سأشتري 58.997 سهمًا قانونيًا وعامًا مقابل دخل سلبي قدره 1000 جنيه إسترليني شهريًا
[ad_1]
مصدر الصورة: صور غيتي
انها حقا بسيطة جدا. تحقيق دخل سلبي من الأسهم الموزعة، أي. ال مؤشر فوتسي 100 تمتلئ بهذه الأسهم التي تعود بالنقود من خلال أرباح منتظمة أو أرباح خاصة أو إعادة شراء الأسهم.
أختار هدفًا، على سبيل المثال 1000 جنيه إسترليني شهريًا، وأجري هندسة عكسية لعدد الأسهم التي سأشتريها وكم سيكلفني ذلك.
وعلى الرغم من أنه لا يوجد أحد لديه كرة بلورية، فإن محللي الحي المالي يمكنهم أن يخبروني ما إذا كان دخلي سيرتفع أو ينخفض، لبضع سنوات على الأقل.
كما قلت، استهداف 1000 جنيه إسترليني شهريًا أمر بسيط. ولكن هناك عقبة. سهم واحد سيئ يمكن أن يفسد خططي.
مصائد القيمة
الشركات السيئة تقوم باستثمارات سيئة، وهذا أمر واضح. لكن مخزونات الدخل السلبي غالبا ما تفاجئ الضحايا المطمئنين.
يأخذ فودافون. تدفع شركة الاتصالات العملاقة عائد أرباح بنسبة 11.6%، وهو أعلى عائد نقدي على الإطلاق بين كل شركة مدرجة على مؤشر FTSE 100. يبدو الأمر جيدًا جدًا.
باستثناء الشركة تكافح. مستويات الديون مرتفعة. شركة الاتصالات لا تستطيع مواكبة المنافسين. حتى أنها تبيع عملياتها في ألمانيا وإيطاليا وإسبانيا.
لم أتفاجأ عندما أعلن الرئيس التنفيذي في 15 مارس عن تخفيض الأرباح إلى النصف.
كانت شركة فودافون بالنسبة لي عبارة عن “فخ قيمة” كلاسيكي – وهو سهم يبدو رخيصًا على السطح في حين أن الواقع ليس كذلك.
لا أحد يرغب في شراء فخ القيمة، لكن فصل الأسهم ذات الأرباح العالمية عن الثمار أمر صعب.
الكأس المقدسة
دعنا نعود إلى هدفي البالغ 1000 جنيه إسترليني شهريًا. كيف يمكنني تحقيق هذا الهدف من خلال اكتشاف أحد هذه الأسهم ذات الدخل الأعلى اليوم؟
حسنا، الكأس المقدسة هي أرباح متزايدة. يحب المستثمرون زيادة الأرباح لأن المزيد من الأموال تنتهي في جيوبهم. مع مرور السنين، الدخل ينمو بشكل أكبر دون القيام بأي شيء.
هذا صحيح، ولكن الميزة الحقيقية لتوزيع الأرباح المتزايد ببطء هي علامة على أداء الشركة.
ان ايه جى بيللقد نظرت في هذا التقرير من عام 2007 إلى عام 2017. ووجدت أن شركات Footsie التي حققت زيادة في أرباحها لمدة 10 سنوات حققت عائدات بنسبة 12.6٪ سنويًا. الاخرون؟ فقط 5.2% سنويا.
يبدو الأمر معقولا. تقوم الشركات بزيادة أرباحها عندما تكون الأوقات جيدة، وترتفع التدفقات النقدية ولا تؤثر مستويات الديون عليها.
المؤمن القانونية والعامة (LSE: LGEN) تحدد كل هذه المربعات. لهذه الأسباب اشتريت الأسهم منذ فترة.
ويبلغ عائد توزيعات الأرباح 8.2%، وهو سادس أعلى عائد على مستوى جميع الشركات المدرجة على مؤشر FTSE 100.
يتطلب هدفي البالغ 1000 جنيه إسترليني شهريًا شراء 58.997 سهمًا – أي إنفاق قدره 145.722 جنيهًا إسترلينيًا. وبطبيعة الحال، هذا كثير من المال. لكن مقارنة بشراء منزل أو شقة بنفس السعر يمكنني تأجيرها، أفضل أن أحصل على دخل سلبي حقيقي يبلغ 12 ألف جنيه إسترليني سنويًا.
وتتوقع أحدث التوقعات أن ترتفع المدفوعات أيضًا – 1051 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا في عام 2024 و1108 جنيهات إسترلينية شهريًا في عام 2025.
هذا القرن
وبينما خفضت L&G أرباحها أثناء الوباء، ما زلت أعتقد أن السهم يمثل أرباحًا تزيد من الجودة.
لقد زادت كل عام في هذا القرن باستثناء عامين، ويبلغ نمو الأرباح في المتوسط 8.14٪ على مدى العقد الماضي (حتى بما في ذلك خفض الوباء).
تشمل المخاطر التي تواجهها هذه الشركة أسعار الفائدة التي تقلل من قيمة أصولها وركود سعر السهم. لا توجد وجبات غداء مجانية في سوق الأوراق المالية، بطبيعة الحال.
بشكل عام، سأبدأ في النظر إلى سهم FTSE 100 هذا لاستهداف دخل سلبي قدره 1000 جنيه إسترليني شهريًا أو أي شيء آخر.
[ad_2]
