إذا كنت قد وضعت 5 آلاف جنيه إسترليني في صندوق تعقب FTSE 100 قبل 5 سنوات، فإليك ما كنت سأحصل عليه الآن
[ad_1]
مصدر الصورة: صور غيتي
الاستثمار في مؤشر فوتسي 100 يمكن القول إن استخدام صندوق تعقب المؤشرات هو أحد أفضل الطرق لوضع محفظة استثمارية على الطيار الآلي. بعد كل شيء، يصبح المساهمين متنوعين على الفور ولا يضطرون إلى التفكير في إعادة التوازن أو قضاء الوقت في البحث عن الشركات الفردية.
الجانب السلبي لهذه الطريقة في الاستثمار هو أنه يصبح من المستحيل التغلب على متوسط أداء سوق الأوراق المالية. بمعنى آخر، لن تنمو ثروة المستثمر إلا بنفس سرعة نمو المؤشر الذي يستثمر فيه.
لكن هذا لا يعني أنه لا يمكن الحصول على ثروة كبيرة على المدى الطويل. في الواقع، أولئك الذين استثمروا في مؤشر فاينانشيال تايمز 100 خلال السنوات الخمس الماضية حققوا نتائج جيدة للغاية لأنفسهم.
الاستثمار في مؤشر فوتسي 100 في عام 2019
اعتبارًا من نهاية شهر مايو، حقق مؤشر FTSE 100 عائدًا إجماليًا للمساهمين بنسبة 39.2% على مدى فترة خمس سنوات. وهذا يعادل عائدًا سنويًا بنسبة 6.8٪. وأولئك الذين كانوا يستثمرون 5000 جنيه إسترليني في العمل في ذلك الوقت، أصبحوا الآن يكسبون بشكل مريح 6960 جنيهًا إسترلينيًا.
ومقارنة بالعقد الماضي، فقد تحسن أداء المؤشر بالفعل، ويرجع الفضل في ذلك في الأغلب إلى الارتفاع الذي تجاوز 10% هذا العام على خلفية انخفاض التضخم. ومع ذلك، لا يزال هذا أقل من المتوسط طويل المدى البالغ 8%. يواصل المؤشر الرئيسي في المملكة المتحدة تقديم عوائد محترمة للمستثمرين الأكثر تحفظًا. ومع ذلك، كان هناك اتجاه هبوطي في الأداء على مدى العقدين الماضيين.
كمؤشر مرجح للقيمة السوقية، فإن أكبر الشركات في بورصة لندن، يحب صدَفَة (LSE:SHEL) و أسترازينيكا, في نهاية المطاف يكون لها أعلى مستوى من التأثير على الأداء العام. ومع ذلك، نظرًا لأن هذه المؤسسات أصبحت كبيرة جدًا، فقد أصبح تحقيق مستويات عالية من النمو أمرًا صعبًا بشكل متزايد. وفي حين أن بعض الشركات تقدم عوائد مكونة من رقمين أو حتى ثلاثة أرقام، إلا أن أيا منها ليس مرتفعا بما فيه الكفاية في السلسلة لدفع المؤشر إلى الأعلى بشكل ملموس.
لشراء أم لا لشراء؟
ليس كل مستثمر يسعى لتحقيق أعلى عوائد ممكنة. يهتم البعض أكثر بالحفاظ على ثرواتهم، بينما يفضل البعض الآخر اتباع نهج أكثر تحفظًا في التمويل. في هذه الحالات، يكون صندوق تعقب FTSE 100 منطقيًا جدًا.
خذ شركة شل كمثال. إنها واحدة من أكبر شركات الطاقة في العالم، وتتفوق على العديد من أقرانها بي بي في استراتيجيتها لزيادة إنتاج النفط والغاز. وبالنظر إلى أن كلا السلعتين لا تزال تشهد ارتفاع الطلب، فقد كان هذا النهج ناجحًا للغاية حتى الآن. ومع التخطيط للانتقال المستمر نحو مصادر الطاقة المتجددة، تظل جدوى هذا العمل على المدى الطويل سليمة.
ونظراً لأن كل أسرة وشركة تقريباً تحتاج إلى الوصول إلى الطاقة، فمن الصعب أن تعاني المجموعة من نقص في العملاء. وبالنظر إلى أن الطلب على الكهرباء آخذ في الارتفاع، فمن غير المرجح أن يتغير هذا الوضع.
ولكن مع الأسعار التي يحركها السوق، لا تتمتع شل بقوة تسعير كبيرة. وحتى إذا ارتفعت أسعار الطاقة، فإن هذا يجذب بسرعة منافسة جديدة، وهو ما يؤدي في النهاية إلى انخفاض الأسعار. وفي الواقع، هذا بالضبط ما حدث في عام 2022.
إن امتلاك مجموعة واسعة من الشركات بحجم شل لا يخلو من المخاطر، ولكنه يوفر بعض الموثوقية والاستقرار. ومن المؤسف أن هذه العقارات نادراً ما ترتبط بالأسهم عالية الطيران. ولنفترض أن المستثمرين يريدون البدء في تحقيق عوائد تفوق السوق. في هذه الحالة، سيتعين عليهم استكشاف ما هو أبعد من عالم صناديق المؤشرات وإلى الشركات الفردية الأصغر.
[ad_2]
