ما مقدار الدخل السلبي الذي سأجنيه من 945 سهمًا من أسهم National Grid؟
[ad_1]
الشبكة الوطنية (LSE: NG) يتم تداول الأسهم حاليًا بسعر 10.58 جنيه إسترليني. إذن، 10.000 جنيه إسترليني ستشتري لي 945 منها.
في عام 2023، دفع المالك والمشغل لنظام نقل الكهرباء في إنجلترا وويلز أرباحًا بقيمة 55.44 باسكال. وهذا يعطي عائد 5.2٪.
هناك احتمال كبير أن يرتفع هذا العام، من وجهة نظري. وقامت الشركة بزيادة الأرباح المرحلية لعام 2024 بنسبة 9%.
إذا زادت أرباح العام بأكمله بنفس النسبة، فستكون 60.43 بنسًا. واستنادا إلى سعر السهم الحالي، فإن هذا من شأنه أن يعطي عائد توزيعات أرباح بنسبة 5.7٪.
ما مقدار الدخل السلبي الذي سأجنيه؟
الدخل السلبي هو المال الذي يتم الحصول عليه من خلال الحد الأدنى من الجهد اليومي. وكما قال المستثمر الأسطوري وارن بافيت: “إذا لم تجد طريقة لكسب المال أثناء نومك، فسوف تعمل حتى تموت.”
هناك طريقتان للتعامل مع أرباح الأسهم المدفوعة كل عام.
أولاً، يمكن سحبها من الحساب الاستثماري الذي تم الاحتفاظ بها وصرفها فيه. وعلى هذا الأساس، فإن الأسهم التي تبلغ قيمتها 10000 جنيه إسترليني في National Grid بدفع 5.2٪، ستحقق 520 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا.
على مدار 10 سنوات، بشرط أن يبلغ متوسط العائد 5.2%، فإن هذا سيضيف 5200 جنيه إسترليني إلى الاستثمار الأولي البالغ 10000 جنيه إسترليني.
ومع ذلك، فإن الطريقة الثانية للتعامل مع هذه الأرباح تتضمن إعادة استثمارها مرة أخرى في السهم. وهذا هو “مضاعفة الأرباح”، وينتج عوائد أكبر بكثير من الخيار الأول.
عند القيام بذلك، فإن استثمار 10000 جنيه إسترليني بمتوسط عائد 5.2% من شأنه أن يحقق 6801 جنيهًا إسترلينيًا إضافية بدلاً من 5200 جنيه إسترليني بعد 10 سنوات.
وبعد 30 عامًا على أساس نفس متوسط العائد، سيكون إجمالي الاستثمار بقيمة 47.428 جنيهًا إسترلينيًا. سيدفع هذا 2398 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا، أو 200 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا كدخل سلبي.
عوائد أكبر تبدأ من 0 جنيه إسترليني في البنك
يمكن للمستثمرين المحتملين تحقيق نفس الشيء أو أكثر من خلال الحصول على 0 جنيه إسترليني في البنك.
إن توفير واستثمار 5 جنيهات إسترلينية فقط يوميًا في أسهم National Grid ذات العائد 5.2٪ سينتج 23645 جنيهًا إسترلينيًا بعد 10 سنوات. وينص هذا أيضًا على إعادة استثمار الأرباح مرة أخرى في السهم.
وبعد 30 عامًا على نفس الأساس، سيكون المجموع 130.120 جنيهًا إسترلينيًا. سيدفع هذا 6,537 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا، أو 545 جنيهًا إسترلينيًا كل شهر على شكل دفعات أرباح!
هل العائد المرتفع مستدام؟
الخطر الرئيسي للأسهم هو الديون الكبيرة المتراكمة من الاستثمار الموجه من قبل الجهات التنظيمية في شبكات الكهرباء في إنجلترا وويلز. أود أن أرى هذا الاتجاه يبدأ في الانخفاض خلال السنوات الثلاث المقبلة.
ومع ذلك، حتى عندما كانت أزمة تكلفة المعيشة في ذروتها في 2022/23، كانت شركة National Grid لا تزال تحقق أرباحًا أساسية بقيمة 1.8 مليار جنيه إسترليني.
واستمرت أيضًا في دفع أرباح جيدة، وقد فعلت ذلك خلال سنوات ذروة كوفيد أيضًا.
وبالعودة إلى عام 2023، حققت الأرباح 5.3% و4.3% و5.7% و5.1% و5.6% على التوالي. وهذا بالمقارنة مع المتوسط مؤشر فوتسي 100 العائد من 2019-2023 يبلغ حوالي 3.7٪.
وفي نتائج النصف الأول من عام 2024 الصادرة في 9 نوفمبر 2023، حافظت على أهدافها المالية الخمسية للفترة 2020/21 إلى 2025/26.
يتضمن ذلك معدل نمو سنوي مركب للأصول يتراوح بين 8% و10%، ومعدل نمو سنوي مركب للسهم الواحد يتراوح بين 6% و8%.
لن أشتري شركة National Grid الآن لأن لدي أسهمًا أخرى ذات أرباح عالية في محفظتي.
إذا لم يكن لدي، كنت سأشتري السهم الآن من أجل أرباحه الصحية المستمرة وآفاق نموه.
[ad_2]
