. إنه تأثير يتسارع بمرور الوقت، وعلى مدى عقود من الزمن يمكن أن يزيد من ثروة المستثمر، كما هو موضح أدناه.

في هذا المثال، يمكن أن يتحول مبلغ الاستثمار الإجمالي البالغ 20000 جنيه إسترليني إلى 188430.68 جنيهًا إسترلينيًا على مدار 30 عامًا. يعتمد ذلك على متوسط ​​العائد السنوي لأسهم Footsie بنسبة 7.5% منذ عام 1984.

أسهم المليونير

ربما يكون الاستثمار في أسهم توزيعات أرباح FTSE 100 هو أفضل طريقة للعب الموضوع المركب.

عادة ما تتمتع الأسهم ذات رأس المال الكبير بقوة مالية ومرونة في الأرباح أفضل من الشركات الصغيرة. وهذه الصفات مجتمعة تمنحهم عادة القوة اللازمة لدفع أرباح كبيرة ومتزايدة على المدى الطويل.

بيانات حديثة من ايه جي بيل يُظهر أن هذا تكتيك شائع مع أصحاب الملايين من ISA الموجودين في كتبه. يتم تداول الأسهم العشرة الأكثر شعبية في المملكة المتحدة مع هذه المجموعة من المستثمرين في مؤشر FTSE 100. وسبعة منها – بما في ذلك لويدز, القانونية والعامة و الشبكة الوطنية – جميعها تحمل عوائد أرباح أعلى من متوسط ​​المؤشر البالغ 3.8٪.

أحد أسهم FTSE المشهورة

صدَفَة (LSE:SHEL) يقع على رأس هذه القائمة المقدسة. وفقًا لـ AJ Bell، فإن حوالي 39% من أصحاب الملايين في وكالة ISA لديهم شركة منتجة للنفط في محفظتهم الاستثمارية.

وهذا أمر غير مفاجئ للوهلة الأولى. شل – التي تقع في المراكز العشرة الأولى جنبًا إلى جنب بي بي – تتمتع بتدفقات نقدية استثنائية تمكنها من دفع أرباح قوية.

كما زاد الطلب على مخزونات النفط أيضًا، في أعقاب القفزة الأخيرة في قيم الطاقة.

في حين أن أسعار النفط قد تظل قوية، إلا أنني لا أخطط لشراء أسهم شل لصالح مشروع ISA الخاص بي، على الرغم من أنها تقدم عائدًا على الأرباح بنسبة 4.5٪. ولا تزال آفاق الاستثمار على المدى الطويل هنا غير مؤكدة مع ارتفاع مبيعات السيارات الكهربائية والطلب على الطاقة المتجددة.

لا يقدم سهم FTSE أي خدمة لنفسه من خلال تقليص استراتيجية الطاقة الخضراء أيضًا. وهي تخطط الآن لخفض صافي كثافة الكربون في الطاقة التي تبيعها بنسبة 15% إلى 20% بحلول نهاية العقد مع بدء تشغيل مشاريع الوقود الأحفوري الجديدة.

وهذا أقل من الهدف السابق البالغ 20%.

شراء أفضل

أفضل استخدام أي نقود فائضة لزيادة عدد أفيفا (LSE:AV.) الأسهم التي أملكها. إنه طريق أكثر وضوحا لتوليد أرباح طويلة الأجل، وبالتالي أرباح في محفظتي.

يعد مجال الخدمات المالية تنافسيًا بشكل استثنائي، لذا تحتاج الشركات مثل هذه إلى بذل جهد كبير للفوز بالأعمال.

لكن شركة أفيفا – التي تحقق عائد أرباح بنسبة 7.2% – أظهرت أن لديها الأدوات اللازمة للازدهار في هذه البيئة الصعبة. إنها أكبر مزود للتأمين العام والتأمين على الحياة في المملكة المتحدة، وتحتل مواقع رائدة في أيرلندا وكندا.

وستتاح للشركة فرص رائعة لتنمية أعمالها عبر خطوط الحماية والتأمين والتقاعد مع التوسع السريع في عدد كبار السن. ولهذا السبب فإن 28% من مليونيرات ISA التابعين لشركة AJ Bell يمتلكون حاليًا أسهم Aviva.