مع اقتراب الموعد النهائي لـ ISA للأسهم والأسهم، إليك كيفية استثمار 10000 جنيه إسترليني
مصدر الصورة: صور غيتي
إذا كنت بدأت الاستثمار اليوم، فإن أول شيء سأفعله هو فتح حساب ISA للأسهم والأسهم. وهو، على الأقل بصريا، لا يختلف عن حساب الاستثمار العادي. لكنه يسمح لي بكسب أموال معفاة من الضرائب من استثماراتي.
في كل عام، يتمكن المقيمون في المملكة المتحدة من وضع ما يصل إلى 20000 جنيه إسترليني في أسهمهم وأسهمهم ISA. والموعد النهائي للقيام بذلك هو 5 أبريل – نهاية السنة الضريبية. ومع ذلك، تخطط الحكومة للمضي قدمًا لتقديم بدل إضافي معفى من الضرائب بقيمة 5000 جنيه إسترليني للاستثمار في “الأصول التي تركز على المملكة المتحدة“. سيكمل هذا الحد الحالي البالغ 20000 جنيه إسترليني.
يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية.
فتح ISA
يعد فتح حساب ISA للأسهم والأسهم عملية مباشرة تقدمها جميع شركات الوساطة الكبرى والعديد من شركات الوساطة الصغيرة. وكما ذكرنا، يمكن للمستثمرين الاستفادة من المدخرات المعفاة من الضرائب على استثماراتهم، مما يجعلها خيارا جذابا لتراكم الثروة على المدى الطويل.
توفر لنا معايير الاستثمار الدولية هذه مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار، بما في ذلك الأسهم والسندات والصناديق من جميع أنحاء العالم. وهذا بدوره يسمح للمستثمرين بتخصيص محافظهم الاستثمارية وفقًا لتفضيلاتهم المتعلقة بالمخاطر وأهدافهم المالية. ومع ظهور الأسهم الجزئية والمنصات منخفضة الرسوم، أصبح من الممكن أيضًا بدء رحلة استثمارية بأموال قليلة جدًا على الإطلاق.
ومع ذلك، ماذا لو كان لدي 10000 جنيه إسترليني وأردت استثمارها؟ حسنا، من المنطقي الحصول عليه في غلاف ISA قبل نهاية السنة الضريبية. بهذه الطريقة لن أتناول مصروفاتي للعام المقبل. إذن، أين سأستثمر؟
اتخاذ خيارات مستنيرة
يجب أن تكون جميع القرارات الاستثمارية مستنيرة. عندما بدأت الاستثمار منذ حوالي عقد من الزمن، كانت بعض اختياراتي مبنية على المشاعر بدلاً من أن تكون مبنية على البيانات. على سبيل المثال، اشتريت أسهما في كريست نيكلسون بعد شراء الشقة من المطور.
ومع ذلك، فإن إحدى الشركات التي اشتريتها مؤخرًا وقد أفكر في شراء المزيد منها هي الناقلات الأمريكية الشمالية (رمزها في بورصة نيويورك: نات). لقد فشلت الشركة مؤخرًا في تحقيق التوقعات العالية جدًا التي حددها لها المحللون، لكن هذا لم يمنعني.
وذلك لأنني أعتقد أننا في بداية دورة فائقة – وهي فترة مستدامة من التوسع، مدفوعة عادة بالنمو القوي في الطلب على المنتجات والخدمات – في صناعة الناقلات والشحن البحري.
خلال الوباء، قدمت الشركات طلبات قليلة جدًا للسفن الجديدة. ويمكن أن يستغرق بناء هذه السفن ما يصل إلى خمس سنوات. لذلك، نحن نعلم أن العرض ضعيف، ولكن تفاقم هذا بسبب الجفاف الذي أثر على قناة بنما وهجمات الحوثيين على القوارب التي تعبر باب المندب.
وتعني هذه الأحداث أن السفن تضطر إلى السفر لمسافات أبعد أو الجلوس في طوابير في طريقها إلى وجهاتها. وفي المقابل، هناك نقص في المعروض من الناقلات في السوق، وترتفع الأسعار اليومية لتأجير السفن.
على الرغم من أنني أحب هذا السهم حقًا، إلا أنني أقدر أن أسطوله القديم يعني أنه غير قادر على العمل وفقًا للعقود الرئيسية – تلك التي تدفع أكثر. يبلغ متوسط عمر الناقلات العشرين من طراز Suezmax التابعة لشركة Nordic 12.6 عامًا.
ولكن مع عائد توزيعات أرباح بنسبة 11.8٪ ونسبة السعر إلى الأرباح الآجلة 7.2 مرة، أعتقد أنها فرصة استثمارية جذابة حقًا. علاوة على ذلك، من المتوقع أن يزداد الضيق في سوق الناقلات سوءًا.
