سهم FTSE 100 يمكن أن يخلق ثروة للأجيال

هناك الكثير من الطرق التي يحاول بها الناس بناء ثروة الأجيال. يشتري البعض ممتلكات ويمررونها بعد وفاتهم. ويشتري آخرون الفنون الجميلة أو العملات الذهبية أو غيرها من المقتنيات ذات القيمة العالية. ولكن في رأيي، أفضل طريقة لتحقيق ثروة طويلة الأجل هي الشراء مؤشر فوتسي 100 و مؤشر فوتسي 250 تشارك.

إن إلقاء نظرة سريعة على العائدات طويلة المدى لهذين المؤشرين للأسهم في لندن يوضح السبب. حقق مؤشر فوتسي عائدًا سنويًا متوسطًا بنسبة 8٪ منذ بدايته في عام 1984. وفي الوقت نفسه، حقق مؤشر فوتسي 250 عائدًا متوسطًا أفضل بنسبة 11٪ منذ بدايته في أوائل التسعينيات.

تذكر أن الأداء السابق لا يضمن الأرباح المستقبلية. ومع ذلك، فإن متوسط ​​العائد السنوي بنسبة 9.5٪ للاثنين مجتمعين يوضح العوائد المحتملة التي يمكن تحقيقها من خلال الاستثمار في أسهم المملكة المتحدة.

مع أخذ هذا في الاعتبار، إليكم سهم FTSE 100 الذي أعتقد أن المساعدة يمكن أن تحقق عوائد مذهلة للأجيال.

العملاق المصرفي

إتش إس بي سي القابضة (LSE:HSBA) هي واحدة من أكبر المجموعات المصرفية في العالم. وهو أيضًا أكبر بنك في العالم بورصة لندن من حيث القيمة السوقية (تبلغ قيمة أسهمها 126 مليار جنيه استرليني).

ويتطلع بنك فوتسي بشكل متزايد إلى آسيا لتحقيق أرباح طويلة الأجل. ومن يستطيع إلقاء اللوم عليه؟ إن مزيج من النمو السكاني الهائل وزيادة الدخل الشخصي يعني أن الطلب على اختراق المنتجات المصرفية يبدو أنه سيرتفع من المستويات المنخفضة الحالية.

يتوقع المحللون في Statista أن يتوسع صافي دخل الفوائد للبنوك بمعدل نمو سنوي مركب قدره 5.8٪ من الآن وحتى عام 2029. ومن المتوقع أن يرتفع هذا المقياس – الذي يقيس الفرق بين الفوائد التي تحصل عليها البنوك من المقترضين وما يدفعونه للمدخرين – إلى 7.77 تريليون دولار بنهاية الفترة.

يتمتع بنك HSBC بقوة مالية كبيرة يمكنه استخدامها للاستفادة من هذه الفرصة أيضًا. تحسنت نسبة رأس المال CET1 إلى 15.2٪ اعتبارًا من مارس.

المخاطرة مقابل المكافأة

ومع ذلك، فإن مضاعفة الجهود في آسيا لا تأتي بدون مخاطر. تميل الأسواق الناشئة إلى إظهار تقلبات سياسية واقتصادية أكبر مقارنة بالأسواق المتقدمة.

من المؤكد أن الاقتصاد الصيني يعاني من تباطؤ طويل الأمد. ومما يثير القلق بشكل خاص التبريد المستمر في سوق العقارات في البلاد. أظهرت بيانات اليوم (17 يونيو) انخفاض متوسط ​​قيم المنازل بأسرع معدل لها منذ عقد من الزمان في شهر مايو.

لكن المخاطر التي يفرضها هذا على توقعات أرباح بنك HSBC تبدو محصورة في سعر سهمه المتدني للغاية، في رأيي.

قيمة عظيمة

واليوم، يتداول العملاق المصرفي على أساس نسبة سعر إلى أرباح (P / E) تبلغ 6.9 مرة. علاوة على ذلك، تبلغ نسبة نمو السعر إلى الأرباح (PEG) 0.8.

للتذكير فإن أي قراءة أقل من 1 تشير إلى أن السهم مقيم بأقل من قيمته الحقيقية.

تبدو أسهم HSBC أيضًا رخيصة عندما نأخذ في الاعتبار القيمة الدفترية للبنك (إجمالي الأصول مطروحًا منها إجمالي الالتزامات). وكما يظهر الرسم البياني، تبلغ نسبة السعر إلى القيمة الدفترية (P / B) حوالي 0.9، وهي أيضًا أقل من عتبة القيمة البالغة 1.

وأخيرًا، بلغ عائد توزيعات الأرباح على أسهم البنك 9.1%. وهذا يجعلها واحدة من أكبر دافعي الدخل المحتملين على مؤشر FTSE 100 لهذا العام.

أسهم HSBC لا تخلو من المخاطر. لكنني أعتقد أن بنك Footsie لديه ما يلزم لتحقيق عوائد مذهلة للمستثمرين على المدى الطويل وهو أمر يستحق الاهتمام.