توفير 10 آلاف جنيه إسترليني؟ إليك كيف أهدف إلى تحويله إلى دخل سلبي سنوي قدره 4894 جنيهًا إسترلينيًا من خلال أسهم Aviva
مصدر الصورة: صور غيتي
ال أفيفا (LSE:AV.) الأسهم التي أمتلكها هي من بين استثماراتي المفضلة. لماذا؟ إنهم يوفرون لي دخلاً منتظمًا لا أضطر إلى رفع إصبعي لكسبه.
هناك الكثير من الشركات في سوق الأوراق المالية في لندن التي تدفع أرباحًا. لكن المكافآت النقدية الهائلة التي تلتزم أفيفا بدفعها تحدث فرقًا حقيقيًا في ثروتي.
آمل أن أعيش في نهاية المطاف على الدخل مؤشر فوتسي 100 توفر الشركة عندما أتوقف عن العمل. لكن في هذه الأثناء، أستخدم الأرباح التي أتلقاها لمساعدتي على التقاعد في وقت أبكر من معظم الأشخاص.
دخل 4,894 جنيه إسترليني
في عام 2023، بلغت توزيعات الأرباح على أسهم Aviva 33.4 بنسًا. يبلغ سعر الشركة حاليًا 489.6 بنسًا للسهم الواحد، مما يوفر عائدًا على توزيعات الأرباح بنسبة 6.8٪.
لو أنني استثمرت 10000 جنيه إسترليني في عملاق الخدمات المالية العام الماضي، لكنت قد حققت دخلاً ثانيًا قدره 680 جنيهًا إسترلينيًا بناءً على هذا الرقم. إذا بقي العائد كما هو خلال السنوات العشر القادمة، سأجني 6800 جنيه إسترليني.
هذا مبلغ جيد جدًا مقابل عدم القيام بأي شيء، وأنا متأكد من أنك توافق على ذلك. وبفضل معجزة المضاعفة – التي تنطوي على إعادة استثمار أي أرباح أتلقاها – يمكنني توليد دخل سلبي أكثر إثارة للإعجاب.
مع أسهم Aviva، سأقوم بتحسين إجمالي أرباحي إلى 9,307 جنيهًا إسترلينيًا على مدى 10 سنوات بدلاً من 6,800 جنيه إسترليني.
على مدار 30 عامًا، إذا ظل العائد على حاله عند 6.8%، فإن مضاعفة الأرباح كانت ستضيف 61.968 جنيهًا إسترلينيًا إلى استثماري الأولي البالغ 10.000 جنيه إسترليني. لذا فإن وعاء الاستثمار الذي تبلغ قيمته 71,968 جنيهًا إسترلينيًا سيولد أرباحًا بقيمة 4,894 جنيهًا إسترلينيًا كل عام!
تزايد الأرباح
من المهم أن تتذكر أن أرباح الأسهم ليست مضمونة أبدًا. ولكن في حالة أسهم Aviva، أعتقد أن هناك فرصة جيدة لتحقيق دخل سلبي أكبر من المذكور أعلاه.
هذا لأنني أتوقع أن تستمر الشركة في زيادة أرباحها بشكل مطرد مع مرور الوقت. إنها وجهة نظر مشتركة بين محللي الحي المالي للسنوات القليلة المقبلة على الأقل، كما يوضح الجدول أدناه.
| سنة | الأرباح المتوقعة لكل سهم | نمو الأرباح | العائد الربحي |
|---|---|---|---|
| 2024 | 34.7 ص | 4% | 7.1% |
| 2025 | 38.1 ص | 10% | 7.8% |
| 2026 | 41 ص | 8% | 8.4% |
إن الميزانية العمومية القوية لشركة Aviva تجعلها في حالة جيدة لتلبية هذه التوقعات أيضًا. وبلغت نسبة رأس مال الملاءة 2 نسبة ممتازة بلغت 206% اعتبارًا من شهر مارس.
الشركة مليئة بالسيولة النقدية لدرجة أنها أكملت مؤخرًا برنامج إعادة شراء أسهم بقيمة 300 مليون جنيه إسترليني. كما تساعدها قوتها المالية الهائلة على مواصلة النمو من خلال الاستحواذ على شركات ذات رأس مال خفيف. وفي الأسبوع الماضي فقط، أبرمت صفقة استحواذ بقيمة 249 مليون جنيه إسترليني على شركة Probitas Holdings.
أعلى الأسهم طويلة الأجل
أتوقع أن تكون Aviva دافعًا قويًا للأرباح لسنوات قادمة. يمكن أن تزدهر الأرباح والتدفقات النقدية مع ارتفاع عدد كبار السن مما يؤدي إلى زيادة الطلب على منتجات التقاعد والثروة والحماية.
وعلى الجانب السلبي، تواجه الشركة منافسة كبيرة للفوز بأعمال في أسواقها في المملكة المتحدة وإيرلندا وكندا. المنافسين الرئيسيين تشمل القانونية والعامة, زيوريخ, اكسا و ميتلايف. ويمكن أن تشكل المنافسة الشديدة أيضًا عائقًا كبيرًا على هوامشها.
ومع ذلك، أعتقد أن الفوائد المحتملة لامتلاك أسهم أفيفا تفوق المخاطر. في الواقع، أعتقد أن هذا السهم يمكن أن يحقق دخلاً استثنائيًا من الأرباح ومكاسب رأسمالية على المدى الطويل.
