كيف سأستثمر 10 آلاف جنيه إسترليني في هذا الارتفاع في سوق الأسهم

سوق الأوراق المالية في لفة هذا العام. عند مستوى 8300 نقطة فقط مؤشر فوتسي 100وارتفعت أسهمها بنسبة 7.4% منذ بداية العام حتى الآن، أو بنسبة 9.7% شاملة الأرباح. وبالنظر إلى أن المؤشر الرئيسي في المملكة المتحدة قد حشد متوسطًا يبلغ حوالي 6٪ فقط على مدار العقد الماضي، فقد تمكن المستثمرون البريطانيون من الاستمتاع بارتفاع جيد في عام 2024.

إنها قصة مشابهة ل مؤشر فوتسي 250. ومع ذلك، على الرغم من تحرك الأسعار في الاتجاه الصحيح، لا يزال هناك الكثير من الأسهم التي يتم تداولها بخصومات تبدو رخيصة. في بعض الحالات، يكون التقييم المنخفض منطقيًا.

لكن في حالات أخرى، يمكن أن تكون فرص الشراء مختبئة على مرأى من الجميع. لذا، مع أخذ ذلك في الاعتبار، دعنا نستكشف كيف سأستفيد من الموقف إذا كان لدي 10 آلاف جنيه إسترليني إضافية الآن.

الخاسرون على المدى القصير يمكن أن يكونوا فائزين على المدى الطويل

وكان تأثير ارتفاع التضخم، وارتفاع أسعار الفائدة، والصراعات الجيوسياسية، وتعطيل طرق التجارة واضحا. شهد المستثمرون واحدة من أشد التصحيحات في سوق الأسهم طوال عام 2022 والتي لم نشهدها منذ أكثر من عقد من الزمن. ونتيجة لذلك، شهدت الشركات من جميع الأحجام انخفاضًا في أسعار أسهمها.

واليوم، تحسنت بيئة الاقتصاد الكلي بشكل كبير. وبينما لا تزال هناك بعض الأضرار التي لم يتم إصلاحها بعد، يبدو أن معظم الشركات عادت إلى المسار الصحيح. ومع ذلك، عند النظر إلى أسعار الأسهم، تظهر قصة مختلفة.

ولا تزال الكثير من أسهم مؤشر FTSE في الحضيض. تعتبر صناديق الاستثمار العقاري (REITs) مثالا رئيسيا على ذلك، حيث يتداول معظمها بالقرب من خصومات مكونة من رقمين على صافي قيم أصولها (NAVs).

ولكي نكون منصفين، فإن انعدام ثقة المستثمرين ليس بلا أساس. تعتمد هذه الأنواع من الشركات عادةً على قدر كبير من الديون. وهذا يجعل أسعار الفائدة المرتفعة مصدرا لضغوط كبيرة على الميزانيات العمومية وأرباح الأسهم على حد سواء.

ومع ذلك، وعلى الرغم من الافتقار الحالي إلى الشعبية، فليست جميع الشركات في هذه الفئة محكوم عليها بالفشل. يستمر البعض في إنتاج الأموال النقدية كما لو أنه لن يكون هناك غدًا، فيرفعون أرباح الأسهم ويسددون الديون. لذلك، إذا كان لدي 10 آلاف جنيه إسترليني لاستثمارها الآن، فستكون صناديق الاستثمار العقاري هي المكان الأول الذي أبدأ فيه بالبحث.

يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية.

أفضل صناديق الاستثمار العقارية للشراء في أغسطس؟

عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في العقارات، كنت أفضل دائما السير في الطريق التجاري. إن وجود الشركات كمستأجرين عادة ما يأتي مع موثوقية متزايدة مقارنة بالسكن، في رأيي. كما أنه يوفر الفرصة لامتلاك عقارات أكثر ربحية بشكل غير مباشر.

بفضل صعود التجارة الإلكترونية، ارتفع الطلب على المستودعات التجارية بشكل كبير خلال العقد الماضي. لهذا مستودع ريت (LSE:WHR) يحظى باهتمامي حاليًا.

تمتلك الشركة وتستأجر مستودعات حضرية في الميل الأخير يستخدمها في الغالب تجار التجزئة عبر الإنترنت. ويتم تداول الأسهم حاليًا بخصم كبير قدره 31٪ على صافي قيمة الأصول. وهذا التشاؤم ليس غير مبرر على الإطلاق. ضرب ارتفاع أسعار الفائدة الشركة بشدة. وفي عام 2022، اضطرت الإدارة إلى إعادة موازنة محفظتها، وبيع العقارات ذات الأداء الضعيف لدعم الميزانية العمومية.

من الواضح أن البيع عندما تنخفض الأسعار ليس مثاليًا. ومع ذلك، استنادًا إلى آخر تحديث للتداول، يبدو أن الأسوأ قد انتهى. يقوم المستأجرون الحاليون بتجديد عقودهم ويأتي العملاء الجدد من الباب بشكل جماعي ويدفعون أسعارًا أعلى بنسبة 15.1٪ مقارنة بالإيجارات السابقة.

وعلى هذا النحو، تظل المجموعة على المسار الصحيح للحفاظ على توزيعات الأرباح بالإضافة إلى تحسين التغطية بحلول نهاية العام. وهذا يجعل عائد الأرباح بنسبة 7.5٪ عرضًا جذابًا، في رأيي.