بدءًا من شهر يونيو، سأستثمر 1000 جنيه إسترليني شهريًا بهدف الحصول على دخل ثانٍ قدره 102000 جنيه إسترليني عند التقاعد
مصدر الصورة: صور غيتي
إن بناء محفظة كبيرة لا يتطلب كسر البنك. في الواقع، استثمار 1000 جنيه إسترليني شهريًا يمكن أن يؤدي إلى محفظة بقيمة 1.16 مليون جنيه إسترليني بعد 30 عامًا. يمكن أن يولد ذلك دخلاً ثانيًا كبيرًا جدًا.
والنبأ العظيم هنا هو أن هذا السيناريو يفترض متوسط العائد السنوي 7٪. هذا في الواقع أقل إجمالي العائد على المدى الطويل من مؤشر فوتسي 100 وأقل بكثير من متوسط عوائد ستاندرد آند بورز 500.
وإليك كيف سأحاول الوصول إلى محفظة دخل سلبي بقيمة 100 ألف جنيه إسترليني +.
الحصول على شعرة معاوية
ستكون نقطة البداية التي لا تحتاج إلى تفكير هي إنشاء هيئة ISA للأسهم والأسهم. وهذا من شأنه أن يفتح حرفيًا عالمًا من إمكانيات الاستثمار لأن معظم مقدمي خدمات ISA اليوم يسمحون بالتعامل الدولي.
والفائدة هنا هي أنه سيمنحني تنويع محفظتي الاستثمارية، مما يسمح لي بشراء الأسهم الأمريكية بالإضافة إلى الأسهم المدرجة في لندن. محفظتي الخاصة اليوم مقسمة بنسبة 50/50 بين أسهم الولايات المتحدة والمملكة المتحدة.
والأفضل من ذلك، أن ISA يسمح لي باستثمار 20 ألف جنيه إسترليني سنويًا وعدم دفع أي ضريبة على أي عوائد رأسمالية أو أرباح. ولهذا السبب أستخدم مصطلح عدم التفكير.
يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. يتحمل القراء مسؤولية بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.
ما هي الأسهم لشراء؟
هنا، سأسلط الضوء على سهم FTSE 100 الذي أدرجته حاليًا في قائمة الشراء الخاصة بي. غالبًا ما يتم الطيران تحت الرادار على الرغم من تزايد الأرباح بشكل مثير للإعجاب لسنوات. إنه كوكا كولا اتش بي سي (LSE: CCH).
تتمتع هذه الشركة التي يقع مقرها في سويسرا بالحقوق الحصرية لتعبئة المنتجات وتوزيعها ال شركة كوكا كولا في 29 دولة في جميع أنحاء أوروبا وآسيا وأفريقيا. يشير الجزء HBC في النهاية إلى شركة Hellenic Bottling Company، مما يشير إلى جذورها في اليونان في الستينيات.
تقوم الشركة بشراء المركزات الأساسية والعصائر والقواعد من شركة المشروبات الغازية الأمريكية العملاقة. هذه هي الصيغ التي تعطي كوكا كولا سبرايت, و فانتا أذواقهم المحددة. وفي الوقت نفسه، تحتفظ شركة كوكا كولا بحصة ملكية كبيرة في الشركة.
وفي عام 2023، ارتفع صافي إيرادات المبيعات بنسبة 10.7% على أساس سنوي إلى 10.2 مليار يورو، وهو ما يمثل العام الثالث على التوالي من النمو المكون من رقمين. بلغ صافي الربح 637 مليون يورو ويرى الوسطاء أن هذا يرتفع إلى 864 مليون يورو في عام 2026.
وتم رفع توزيعات الأرباح بنسبة 19%، وبلغ معدل النمو السنوي المركب لمدة خمس سنوات 10.3%. يبلغ عائد توزيعات الأرباح التطلعية اليوم 3.1٪، وهو ما أجده جذابًا نظرًا لإمكانات النمو على المدى الطويل.
وبطبيعة الحال، يشكل الانكماش الاقتصادي خطرًا هنا، حيث قد يؤدي ذلك إلى ضعف الطلب على المشروبات الغازية، خاصة في المناطق السياحية التي تعمل فيها (إيطاليا، اليونان، سويسرا، وغيرها).
هكذا قال، فحم الكوك تميل المبيعات إلى الصمود بشكل جيد حتى أثناء فترات الركود. من خلال التداول بأرباح آجلة تبلغ 14 ضعفًا لعام 2024، أعتقد أن السهم يقدم قيمة هائلة.
الدخل السلبي
وكما ذكرنا سابقًا، فإن تحقيق مثل هذه الأسهم عائدًا سنويًا بنسبة 7% يمكن أن يساعدني في بناء محفظة بقيمة 1.16 مليون جنيه إسترليني خلال 30 عامًا.
ومع ذلك، أعتقد أنه من الواقعي أن نهدف إلى تحقيق عائد متوسط قدره 9٪. هذا غير مضمون وستكون هناك فترات صعبة على طول الطريق، بما في ذلك ربما الانهيار الكبير الغريب. لكن متوسط تكلفة الجنيه (الاستثمار بانتظام، لذلك أحيانًا أشتري عندما تكون الأسعار مرتفعة، وأحيانًا عندما تكون منخفضة) من شأنه أن يساعد في تخفيف حالات الصعود والهبوط هذه.
بافتراض أن هذا العائد بنسبة 9٪ (وهو بالطبع غير مضمون ويمكن أن يكون أقل بكثير)، فإن مجموعتي الافتراضية البالغة 12000 جنيه إسترليني بهذا المعدل الأعلى على مدى ثلاثة عقود ستصبح 1.7 مليون جنيه إسترليني، باستثناء أي رسوم وساطة. محبوب.
في هذه المرحلة، يمكنني اختيار الاستثمار في الأسهم التي تدر أرباحًا وتدر عائدًا متوسطًا يبلغ 6%، مما يمنحني دخلاً سلبيًا سنويًا محتملاً قدره 102000 جنيه إسترليني.
