كيف أهدف إلى كسب 16.100 جنيه إسترليني من الدخل السلبي سنويًا من خلال استثمار 20 ألف جنيه إسترليني في ISA للأسهم والأسهم

مؤشر فوتسي 100 تعتبر الأسهم طريقة رائعة لتوليد الدخل السلبي الذي أحتاجه لتمويل تقاعدي، لأنها تدفع بعضًا من أكثر الأرباح سخاءً في العالم.

من خلال الاستثمار في حساب ISA للأسهم والأسهم، يمكنني الحصول على هذا الدخل خاليًا تمامًا من الضرائب (بالإضافة إلى أي نمو في سعر السهم أيضًا).

يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. يتحمل القراء مسؤولية بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.

توزيعات الارباح

يمكن لكل شخص بالغ استثمار ما يصل إلى 20000 جنيه إسترليني في حساب ISA كل عام. إذا كان بوسعي أن أتحمل استثمار المبلغ بالكامل في مجموعة مختارة من الأسهم ذات العائد المرتفع في المملكة المتحدة، فسأجني مكافآت ضخمة من حيث الدخل.

لقد أمضيت العام الماضي في اقتناص أسهم الدخل في المملكة المتحدة والآن بدأت الأرباح في التدفق. في 9 مايو، إم آند جي دفعت 408.27 جنيهًا إسترلينيًا إلى حساب التداول الخاص بي عبر الإنترنت. اليوم التالي، تايلور ويمبي يرجى إرسال لي 158.78 جنيهًا إسترلينيًا.

في 21 مايو، مجموعة لويدز المصرفية أرسل 172.09 جنيهًا إسترلينيًا، بينما في اليوم التالي مجموعة فينيكس القابضة دفعت 137.24 جنيهًا إسترلينيًا. وسيتبع ذلك المزيد، بينما تقوم الشركات الأخرى بدورها.

أنا حريص على شراء بطل أرباح آخر وبنك يركز على الصين إتش إس بي سي القابضة (LSE: HSBA) كان على قائمة مراقبتي لبعض الوقت.

النوع المفضل لدي من أسهم الأرباح يجمع بين العائد المرتفع والتقييم المنخفض، وهذا بالضبط ما يفعله بنك HSBC اليوم. بشكل لا يصدق، يتم تداوله عند 6.69 مرة فقط من الأرباح المتوقعة، على الرغم من ارتفاع سعر السهم بنسبة 15.53٪ خلال العام الماضي.

والأمر الأكثر إثارة للدهشة هو أنه من المتوقع أن يحقق عائدًا يبلغ 9.39٪ في عام 2024. وهذا معدل دخل مذهل. إذا جاء من خلال، وهذا هو. أرباح الأسهم ليست مضمونة أبدا وهذا مرتفع جدا.

مع الحظ، ينبغي أن يحدث ذلك، حيث أن بنك HSBC يجني كومة من النقود. ارتفعت أرباح عام 2023 بأكمله قبل الضرائب بنسبة 78٪ إلى 30.3 مليار دولار مع ازدهار الإيرادات وارتفاع أسعار الفائدة واتسعت الهوامش.

سمح ذلك لمجلس الإدارة بالموافقة على توزيع أرباح مرحلية رابعة بقيمة 31 سنتًا أمريكيًا للسهم، مما رفع توزيعات أرباح العام بأكمله إلى 61 سنتًا، وهو أعلى مستوى له منذ الأزمة المالية. كما أنها أغدقت على المستثمرين عمليات إعادة شراء أسهم بقيمة إجمالية بلغت 7 مليارات دولار، وتقوم بجمع ملياري دولار أخرى في الربع الأول.

FTSE 100 نجمة توزيعات الأرباح

قد لا يكون عام 2024 عامًا حافلًا. عندما تبدأ أسعار الفائدة في الانخفاض، قد تضيق الهوامش. بالإضافة إلى ذلك، هناك مخاوف كامنة من أن بنك HSBC قد يتعرض للضغط بسبب المواجهة بين القوى العظمى بين الولايات المتحدة والصين، مما يجبره على الانحياز إلى أحد الجانبين.

كل سهم له مخاطر. لهذا السبب أستثمر في مجموعة منهم. من خلال زيادة أرباح الأسهم المفضلة لدي وإضافة بنك HSBC، أعتقد أنه يمكنني تحقيق عائد متوسط ​​يبلغ حوالي 8٪. وهذا من شأنه أن يمنحني دخلاً قدره 1600 جنيه إسترليني في السنة الأولى، مع أي نمو في رأس المال نتيجة لارتفاع أسعار الأسهم في الأعلى.

هذه هي البداية فقط. ومع الحظ، فإن هذا الدخل سوف يرتفع بمرور الوقت، حيث تعمل الشركات التي اخترتها على تعزيز الأرباح وزيادة أرباح الأسهم.

دعونا نكون حذرين للغاية هنا ونقول إنني لا أقوم بتوليد فلس واحد في نمو رأس المال، ولكن ببساطة أعيد استثمار جميع أرباحي. بعد 30 عامًا، كان مبلغ 20 ألف جنيه إسترليني قد زاد بمقدار عشرة أضعاف ليصل إلى 201.253 جنيهًا إسترلينيًا. مع عائد 8% هذا، سأحقق دخلًا قدره 16.100 جنيهًا إسترلينيًا سنويًا. وهذا ليس سيئًا بالنسبة لاستثمار أولي بقيمة 20.000 جنيه إسترليني.

إذا حصلت على نمو رأس المال أيضًا، فيمكنني الحصول على دخل سلبي أكثر بكثير من ذلك. تشابك الاصابع!