كيف سأستثمر 20 ألف جنيه إسترليني في ISA للأسهم والأسهم في عام 2024

تعتبر معايير المحاسبة الدولية للأسهم والأسهم أدوات استثمارية رائعة. لا يستطيع المستثمر الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول (الأسهم والصناديق الاستثمارية وصناديق الاستثمار وما إلى ذلك) فحسب، بل يمكنه أيضًا الاستثمار معفيًا تمامًا من الضرائب.

وبطبيعة الحال، فإن التحدي يكمن في تحديد مكان الاستثمار حيث أن هناك العديد من الخيارات. مع أخذ ذلك في الاعتبار، إليك نظرة على كيفية استثمار 20.000 جنيه إسترليني في أحد حسابات ISA هذه (على المدى الطويل) اليوم.

يرجى ملاحظة أن المعاملة الضريبية تعتمد على الظروف الفردية لكل عميل وقد تخضع للتغيير في المستقبل. يتم توفير المحتوى الموجود في هذه المقالة لأغراض المعلومات فقط. وليس المقصود منها أن تكون، ولا تشكل، أي شكل من أشكال المشورة الضريبية. يتحمل القراء مسؤولية بذل العناية الواجبة الخاصة بهم والحصول على المشورة المهنية قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية.

الموازنة بين المخاطر والمكافأة

إحدى استراتيجيات بناء المحفظة التي أنا من أشد المعجبين بها هي الاستثمار في “الأقمار الصناعية الأساسية”. يتضمن ذلك وضع الجزء الأكبر من الأموال في استثمارات واسعة النطاق قائمة على السوق مثل صناديق الأسهم العالمية (الاستثمارات “الأساسية”) ثم القليل من رأس المال في استثمارات أكثر إثارة – وربما أكثر ربحية – (الاستثمارات “التابعة”) لتحقيق أهدافها. التوازن بين النمو والمخاطر.

إذا كنت أستثمر 20 ألف جنيه إسترليني في حساب ISA اليوم، فسأستخدم هذا النهج. ومن خلال تخصيص مبلغ كبير من رأسمالي لصناديق الأسهم العالمية، يمكنني خفض مستويات المخاطر بشكل كبير وآمل أن أتجنب الخسائر الكارثية. وفي الوقت نفسه، من خلال استثمار بعض المال في استثمارات أكثر ميلاً إلى المغامرة، من المحتمل أن أتمكن من تحقيق عوائد أعلى والتغلب على السوق.

الاستثمارات الأساسية

أما بالنسبة للجزء الأساسي من استثماري، فأنا سأختار مجموعة مختارة من صناديق الاستثمار. أحد صناديق التتبع التي ربما سأختارها هو مؤشر فانجارد FTSE العالمي لجميع الشركات. مع هذا المنتج، يمكنني الوصول إلى 7000 سهم مقابل رسوم منخفضة جدًا.

وفي الوقت نفسه، فيما يتعلق بالإدارة النشطة، ربما سأختار حقوق الصندوق. هذا الصندوق – الذي يركز على الأسهم عالية الجودة – لديه رسوم أعلى ولكنه يتمتع بسجل ممتاز طويل الأجل ومتفوق على السوق.

سأخصص 75% من مبلغ 20 ألف جنيه إسترليني للأموال الأساسية، مما يترك لي 25% من أموالي (5000 جنيه إسترليني) للاستثمارات الأكثر إثارة.

استثمارات الأقمار الصناعية

أما بالنسبة لاستثمارات الأقمار الصناعية، فسأركز على أسهم التكنولوجيا. لأن العالم سيصبح أكثر رقمية في السنوات المقبلة.

والسهم الوحيد الذي سأخصص له بعض رأس المال هو أمازون (NASDAQ: AMZN)، وهي شركة رائدة في مجال التجارة الإلكترونية والحوسبة السحابية والذكاء الاصطناعي (AI) والعديد من مجالات التكنولوجيا الأخرى.

لقد كانت أسهم أمازون في الأساس عبارة عن “أموال ميتة” خلال العامين والربع الماضيين. وبعد أن شهدت انخفاضًا كبيرًا في عام 2022 مع ارتفاع أسعار الفائدة، فقد استغرق الأمر بعض الوقت للتعافي.

أعتقد أنه يستعد لساقه التالية للأعلى. السبب وراء قولي هذا هو أنه بعد سنوات من خفض التكاليف، بدأت أرباح الشركة في الارتفاع الآن. هذا العام، على سبيل المثال، من المتوقع أن تحقق الشركة أرباحًا صافية قدرها 44 مليار دولار، أي أعلى بنسبة 45% عن العام الماضي.

وفي الوقت نفسه، فإن تقييمها عند مستويات منخفضة تاريخياً. في الوقت الحالي، تبلغ نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) التطلعية 44 فقط (تنخفض إلى 35 باستخدام توقعات أرباح العام المقبل). وهذا رقم مرتفع وفقًا لمعايير المملكة المتحدة، ولكنه منخفض بالنسبة لشركة أمازون، التي كانت تاريخيًا شركة مزعجة للغاية.

وبطبيعة الحال، فإن الاستثمار في الشركات الفردية ينطوي على مستوى أعلى من المخاطر. وأحد المخاطر الرئيسية هنا هو تباطؤ الإنفاق السحابي من قبل الشركات. وقد يؤثر ذلك على نمو الإيرادات والأرباح.

ومع ذلك، بالنظر إلى المدى الطويل، فأنا متفائل جدًا بشأن أمازون. أعتقد أن لديها الكثير من الإمكانات في العالم الرقمي اليوم.