إذا كنت قد استثمرت 20 ألف جنيه إسترليني في صندوق تعقب FTSE All-Share قبل 10 سنوات، فهذا ما كنت سأحصل عليه الآن
[ad_1]
مصدر الصورة: صور غيتي
ال مؤشر FTSE الشامل ويعتبر المؤشر على نطاق واسع أفضل مقياس للأداء العام لسوق الأسهم في المملكة المتحدة. غالبًا ما يستخدم كمعيار من قبل مديري الصناديق المحترفين، وهو يتضمن مؤشر فوتسي 100 و مؤشر فوتسي 250 الأسهم بالإضافة إلى مجموعة من الأسهم الصغيرة في المملكة المتحدة.
هل حققت عوائد جيدة على المدى الطويل؟ هيا نكتشف. فيما يلي نظرة على مقدار الأموال التي كنت سأحصل عليها اليوم إذا قمت بوضع 20 ألف جنيه إسترليني في صندوق تعقب FTSE All-Share قبل 10 سنوات.
تتبع سوق المملكة المتحدة
يوجد عدد لا بأس به من متتبعات FTSE All-Share في السوق اليوم. سأقوم بتحليل أداء SPDR FTSE All Share UCITS ETF (Acc) (LSE: FTAL).
السبب الذي يجعلني ألقي نظرة على هذا هو أنه كان موجودًا لفترة أطول من العديد من الآخرين. بالإضافة إلى ذلك، فهو صندوق استثمار متداول “تراكمي”، مما يعني أنه يعيد استثمار جميع الأرباح (جزء كبير من إجمالي العائدات).
وبالنظر إلى أرقام أدائها، فقد حققت عائدًا بنسبة 5.7٪ سنويًا لمدة 10 سنوات حتى نهاية يونيو. لذلك أحسب أنني لو استثمرت 20 ألف جنيه إسترليني بين بداية يوليو 2014 ونهاية يونيو 2024، لكان لدي الآن حوالي 35 ألف جنيه إسترليني. لاحظ أنني أتجاهل رسوم منصة الاستثمار وتكاليف التداول هنا.
عوائد قريبة من 6%
هل هذا جيد؟ حسنا، انها ليست سيئة. عائد سنوي يقارب 6٪ أعلى بكثير مما كنت سأحصل عليه من المدخرات النقدية. وتذكر أنه حتى منتصف عام 2022 تقريبًا، كانت حسابات التوفير تدفع معدل فائدة أقصى يبلغ حوالي 1%. لذا الاستثمار أموالي (بدلاً من الاحتفاظ بها في المدخرات النقدية) كانت ستؤتي ثمارها.
ومع ذلك، إنها ليست عودة رائعة. كان بإمكاني القيام بعمل أفضل بكثير مع الاستثمارات الأخرى.
على سبيل المثال:
- 20 ألف جنيه إسترليني في صندوق تعقب عالمي مثل iShares Core MSCI World UCITS ETF كان سيتحول إلى حوالي 65 ألف جنيه إسترليني
- 20 ألف جنيه إسترليني في ستاندرد آند بورز 500 تعقب مثل iShares Core S&P 500 UCITS ETF كان سينمو إلى حوالي 87 ألف جنيه إسترليني
- 20 ألف جنيه إسترليني في تفاحة كان من الممكن أن ترتفع الأسهم إلى حوالي 275 ألف جنيه إسترليني
- 20 ألف جنيه إسترليني في أمازون كان من الممكن أن تتضخم الأسهم إلى حوالي 320 ألف جنيه إسترليني
لاحظ أن كل هذه الأرقام تشمل تحركات العملة.
الاستثمار للحصول على عوائد قوية
بالنسبة لي، النقاط الرئيسية هنا هي أنه يمكن الدفع لـ:
- اتخاذ نهج عالمي للاستثمار
- أضف بعض الأسهم الفردية عالية الجودة إلى المحفظة في محاولة للحصول على عوائد أعلى على المدى الطويل
لنفترض أنه بدلاً من وضع 20 ألف جنيه إسترليني في صندوق تعقب FTSE All-Share، فقد اخترت هذا المزيج بدلاً من ذلك:
- 10 آلاف جنيه إسترليني في متتبع عالمي
- 7 آلاف جنيه إسترليني في متتبع FTSE All-Share
- 1.5 ألف جنيه إسترليني تفاحة تشارك
- 1.5 ألف جنيه إسترليني أمازون تشارك
حسبت في هذا السيناريو، سيكون لدي الآن ما يقل قليلاً عن 90 ألف جنيه إسترليني. سأكون سعيدا جدا بذلك.
بالطبع، أنا أختار الأسهم هنا. لم يكن أداء الجميع مثل Apple أو Amazon على مدار العقد الماضي. أنتجت الكثير من الأسهم عوائد مخيبة للآمال.
والتمسك بالفائز على المدى الطويل ليس بالأمر السهل. قد يكون من المغري جدًا جني الأرباح عندما يتضاعف السهم أو يتضاعف ثلاث مرات.
لكن هذا الحساب يوضح حقًا إمكانية الاستثمار في مزيج من صناديق المؤشرات والأسهم. إذا كنت تبحث عن Apple أو Amazon التالي، فقد وصلت إلى المكان الصحيح.
[ad_2]
