الموعد النهائي لـ ISA يقترب بسرعة. إليك 3 أشياء يجب القيام بها الآن

الموعد النهائي 2023/24 ISA هو 5 أبريل. هذا هو اليوم الأخير للمساهمة في ISA للسنة الضريبية الحالية.

في هذا الوقت من العام – مع اقتراب الموعد النهائي بعد أيام فقط – هناك العديد من التحركات التي يمكن أن تؤتي ثمارها. ومع أخذ ذلك في الاعتبار، إليك ما أفعله الآن.

الاستفادة من بدل 20 ألف جنيه إسترليني

إن القدرة على استثمار ما يصل إلى 20 ألف جنيه إسترليني سنويًا مع إعفاء أي عوائد من الضرائب تمامًا هي هدية مطلقة، وأريد الاستفادة منها.

لذا فإن أول شيء أفعله هو المساهمة بأكبر قدر ممكن من المال في حسابي ISA الخاصين بي (لدي حساب ISA للأسهم والأسهم و حساب ISA مدى الحياة).

الآن شخصيًا، لن أتمكن من استخدام حد ISA الكامل البالغ 20 ألف جنيه إسترليني هذا العام نظرًا لوجود بعض النفقات الكبيرة القادمة. لكنني على الطريق الصحيح لتقديم مساهمة لائقة للسنة الضريبية.

وإذا تمكنت من العثور على المزيد من الأموال النقدية الزائدة من الآن وحتى يوم الموعد النهائي، فسوف تذهب مباشرة إلى حساب ISA للأسهم والأسهم (لقد وصلت بالفعل إلى الحد الأقصى المسموح به لـ ISA مدى الحياة).

يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. يتحمل القراء مسؤولية بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.

مراجعة محفظة ISA الخاصة بي

وبالنظر إلى ما هو أبعد من المساهمات، فإنني أخصص أيضًا بعض الوقت لمراجعة الاستثمارات في حسابات ISA الخاصة بي. أنا أفعل هذا لسببين.

أولاً، أريد التأكد من أنها لا تزال مناسبة لأهدافي وقدرتي على تحمل المخاطر وأنها لا تزال كذلك جيد الاستثمارات. قد ينتهي بي الأمر بإجراء بعض التعديلات هنا وهناك لتحسين محفظتي.

ثانيًا، إن الفهم الجيد لمحفظتي سيساعدني على اتخاذ قرارات أفضل فيما يتعلق بمكان استثمار الأموال الجديدة في حسابات ISA الخاصة بي.

تبحث عن أفضل الفرص الاستثمارية

وأخيرا، أنا أبحث عن فرص لرأس المال الجديد الخاص بي. أحد الأسهم البريطانية التي أضع عيني عليها مع اقترابنا من الموعد النهائي لـ ISA هو دياجيو (بورصة لندن: DGE).

إنه صاحب جوني ووكر, تانكيراي, سميرنوف والعديد من العلامات التجارية الأخرى للمشروبات الروحية المعروفة.

واجهت شركة Diageo بعض التحديات مؤخرًا. على سبيل المثال، في أمريكا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي، كانت مبيعاتها أقل من المتوقع.

وأتوقع أن تتمكن الشركة – التي تتمتع بسجل حافل ممتاز على المدى الطويل – من التغلب على هذه التحديات.

وبالنظر إلى المدى الطويل، فأنا واثق من أن الشركة ستنمو مع تزايد عدد سكان العالم وارتفاع الثروة في الأسواق الناشئة.

وبطبيعة الحال، ليس هناك ما يضمن أن أداء الأسهم سيكون جيدا في المستقبل. مع شركة عالمية مثل هذه، هناك الكثير من الأشياء التي يمكن أن تسوء (مثل تأخير الشحن في البحر الأحمر).

ولكن يبدو أن هناك الكثير من عدم اليقين قد تم تسعيره في السهم بالفعل (انخفض بنسبة 30٪ تقريبًا عن أعلى مستوياته).

ومع تداول الأسهم بمعدل سعر إلى أرباح (P / E) تطلعي يبلغ 18.7 وتقديم عائد أرباح يبلغ حوالي 3٪، أعتقد أن الإعداد جذاب.

قد أستخدم بعضًا من أموال ISA الخاصة بي لإضافتها إلى ممتلكاتي هنا.