أذكى طريقة لوضع 500 جنيه إسترليني في أسهم الأرباح الآن
مصدر الصورة: صور غيتي
مع ال مؤشر فوتسي 100 يتم تداول الأسهم حاليًا بالقرب من أعلى مستوى لها في التاريخ، وقد تشهد الأسهم الموزعة انخفاضًا في عوائدها قريبًا. وذلك لأن عوائد أرباح الأسهم لا تحددها الشركة بل هي نسبة للمبلغ الذي تدفعه الشركة مقارنة بسعر السهم. مع ارتفاع السعر، يكلف السهم أكثر ولكن الأرباح تبقى كما هي، وبالتالي فإن العائد هو نسبة مئوية أصغر من السعر.
ومع ذلك، لا تزال هناك بعض الفرص للحصول على أرباح جيدة عندما يرتفع السوق. أعتقد أن أفضل طريقة هي مع صناديق الاستثمار، حيث تميل هذه الصناديق إلى البقاء أكثر استقرارًا في السوق المتقلبة.
موثوق > كبير
من السهل العثور على مجموعة من الأسهم الموزعة ذات العوائد الكبيرة. البحث السريع سيظهر شركات مثل فودافون, العلامات التجارية الإمبراطورية، و مجموعة بي تي. لكن العائدات الأعلى لا تعادل بالضرورة أفضل الأرباح. وخفضت فودافون مؤخرا أرباحها إلى النصف بعد أشهر من انخفاض الأسعار. وغالباً ما تضخ شركات التبغ أرباحها لجذب الاستثمار لأن بعض الناس يعتبرون هذه الصناعة محفوفة بالمخاطر.
أفضّل اختيار الأسهم التي تتمتع بسجل حافل في زيادة أرباحها عامًا بعد عام. مكان جيد للعثور على تلك الأسهم موجود في قائمة “أبطال توزيعات الأرباح” الصادرة عن رابطة شركات الاستثمار. تتضمن القائمة العديد من صناديق الاستثمار البارزة، بما في ذلك الصندوق الذي أخطط لشرائه هذا الشهر، صندوق موراي للدخل (LSE: MUT).
متنوعة وموثوقة
مع عائد يبلغ 4.3% فقط، قد لا يبدو Murray Income Trust جذابًا في البداية لصيادي الأرباح. لكن الثقة زادت أرباحها لمدة 50 عامًا متتالية، لذا فقد استحقت بالتأكيد كلمة “الثقة” في نظري. تبلغ توزيعات الأرباح الحالية للسهم الواحد 37 بنسًا والأرباح للسهم الواحد 76 بنسًا، لذا تتم تغطية المدفوعات بشكل جيد بنسبة 56٪.
أرى أيضًا أنها متنوعة للغاية، مما يوفر التعرض لتحليلات الأعمال (ريلكس)، الأدوية (أسترازينيكا)، بضائع المستهلكين (دياجيو, يونيليفر) والطاقة (بي بي, إجمالي الطاقات).
ويشمل أيضًا الشركات ذات الصلة بالتمويل مثل سيج، مجموعة بورصة لندن, اكسبريان, و مجموعة رأس المال الوسيط. تبدو القائمة الكاملة مثيرة للإعجاب بالنسبة لي، وتحتوي على العديد من الشركات التي أمتلك أسهمًا فيها بالفعل.
الرسوم والمخاطر
مثل معظم الصناديق الاستئمانية، يأتي Murray Income Trust مع بعض الرسوم. لديها رسوم سنوية بنسبة 0.5٪ وتكلفة المعاملات بنسبة 0.16٪. وبطبيعة الحال، سيؤدي هذا إلى تقليل أي عوائد من الاستثمار بشكل طفيف. على هذا النحو، قد يشعر المستثمرون ذوو الخبرة بإمكانية تحقيق عوائد أعلى من خلال الاستثمار في الأسهم بشكل فردي. إنه أمر ممكن بالتأكيد ولكنه يتطلب المزيد من الإدارة العملية للمحفظة. أنا أحب جانب الدخل السلبي لصناديق الاستثمار الموثوقة.
ولكن مع نمو بنسبة 4.7٪ فقط على مدى خمس سنوات، كان أداء سعر سهم الصندوق منخفضًا مقارنة ببعض الشركات الأخرى. على سبيل المثال، ثقة التحالف يصل إلى 57% و جي بي مورجان صندوق الاستثمار الأمريكي يصل إلى 112%. ومع ذلك، فإن هذه لا تقدم نفس مدفوعات الأرباح الموثوقة.
يتم تداول السهم حاليًا عند 862 بنسًا، أي بخصم 9.32٪ من صافي قيمة الأصول (NAV) البالغة 955 بنسًا. متوسط 12 شهرًا هو -8.5%. يشير هذا إلى أن السهم أرخص من قيمة الأسهم التي يمثلها وقد يكون له إمكانات جيدة للنمو المستقبلي.
بشكل عام، أعتقد أن Murray Income Trust هو مثال رائع على الأسهم التي تدفع أرباحًا والتي سأختارها للحصول على عوائد صغيرة ولكن موثوقة.
