يمكن لصندوق Vanguard ETF البسيط أن يحول 500 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا إلى 54,159 جنيهًا إسترلينيًا من الدخل السلبي السنوي

لا يجب أن يكون الاستثمار من أجل الدخل السلبي أمرًا صعبًا. يمكن لاستثمار واحد أن يستمر في بناء الثروة مدى الحياة دون الحاجة إلى رفع إصبعك.

والخبر السار هو أن القدرة على كسب دخل متزايد من الأرباح أمر في متناول الغالبية العظمى من المدخرين.

في الواقع، يمكنني بناء تدفق أرباح بقيمة 54.159 جنيهًا إسترلينيًا فقط من خلال استثمار 500 جنيه إسترليني شهريًا بشكل مستمر في صندوق Vanguard البسيط المتداول في البورصة (ETF). إليك الطريقة.

الاستثمار البسيط

ال صندوق الطليعة FTSE 100 UCITS المتداول في البورصة (LSE:VUKE) يتتبع ملف مؤشر فوتسي 100عوائد. لذلك لا يقتصر الأمر على الارتفاع أو الانخفاض عندما يرتفع المؤشر فحسب، بل إنه يوزع أرباحًا على المساهمين أيضًا.

وفي 31 مارس، كانت أكبر 10 حيازات هي:

كل هذه الأسهم تدفع أرباحا. بعض عائداتها متواضعة للغاية (عائدات شركة تحليل البيانات ريلكس هو 1.78٪)، في حين أن البعض الآخر أكثر لحومًا (إتش إس بي سي العائد 7.52٪).

بشكل جماعي، تضاف دفعات Footsie وتمنح ETF عائدًا على الأرباح بنسبة 3.84٪.

وهذا على عكس الولايات المتحدة، حيث يهيمن عمالقة التكنولوجيا مثل المؤشرات الأبجدية (ني جوجل) و أمازون التي لم تدفع أرباحا أبدا. متوسط ​​العائد لل ستاندرد آند بورز 500 وهي نسبة ضئيلة تبلغ 1.31%.

تنويع الأرباح

في حين أن توزيعات الأرباح غير مضمونة، يمكن للمستثمرين الاستفادة من التعرض الواسع لمؤشر FTSE 100. ويقلل التعرض الواسع من تأثير الشركات الفردية أو القطاعات بأكملها التي تقطع مدفوعاتها.

على سبيل المثال، قامت شركات بناء المنازل في المملكة المتحدة بإلغاء توزيعات أرباحها خلال العام الماضي بسبب ارتفاع أسعار الفائدة وتباطؤ سوق العقارات. ومع ذلك، فقد عوضت البنوك ذلك، حيث قامت بزيادة مدفوعاتها بعد الاستفادة من ارتفاع دخل الفائدة.

القوة الرئيسية الأخرى لمؤشر الأسهم الممتازة في المملكة المتحدة هي أنه عالمي حقًا. في الواقع، أكثر من 80% من مبيعات الشركات المدرجة على مؤشر FTSE 100 تأتي الآن من خارج المملكة المتحدة، وفقًا لـ مجموعة بورصة لندن.

يعد هذا التنويع سمة مهمة لمؤسسة التدريب الأوروبية. والسبب الآخر هو الرسوم المنخفضة، حيث تبلغ الرسوم المستمرة 0.09% فقط.

الاستثمار جنيه استرليني500 شهريا

على مدى السنوات العشر الماضية، أنتجت مؤسسة التدريب الأوروبية عائدًا تراكميًا بنسبة 75٪ (مكاسب في أسعار الأسهم وأرباح الأسهم).

الآن، ربما يكون هذا أحد الانتقادات التي سأوجهها هنا. وهو يتتبع مؤشر FTSE 100، الذي ظل أداؤه لفترة طويلة أقل من أداء المؤشرات العالمية الرئيسية الأخرى على أساس عائد سعر السهم. ومن الممكن أن يستمر هذا الأداء الضعيف.

ومع ذلك، لأغراض الدخل القوي والموثوق، لا يوجد مؤشر آخر يقترب.

لذلك دعونا نعتبر أن 7.5٪ سنويًا هو متوسط ​​عائدنا. إذا قمت بإيداع 500 جنيه إسترليني كل شهر وأعدت استثمار أرباحي، فإليك كيفية زيادة قيمة المحفظة.

لذا، إذا استثمرت باستمرار في صندوق الاستثمار المتداول هذا لمدة 40 عامًا، فقد ينتهي بي الأمر بدخل سلبي سنوي بقيمة تزيد قليلاً عن 54000 جنيه إسترليني (باستثناء أي رسوم على المنصة).

بمعنى آخر، يمكنني التوقف عن إعادة استثمار الأرباح والبدء في إنفاقها! أو ببساطة استمتع ببيضة العش التي قمت ببنائها.

وبطبيعة الحال، يعتمد هذا على العائد الحالي للصندوق بنسبة 3.84٪، والذي في الواقع سوف يتقلب طوال هذا الوقت. وسيعني التضخم أن مبلغ 54 ألف جنيه إسترليني لن يكون له نفس القوة الشرائية خلال أربعة عقود كما هو الحال الآن.

ومع ذلك، يمكن القول إن صندوق Vanguard ETF هذا هو الخيار الأسهل لبناء تدفق دخل سلبي كبير في المستقبل. عمليا لا يتطلب أي جهد.