لا مدخرات؟ سأستخدم طريقة وارن بافيت لكسب دخل سلبي مدى الحياة

عندما يتعلق الأمر بالدخل السلبي، فإن وارن بافيت هو رجل محترف. شركته بيركشاير هاثاواي يكسب مليارات الجنيهات الاسترلينية سنويًا لعدم القيام بأي شيء على الإطلاق، بخلاف امتلاك أسهم في قصص نجاح معروفة مثل تفاحة و كوكا كولا (رمزها في بورصة نيويورك: كو).

ولكن على الرغم من أنني قد لا أقترب أبدًا من هذا المستوى، إلا أنني أعتقد أنه لا يزال بإمكاني بناء تدفقات دخل سلبية كبيرة من خلال اتباع بعض دروس الاستثمار المجانية التي تقدمها مسيرة بافيت المهنية.

فيما يلي ثلاثة عناصر من أيديولوجيته التي سأستخدمها عندما أحاول بناء مصادر دخل كبيرة دون العمل معهم.

افعل أقل، ولكن أفضل

قال بافيت إن نجاحه يعود إلى حد كبير إلى استثمار جيد واحد كل خمس سنوات أو نحو ذلك. ويقول أيضًا إنه إذا كنت لا تفكر في الاحتفاظ بسهم لمدة 10 سنوات، فلا يجب أن تفكر في امتلاكه لمدة 10 دقائق.

وذلك لأنه يؤمن بالاستثمار طويل الأجل، القائم على إيجاد شركات رائعة تبيع بأسعار عادلة ثم يترك الوقت ليعمل بسحره.

ولكن على عكس بعض المستثمرين الذين يتخذون نهجا مشتتا ويأملون أن تحقق بعض استثماراتهم نتائج جيدة بشكل مذهل، ينتظر بافيت بصبر ما يراه فرصة ممتازة ثم يستثمر فيها بطريقة كبيرة.

أعتقد أن الاستثمار في عدد قليل فقط من أسهم الدخل الكبيرة يمكن أن يساعدني في تحسين أدائي على المدى الطويل مقارنة بشراء الكثير من الأسهم الجيدة فقط.

انظر إلى المصدر، وليس النتائج الحالية

أحد الأخطاء الشائعة التي يرتكبها الأشخاص عندما يتطلعون إلى كسب دخل سلبي من خلال امتلاك الأسهم هو التركيز على عائد الأرباح الحالي.

أرى أن هذا خطأ لأن الأرباح غير مضمونة أبدًا. فقط لأن الشركة لديها عائد جذاب اليوم لا يعني بالضرورة أنها ستبقى على هذا النحو. بعد كل شيء، قد تلغي أرباحها.

الشيء الذي ساعد بافيت في مسيرته الاستثمارية هو فهم ما يدفع القيمة حقًا. وهو لا ينظر إلى ما تفعله الشركة الآن بقدر ما ينظر إلى ما لديها القدرة على القيام به على مدى العقود المقبلة. ويساعده ذلك على الاستثمار في الشركات التي يمكنها تنمية أرباحها وأرباحها.

مركب ومركب ومركب مرة أخرى

ومن الأمثلة على ذلك كوكا كولا. وهو ما يُعرف باسم Dividend Aristocrat، حيث قام برفع أرباحه سنويًا لأكثر من سبعة عقود. فكيف تستطيع شركة كوكا كولا أن تفعل ذلك؟

بداية، فهي تعمل في سوق من المرجح أن تشهد طلباً قوياً ومرناً. سوف يشعر الناس بالعطش أيضًا. علاوة على ذلك، فقد ميزت نفسها عن المنافسين بفضل العلامات التجارية القوية والصيغ الخاصة وشبكة التوزيع الكبيرة.

وقد ساعد ذلك في منحها قوة تسعيرية، والتي بدورها يمكن أن تساعد في تحقيق الأرباح.

هل يمكن أن يستمر ذلك؟ أحد المخاطر التي أراها هو ابتعاد المستهلكين عن المشروبات السكرية، مما قد يضر بالمبيعات. ولكن، مثل بافيت نفسه، اتخذت شركة كوكا كولا مبادئ العمل الخالدة وطبقتها باستمرار، بينما كانت تتحرك مع الزمن.

تدر حصة بافيت في الشركة مئات الملايين من الجنيهات الاسترلينية سنويًا على شكل أرباح. لكن بيركشاير لا تدفع أرباحا. وبدلا من ذلك، فإنه يعيد استثمار ما يكسبه.

يُعرف ذلك بالمضاعفة – ويمكن أن يساعدني في بناء تدفقات دخل سلبي بمرور الوقت حتى لو لم أستثمر المزيد من المال.