سأشتري صناديق الاستثمار هذه الآن من أجل ISA لعام 2024
مصدر الصورة: صور غيتي
لقد كنت من أشد المعجبين بصناديق الاستثمار لفترة طويلة، وذلك لعدة أسباب وجيهة. الشيء الرئيسي هو أنه يمكنهم إعطائي قدرًا كبيرًا من التنويع دفعة واحدة.
لم أستخدم أيًا من مخصصات ISA لعام 2024 الخاصة بي حتى الآن، ولكنني أرغب في الخروج عن تفضيلاتي المعتادة لـ مؤشر فوتسي 100 أسهم الأرباح. وهذا هو المكان الذي يمكن أن تحقق فيه صناديق الاستثمار نتائج حقيقية. يمكنني تجربة شيء جديد، مع الحفاظ على مستوى المخاطرة عند أدنى مستوى ممكن.
لهذا السبب اشتريت بعضًا من قبل صندوق الاستثمار العقاري الاسكتلندي تشارك. لقد حصل لي على حصة في سوق أسهم التكنولوجيا الأمريكية، دون المخاطرة التي تأتي مع شراء سهم واحد.
انشر جناحي
في الوقت الحالي، تعجبني فكرة تأجير العقارات بالتجزئة. وبالنظر إلى أنني لا أستطيع شراء سوبر ماركت كامل، فأنا أتطلع دخل السوبر ماركت REIT (لس إي: سوبر).
وبعد الانهيار الكبير من قمم عام 2022، انخفض سعر السهم الآن بنسبة 30٪ في السنوات الخمس الماضية.
هذا لا يفاجئني كثيرًا لعدة أسباب. الأول هو الضربة التي تعرض لها قطاع التجزئة في العامين الماضيين. والآخر هو انخفاض قيمة الممتلكات.
يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية.
تقييم ضعيف
قد تؤدي قيم الأصول الضعيفة إلى إبقاء سعر سهم صندوق الاستثمار العقاري (REIT) منخفضًا لبعض الوقت. وقد تكون هناك مخاوف من أن تكون عقود الإيجار الجديدة أقل ربحية.
لكن خلاصة القول بالنسبة لي هي أنني أحكم على أفضل محلات السوبر ماركت في المملكة المتحدة بأنها لا تتزعزع إلى حد كبير على المدى الطويل. وأعتقد أنه يجب أن يكون هناك الكثير من التدفق النقدي الإيجاري للحفاظ على عائدات الأرباح لعقود من الزمن، والتي تبلغ حاليًا 8٪.
أوه، ويتم تداول أسهم الصندوق بخصم 14٪ على صافي الأصول.
طاقة متجددة
أرى أن أعمال الطاقة المتجددة واعدة جدًا. لكنني أعتقد أن عددًا قليلًا على الأقل من الرواد اليوم لم يتمكنوا من التوصل إلى أي شيء.
وهذا هو المكان الذي شيء من هذا القبيل المعطف الأخضر المملكة المتحدة الرياح (LSE: UKW) يأتي. إنه صندوق استثمار عقاري آخر، ويخبرنا اسمه بالضبط ما يفعله. لقد نمت لتصبح أكبر مالك لأصول طاقة الرياح في المملكة المتحدة، من خلال توليد القدرة.
في هذه الحالة، يظل سعر السهم ثابتًا على مدى خمس سنوات، لذلك قد لا يبدو مقيمًا بأقل من قيمته الحقيقية.
ما هو مقدار الطاقة المستقبلية التي ستأتي منها المصادر التي لا يزال يتعين رؤيتها. ومن عيوب مزارع الرياح أنها كبيرة المساحة، كما أن صيانة تلك الموجودة في البحر صعبة ومكلفة.
شراء صناديق الاستثمار العقاري؟
ولكن إذا كان لدي نقدي الاستثماري التالي في ISA جاهزًا اليوم، فسأقتنص كليهما. كما هو الحال، فهم على قائمتي المختصرة. لكن ذلك يعتمد على كيفية ظهور تقييماتهم عندما أكون مستعدًا.
أنا أشاهد عدد قليل من الآخرين أيضا، بما في ذلك الهدف الرعاية الصحية REIT و خصائص الصحة الأولية، في دور الرعاية وشركات المرافق الطبية على التوالي.
مرة أخرى، سأضطر إلى تقييم التقييمات والمخاطر عندما أكون مستعدًا للاستثمار في المرة القادمة. لكني مستعد.
